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XX支行三月现金投放分析

| 来源:网友投稿

    我行三月现金月日均库存限额192万元,比上月限额减少106万元;现金投放计划2657万元,比上月減少1043万元,现金投放呈下降趋势,主要是上月受春节的节前影响,本月现金陆续呈回拢状态。现就有关问题分析如下:

一、在控制现金投放方面

1、全面提升银行服务层次,降低支付性现金需求。全面深入了解不同客户群体的各种结算业务需求,积极探索差别化、个性化服务手段,满足不同存款人的结算需要,主动联系有现金回笼潜力的企业,协助企业及时把可营运生息的资金收笼入行。同时要进一步加大支付结算办法的宣传力度,让客户熟悉各种支付结算办法,并让客户切实感受到转账结算的优越性。其次,基层行要认真执行结算纪律,恪守信用,严格遵守支付结算办法的相关规定,确保客户能及时、准确地汇划资金,提高客户资金使用效益,从而有效拓展转账结算发展空间。再次,不断创新服务内容和服务手段,大力拓展各种代收代付业务。

  2、严格执行现金管理法律、法规,遏制违规性现金需求。

  要充分认识现金管理的重要性,要牢固树立“成本核算”观念,大力开办转账结算业务,增加结算手续费收入。自觉地严格执行现金管理的相关法规、各种现金支付管理办法等。同时要加强账户现金支取管理,对各种结算账户违规超范围支取现金要及时予以制止。对大额和可疑支付交易报告等相关管理办法进行办理,规避和化解现金金融风险。

  3、采用经济手段控制开户单位大量使用现金。采用经济手段控制开户单位大量使用现金,对大额现金存取实行三级审批制度,不致有效地控制现金风险,还起到相互监督的作用,尽可能想办法调节现金存取的有效方式,借以引导开户单位使用转账结算,减少对现金的需求量。

通过实施上述的几点措施,我行本月的现金投放额度相对保持在额度内。本月提现大额现金的结算帐户与上月有所不同:钟XX100万元,胡XX60万元,秦XX80万元等;对公帐户XX公司80万元,XX有限公司130万元,XX公司200万元,X记公司60万元,X力公司65万元等。

二、下月资金预测方面:

四月份相对资金回笼较多,大部分客戶都使用转帐形式运作,本月资金应该会较充足,不会有什么大的不良反应。估计四月我支行现金投放额度为3200万元左右,月日均库存控制在230万元以内使用。
                                                         

                                                   

商业银行XX支行

2007年4月1日

 

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