银行领导教育寄语心得体会4篇

银行领导教育寄语心得体会篇1

　　XX年，xx支行紧紧围绕总分行的指导思想，工作目标和工作布署，结合本支行的经营实际，全年业务指标完成情况如下：

　　一、主要业务指标完成情况：

　　——XX年我行对公存款余额18497万元，较年初下降3795万元，未能较好地完成全年任务，完成全年任务的50%

　　——法人客户贷款新增28326万元（含小企业），完成全年任务的 %，其中流动资金贷款新增5700万元，项目贷款新增22626万元；

　　——贸易融资全年累计发放2140万元，

　　——实现对公结算帐户开户 28户，新开500万以上客户2户，完成全年任务的27.5%，

　　——个人贷款累计发放1200万元，完成全年计划的80%，——法人理财产品销售7000万元，完成全年任务的87.5%

　　——银行承兑汇票签发195万元，银行承兑汇票贴现XX万元，完成全的任务的50%。

　　——中间业务收入完成 万元，完成计划的 %，比去年同期增加 %。

　　二、全年主要工作

　　1、XX年，我行坚持以客户为中心，调整业务结构，进一步加大营销力度，经过一年的不懈努力，各项指标完成情况良好，

　　针对xx地区资源匮乏的局面，以“发展新客户为目标，维护存量客户为重点”进行业务拓展。在营销过程中，打破区域限制，及时捕捉各种信息，从源头上解决客户资源不足问题，不断拓宽营销渠道，靠扎实有效的工作作风和良好的敬业精神，赢得了客户的认可，使xxx支行在银承签发，贴现、法人理财及个人经营贷款等方面都有了历史性的突破。

　　2、细分中小企业贷款市场，寻找目标客户，有的放矢，宣传营销，逐步培育我行资产业务客户。把符合产业政策、有发展前景的小企业作为重点支持对象。针对市分行推进商品专业市场加大融资力度的要求，我行认真学习专业市场个人经营贷款管理办法，创新贷款模式，在分支行积极支持下办理了首笔个人经营联保贷款，获得客户及市场好评。为分行专业市场个贷联保的推广提供了参考依据。

　　3、在资产规模紧缩的情况下，不放弃各项资源的储备，并保持资产质量的高效，做好每笔贷款的跟踪检查，切实掌握客户经营状况，至年末无一笔逾期和不良贷款发生。

　　4、强化管理，多途径拓展中间业务。今年以来我行不断提升对资产业务的议价能力，实现了投行融资顾问服务、企业理财咨询服务、现金管理服务等多个产品的捆绑，力争我行中间业务收入的最大化。

　　支行工作存在的不足：

　　一是干部及员工培训力度薄弱，学习氛围不佳，对于新兴业务普遍存在畏难以至于在具体的业务操作中效率相对低下。二是客户经理队伍建设差，客户经理业务素质低，仅停留在传统的一些业务上，不能适应新业务的发展。三是我行客户结构不合理，对公存款的稳定性较差，垒大户现象特别突出，黄桷坪支行的对公存款基本上靠几个大户支撑。四是风险防控水平还需进一步提高，全员风险意识需要不断增强。五是分工还需合理化，人员配置未做到人尽其才，营销工作未将整体性与联动性较好地结合起来。

　　三、XX年工作思路及工作措施

　　XX年是机遇也是挑战，做好全年的各项工作，对支行当前乃至今后的发展都具有十分重要的意义。

　　XX年我行将牢固树立“以利润为导向”的经营发展理念，不断强化市场营销能力、风险防控能力、优质服务能力、制度执行能力、攻坚克难能力，为实现xxx支行快速发展而努力奋斗。

银行领导教育寄语心得体会篇2

　　监督不是站在对立面，更不是制造对立面，而是团结大家围绕共同目标同题共答、同心协力，下面是众鑫文档网小编给大家带来的最新银行加强对“一把手”和领导班子监督措施落实情况报告，希望大家喜欢。

　　一、基本情况

　　经过逐项梳理总行《关于加强对“一把手”和领导班子监督的若干措施》及省行《某某省分行“一把手”和领导班子监督责任清单落实措施》的落实情况，发现总行和省行措施在我行均已落地实施，需持续跟进和长期坚持。

　　二、具体作法及成效

　　关于如何落实“一把手”和领导班子监督措施，不断提高监督实效，在具体实践中，某某分行党委、纪委逐步发展形成了“三个正确处理”的思路。

　　一是正确处理党内监督和其他各类监督的关系。强化党委在监督中“主”的责任和“导”的作用，以党内监督统领和带动其他各类监督，同向发力、形成合力。

　　二是正确处理监督“一把手”和监督班子成员的关系。各级班子中，“一把手”是关键，同时每名班子成员也是分管领域、部门和条线的“一把手”，其监督本质是统一的。

　　三是正确处理监督和支持的关系。监督不是站在对立面，更不是制造对立面，而是团结大家围绕共同目标同题共答、同心协力，把中央决策部署、上级行重点工作落实好。特别是在对下监督中，既保持监督力度，又持监督温度，落实“三个区分开来”要求，为担当尽责者撑腰鼓劲。

　　近年来，我们的主要作法有：

　　第一，抓责任履行，压实管党治行政治责任。从党组织集体、主要负责人、班子成员三个层面，把落实“两个责任”分解到位、落实到位。全行各级组织和主要负责同志坚决扛起扛稳党建、党风廉政建设“两个责任”，把党风廉政建设工作摆在突出位置来谋划推动，做到与业务管理同部署、同推动、同考核。党委书记作为第一责任人，定期与班子成员和下级“一把手”谈心谈话、警示提醒;班子成员履行“一岗双责”，加强班子内部监督。

　　第二，抓精准监督，规范“关键少数”权力运行。纪行纪检组发挥“派”的优势和“驻”的权威，做“长牙的老虎”，敢抓敢管，动真碰硬。一是紧盯重点领域。对问题易发多发的授信等领域和资源配置权力比较集中的人、财、物管理部门加强监督，督导协助相关部门完善制度机制，堵住根源漏洞。二是紧盯权力。强化对权力配置、使用和运行的制约和监督，完善发现问题、纠正偏差、精准问责有效机制，消除权力监督的真空地带。去年以来，驻行纪检组推动相关部门梳理责任清单、权力清单和制度清单，不断查找并堵塞廉洁风险点。三是紧盯“四风”问题。密切关注享乐主义、奢靡之风新动向、新表现，抓住具体问题，顶住时间节点，强化日常监督。四是形成监督合力。不断完善党委全面监督、纪检条线专责监督、其他条线部门职能监督、基层支部日常监督、党员和群众民主监督的“五位一体”监督体系。

　　第三，抓警示教育，营造清廉文化氛围。开展案例警示教育、职业道德教育、传统文化教育和廉洁从业教育，促使干部员工把廉洁从业各项规定作为思想自觉、行动习惯和价值追求。实施典型引路，大力弘扬遵章守纪、依法合规、廉洁自律的先进典型，加强正面激励，推进廉洁文化建设再上新台阶。以2021年为例，在强化警示教育方面，推动党委利用XX等人典型案例及林传伟案件开展警示教育活动，开好民主生活会，对照检查、“问警自省”;落实“XX教育月”活动安排，进行视频学习、组织撰写心得体会，实现机构100%覆盖;组织全辖党员干部观看电视专题片《正风反腐就在身边》，征集感想体会近40篇。在推进清廉文化建设方面，持续推进清廉文化“进班子、进网点、进岗位、进家庭”，向中层干部发放《家属助廉倡议书》，引导全行干部员工牢固树立纪律规矩法律意识。

　　第四，抓制度建设，构建常态化监督体系。不断创新党内监督方式，将述责述廉、党内谈话作为加强对“一把手”监督的重要抓手。建立干部廉洁档案，为全面掌握领导干部有关情况提供一张详实“体检表”，让“一把手”亮出“家底”，切实增强了领导干部的廉洁自律意识。自2018年以来，每年年初安排下一级“一把手”述职述责述党建，压实“一把手”管党治党责任。

　　第五，抓肃纪执纪，保持严管高压态势。采取有力手段，推进监督执纪问责工作。一是用好“四种形态”。特别在第一种形态上下更大功夫，干部有问题就批评、教育、处理，常咬耳朵、常扯袖子，抓早抓小、关口前移。二是监督纪律执行。近年来，对省行巡察反馈问题涉及的责任人以及其他问题的多名责任人的进行责任认定和处理。

　　近年来，某某分行全面加强党的领导和贯彻落实全面从严治党，始终坚持落实党要管党、从严治党要求，采取一系列有效措施，把政治纪律和规矩立起来、严起来，政治生态持续向好。

　　三、存在不足及原因分析

　　一是日常监督不到位。日常监督主要通过巡察、派驻、履责报告、检查考核等形式开展监督，监督抓手不丰富、不具体，推动“一把手”和领导班子成员切实把责任扛起来的措施不够，发现的问题都趋于表面化，深层次问题不多。

　　二是监督机制不健全。制度落实不到位，加强对“一把手”的监督，考核评价是关键，但目前监督中缺乏有针对性的考核，不能全面准确反映“一把手”责任落实情况;考核方式缺少创新，一般是简单地量化考核，导致下级党组织习惯于在看得见的“硬件”上投入成本，而忽视了对党员干部思想意识、作风形象、政治规矩上的管控。

　　针对上述问题和不足，剖析根源，主要有：一是认识不足，个别同志认识片面，狭隘地认为监督过多会导致自己束手束脚，影响干事创业的积极性;二是专责监督作用有待加强，大多采取谈心谈话等传统方式，一定程度上存在监督浮在表面的现象;三是监督合力不足，“五位一体”监督体系各主体间互相通报信息往往只涉及常规问题、苗头性和倾向性问题，深度共享不够，统筹监督不够全面有效。

　　四、工作建议

　　(一)落实监督职责，增强“一把手”接受监督的自觉性。严肃惩处和警示教育相结合，采取通报曝光、案件剖析、警示教育、廉政谈话等多种形式，督促各级党组织“一把手”强化自我监督、内部监督，使各级“一把手”明纪法、知敬畏、守底线。

　　(二)强化同级监督，增强权力监督的针对性。深化同级组织成员的权力观、政绩观和监督观教育，坚持和完善班子运行机制、“三重一大”决策机制，推动党委“一把手”加强对下级党组织“一把手”和班子监督。

　　(三)做实群众监督，增强权力监督的广泛性。进一步明确“一把手”权力公开清单的内容，突出工作职责、工作目标、重大问题决策、涉及员工利益的重大问题、重要事项的处理、监督结果“五公开”，充分发挥群众、舆论监督作用，织密群众监督网。

银行领导教育寄语心得体会篇3

　

　　办好中国的事情，关键在党。xxxx在庆祝中国x成立一百周年大会上的重要讲话中，将“坚持中国x坚强领导”作为“九个必须”之首，强调在新征程上“必须坚持党的全面领导”。国有大型商业银行作为党执政兴国的金融重器，在坚持和加强党的全面领导方面有着更高要求。20xx年是建党百年，是“十四五”开局之年，也是贯彻落实全国国有企业党的建设工作会议精神的五周年。走上新的“赶考”之路，我们必须把坚持和加强党的全面领导作为一项“重大政治原则”一以贯之，为深化改革发展强“根”铸“魂”。

　　一、坚持和加强党的全面领导是国有企业的优良传统

　　xxxx在庆祝中国x成立一百周年大会上的重要讲话中，在坚持和加强党的领导问题上突出了“全面领导”这个关键点，深刻揭示了新时代党的领导的核心内涵。

　　坚持和加强党的全面领导，根本是要坚持党x权威和集中统一领导。xxxx强调：“坚持党的领导，首先是坚持党x权威和集中统一领导，这是党的领导的最高原则。”党的任何组织和成员，无论在哪个领域、哪个层级、哪个单位，“必须以实际行动维护党x一锤定音、定于一尊的权威”，切实增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。

　　坚持和加强党的全面领导，核心是坚持党对一切工作的全面领导。xxxx强调，，必须“确保党始终总揽全局、协调各方”。作为最高政治领导力量，党的领导是整体的、全面的、绝对的，“人大、政府、政协、监委、法院、检察院、军队，各民主党派和无党派人士，各企事业单位，工会、共青团、妇联等群团组织，都要坚持中国x领导”。

　　坚持和加强党的全面领导，要求始终把人民立场作为根本立场。xxxx强调：“中国x根基在人民、血脉在人民、力量在人民”，“党的一切工作都是为了实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益。”坚持以人民为中心是x人政治价值观的内核，是建党之初心、立党之根本、执政之基础、力量之源泉。

　　坚持和加强党的全面领导，关键是把党建设得更加坚强有力。xxxx强调：“勇于自我革命是中国x区别于其他政党的显著标志”。要坚持全面从严治党的政治自觉，抓好党的政治、思想、组织、作风、纪律和制度建设，持续开展反腐败斗争，不断“健全总揽全局、协调各方的党的领导制度体系”。

　　国有大型商业银行作为国有企业的中坚力量，坚持和加强党的全面领导，是承担历史使命的必然要求，是实现高质量发展的根本保证，也是提升治理效能的有效途径。必须深刻领会坚持和加强党的全面领导的核心要义和实践要求，把党x决策部署与自身发展实际紧密结合起来，不断开创新时代党的建设新局面。

　　二、以党建引领擦亮国有大型商业银行的时代底色

　　近年来，x建行以党的政治建设为统领，坚持在融入上下功夫、在结合上做文章、在赋能上求实效，将党建工作融入经营管理全过程，在改革发展与新金融行动中不断释放企业党建的独特优势。

　　始终坚持打造党建统领、融合发展的基层党建新格局。组织“践行新金融、推动新发展”专题研讨；注重党建与业务“同学习”，各部门、各条线在组织业务培训过程中将党建培训同步开展，不断创新教育载体，丰富学习内容；深化运用“互联网+党建”模式，高效运用“党建工作”线上交流平台，深入挖掘党建与业务融合发展工作亮点，评选党建与业务融合发展先进典型，促进思想融合。清单化推进党建与业务融合发展x条措施，在提升管党治党成效的同时提升业务发展精细化水平；共成立“党员攻坚团队”、“张富清党员突击队”x个，总结形成“党建和创”、“五联工作法”等特色做法；围绕中心工作探索构建“联学共建+新金融行动+业务发展+支持实体+服务民生”的“党建生态圈”，促进党建与业务在发展目标、履职担责、组织推动上融合。各级党组织在推进融合发展的过程中打开思路、创新形式，以同服务、同学习、同发展为切入点，与系统内外结对或合作单位开展服务、业务和品牌共建，促进行动融合。

　　始终坚持国有金融为国担当、为民服务的政治底色。深入贯彻落实党x关于经济金融工作的重大决策部署和xxxx对建设银行提出的进一步增强服务国家建设能力、防范金融风险能力、参与国际竞争能力的重要批示精神，把自身发展融入国家和地方经济社会发展大局。“十三五”以来，多渠道为x经济建设提供综合融资支持超x万亿元，各项融资总量及增速居当地金融机构前列。以绿色金融推进“中国最美丽省份建设”，为x清洁能源、生态保护、绿色交通等提供绿色信贷x亿元。向x个贫困县累计投放x亿元贷款，帮扶x户x.x万贫困人口脱贫，连续三年在省政府定点扶贫工作中考核为优秀，连续三年获得总行扶贫组织奖。聚焦“六稳”“六保”助力疫情防控，疫情发生以来累计投放对公贷款x亿元支持企业复工复产。创新工具提升智能风控水平，前瞻主动释放和消化风险，监管口径资产质量居全省四行第一。搭建覆盖越南、缅甸等四个国家x家银行的跨境人民币清算网络，独创“建信通”“建信融”等跨境融资产品服务滇企“走出去”，深化x国际贸易“单一窗口”地方特色运用，推广“关银-key通”促进外贸发展，助力x面向x辐射中心及自由贸易区建设，20x年以来共实现x亿元跨境联动融资、x亿美元境外债券承销发行。

　　始终坚持国有大行助力人民对美好生活向往的初心使命。秉承人民至上，以新金融为经济社会发展和广大人民群众提供高质量金融服务。深化住房租赁战略助力“房住不炒”，“一手抓公租、一手抓特色、双线抓存房”，赋能打造x“健康生活目的地”，依托“新租贷”预计协助政府盘活全省近x万套公租房资产，融资金额逾x亿元。深化金融科技战略赋能治理体系和治理能力现代化，为x省搭建的“一部手机办事通”，实现x个主题、x个事项“手机办”，注册用户x万人，业务办理量超x.x亿件，打造了智慧政务的“全国精品样板间”，连续两年荣获全国省级优秀政务App；积极参与“数字x”建设，携手政府相关部门开发“互联网+不动产”抵押登记、滇中引水工程建设资金监测等x余个系统。深化普惠金融战略“增强金融普惠性”，创新推广针对小微企业的数字化、标准化、一站式“惠懂你”服务平台，x年上半年普惠对公贷款余额及新增额均列全省四行第一。推进乡村振兴战略下沉服务重心，与x省合作推出“一部手机云企贷”，整合金融和政务大数据创建“三路并进”信贷新模式，试点地区由x、x扩大至x个县市，累计投放贷款x亿元，带动x万农户，成为国务院、国家发改委金融支持中小微企业的x个经典案例之一；遍布在广大乡村的x.x万个“裕农通”服务点，打通乡村金融服务的“最后一公里”。推进数字化经营助力美好生活，协助省委省政府创新谋划搭建“一部手机逛商圈”智慧管理平台，实现各类商业综合体、美食长街、专业和综合市场、夜间经济场景纳入平台进行统一数字化管理。建设x个“劳动者港湾”和“银发客户智能体验”等x个特色港湾，累计服务x万户外劳动者。开放建设建行大学深化产教融合，组织“千人计划”“金智惠民”“裕农学堂”等培训x场，惠及社会各界学员近x万人。

　　三、持续释放高质量党建推动高质量发展的动能

　　实践证明，坚持和加强党的全面领导，不仅是政治上的要求，也是推动发展的强大动力。站在建党百年新的起点上推进党的建设高质量发展意义重大。x建行将牢记xxxx关于国有企业要成为“六种力量”的定位，以党的政治建设统领改革发展各项工作，为奋力实现“效益优秀、风控前列、规模良好、品牌领先”的发展目标提供坚强政治保证，在金融报国的矢志奋斗中书写新的答卷。

　　坚定不移把党的政治建设作为党的根本性建设，牢牢把握改革发展的道路和方向。坚定把“两个维护”作为最高政治原则，始终在政治立场、政治方向、政治原则、政治道路上同以x同志为核心的党x保持高度一致。坚持把学习贯彻x新时代中国特色社会主义思想作为首要政治任务，不断将学习成效转化为履践初心使命的思想自觉与具体路径。扎实推进xx学习教育，深化树立“以客户为中心”的意识，有序开展“我为群众办实事”主题实践活动，解决一批客户、员工切实关心的实际问题。坚决贯彻落实党x决策部署，把服务大局、服务实体、服务民生作为重要政治责任，以新发展理念引领新金融行动，持续增强“三个能力”、纵深推进“三大战略”，全面发力乡村振兴、绿色金融与数字化经营，提高新金融供给的主动性、精准性、有效性。

　　坚定不移强化党管干部原则，建设高素质干部队伍和人才队伍。完善选人用人标准，坚持“以奋斗者为本”，树牢注重实绩、注重基层的用人导向，积极探索“公开竞聘”、“揭榜挂帅”、“赛场选马”机制，努力培养造就一支政治上、能力上、作风上、纪律上都过硬的干部队伍。重视基层、重视实践，让基层与一线成为培养锻炼干部的主阵地；突出实践导向，让岗位交流成为干部培养的重要方式，对干部实施多领域、多层次、多岗位的培养锻炼。深化人才强行，加强各级人才队伍的调研分析，合理规划队伍建设；扎实推进“启航、英才、储备、继任、精英”五级人才梯队建设与“星青年”管培生培养，多渠道为优秀人才脱颖而出创造机会。坚持反腐倡廉、正风肃纪，强化考核评价、坚持约谈机制、加强监督检查、通报典型案例、深化廉洁文化建设，促进党风廉政建设“两个责任”落实。

　　坚定不移深化强基固本，把基层党组织建设成为坚强战斗堡垒。全面夯实基层基础，树立一切工作到支部的鲜明导向，推进基层党支部“达标晋级”工作，不断增强各级党组织的领导力、覆盖力、凝聚力、号召力、发展推动力和自我革新力。全面发挥“两个作用”，深入推动“红色堡垒”“红色头雁”“红色细胞”三大工程，常态化开展向张富清同志学习活动，让党的全部工作和先锋队作用助力新金融实践“百花齐放”。全面加强思想政治工作，为改革发展聚心聚力聚智聚情。全面压实意识形态工作责任，筑牢共同奋斗的思想基础。

银行领导教育寄语心得体会篇4

　　20xx年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。

　　一、不负行领导希望

　　全身心投入稽核工作自年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。

　　在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。

　　二、认真学习、深刻领会、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心

　　年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，年2月份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了我们的努力。

　　三、努力打造专业队伍

　　营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。

　　随着部门人员和工作量的双重增加，在年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。

　　四、探寻新思路

　　推动三级防线的整体联动今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行《银行主要风险环节及防范措施》、《年内控综合评价实施办法》的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。

　　鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要采取抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避免留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。

　　为进一步扩大稽核工作成果，在日常稽核检查工作中，我们紧紧围绕规范管理深化年主题，密切关注监管政策变化，把握行业动态，针对各营业网点管理相对薄弱和容易忽视的风险环节提出了稽核建议，并结合新修订的制度规定，对相关管理工作给予重点强调和提示，同时研究和探索新的工作思路，通过采取将检查情况和相关信息向相关管理部室反馈，并与之达成一致意见的方式，加强横向信息交流，进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性，填补部分监管真空，推动了第二道防线的联动。

　　如，今年在对第一个营业网点常规稽核时我们发现，系统内往来业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏漏。我们及时提出整改要求，每日除对余额核对外，必须换人逐笔核对发生额，同时将这方面信息反馈给计财部，计财部对各网点及时做出了相应的规定；之后在其他网点检查时，又发现核对清单只保留十天，按照总行会计档案管理有关规定，我们又提出了对核对清单要按档案管理办法长期保管，每到一处我们都提出上述要求，建议统一打印并留存312资金往来交易流水（有摘要内容）文本，编制余额调节表换人核对并签章证明，这一做法也得到计财部的认可，并且已得以贯彻落实。

　　又如，检查中我们发现有的"支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内“14101应收贷款利息”和“501利息收入”科目核算，造成会计报表数据缺失。经了解，系由于年8月份信贷系统上线移行时，由于当时14101科目无余额，故未作移行操作处理，致使以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算，会计报表也就不能完整反映该行资产收益情况。我们对被检单位及时提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的办法，弥补纰漏，得到了相关部门的配合，使问题得以解决。

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