银行,客户,提升,活动方案
银行大客户活动方案
【篇1：银行大客户俱乐部建设及活动策划】
银行大客户俱乐部建设及活动策划
核心内容
从全新的角度，全面了解银行大客户俱乐部建设及活动策划工作的模式、方法，结合行业本身的需要，有效的提高俱乐部建设的认识及规划能力，提高俱乐部活动的策划能力。使银行大客户俱乐部的建设更专业、定位更准确、活动形式更新颖、有效的提高客户对俱乐部的满意度。
课程特色
◆内容：理论性和实战性相结合
◆互动：采用了现场学员积极参与的互动培训方式，包括：游戏启发，案例分析，问卷测试，小组讨论等，营造活泼、愉快的课堂气氛。
◆结构：采用模块式结构，本课程8讲是一套内容连贯的培训内容，而每一讲又是一个独立的单元，既有助于您对整体内容的把握，又方便您针对自身的需要，把握学习内容。
课程结构
单元一 你的客户 1、客户期望值的掌握 ?分析客户的期望值 ?管理客户的期望值 3、客户心理的分析 ?如何分析客户的心理
?符合客户需求之活动的创意技巧
实战模拟：以小组为单位，结合课程内容设计小品，有效的改善客户分析能力，提高活动的吸引力。
单元二 大客户俱乐部整体规划与建设 ?大客户俱乐部建立的目的 ?大客户俱乐部性质 ?大客户俱乐部的会员
?大客户俱乐部传播主题的建设 ?大客户俱乐部组织 ?大客户俱乐部发展步骤 ?管理建设基本原则 ?俱乐部建设的意义
?俱乐部建设与全球通品牌建设关系 ?俱乐部联盟计划及管理
单元三 大客户俱乐部活动的策划常识 ? 活动的类别 ? 活动成功的要素 ? 活动管理的4个阶段
单元四 俱乐部的活动策划流程 ?既定行业用户 ?活动范围等制定 ?宣传俱乐部活动 ?收集入会意向 ?宣传策略的制定 ?活动设置 ?保持联络
单元五 俱乐部活动实施要务 ? 活动场地佈置 ? 活动设备佈置 ? 活动时间管理规则 ? 活动书面文件形式 ? 活动服务人员 ? 活动主持人 ? 活动记录形式 ? 活动追踪
课堂练习：以小组为单位，结合课程内容分析案例，以加强对课程知识的理解，提高项目的把控能力。
单元六 客户俱乐部活动的策划和管理技巧 ? 一般活动操办技巧 ? 广告宣传的创意与设计
? 广告的宣传与大客户俱乐部活动的有机结合
案例分析：以小组为单位，分析案例，讲师点评，以加强对课程知识的理解，提高技巧的运用能力。
1、大型企业活动策划案例讨论 2、广告宣传影片观赏分析 3、大型客户俱乐部策划案分析
单元七 大客户俱乐部活动分级管理与服务 ? 活动工作人员的角色、职责，必要的条件 ? 了解自身角色与职责 ? 建立活动管理体系 ? 有效的监督及管理 ? 活动管理工作的重点
? 工作人员的培训要点与方法 ? 工作人员的出勤与考勤 ? 工作人员的日常管理 ? 有效的活动会议 ? 活动管理常见问题 ? 俱乐部的成本控制管理
课堂练习：以小组为单位，结合课程内容分析案例，以加强对课程知识的理解，提高项目的把控能力。
单元八 投诉处理技巧 ? 投诉顾客背后的危机 ? 投诉顾客的分类 ? 投诉顾客的心理 ? 接待投诉的心理 ? 投诉处理的技巧
投诉处理情景演练：要求小组为单位设计剧情上台表演，合理的运用投诉处理技巧，老师点评。
课程收获
◎学习整合公司资源，为客户创造更大价值，从而赢得客户的方法。
◎通过实战模拟、角色扮演、趣味游戏等方式，轻松认知提高活动策划及管理技巧的意义。
◎通过系统化、实习式的训练，迅速获得活动策划及管理技巧的全面提升。
【篇2：邮政储蓄银行大客户联谊会策划简案】
邮政储蓄银行大客户联谊会策划简案
活动时间：2011年11月27日16：00-18：00（拟定）
活动地点：二楼理财沙龙
活动主题：红酒品鉴——邮政储蓄银行高端酒会
嘉宾人数：10—20人
活动目的：为感谢客户对邮政储蓄的支持与信赖，特别为高端大客户群体举办此次酒
会。向客户介绍邮政储蓄的前景与优势，为客户提供一个良好的投资储蓄环境。
活动流程
15：30-16：00来宾签到，同时播放宣传视频
统计嘉宾人数及嘉宾职位姓名 16：00-16：10由主持人介绍来宾，行长致辞
由领导介绍本次活动主旨，宣布客户酒会正式开始。
16：10-18：00酒会开始
客人自由交流，就餐时提供红酒，自助冷餐，现场来宾自由交流。中间可穿插员工表演节目或者理财产品介绍。
18：20-幸运抽奖
入场时提供奖券，奖券分为ab卷，a卷为基本奖，b卷用作抽大奖， 设大奖若干份现场抽取，中大奖者将奖券收回，其余未中奖者凭a券领小奖。
活动花费
布置会场：n元
冷餐: n元
红酒：n元
奖品：n元
【篇3：银行大客户营销策略(客户经理)】
培训目标：
培训对象：
培训时间：
2天，12课时
课程大纲：
导 论 大话银行营销
第一讲 大客户营销理念 1、客户五级分类 2、80/20 营销法则
3、银行大客户类型及其金融业务重点 4、金融危机vs 大客户营销策略
——有那些可操作性强的策略与战术？
讨论思考：大客户的类型及各自关心什么，从而找出销售策略与方法。
第二讲 做对事比什么都重要 1、国内银行营销管理现状
2345、战略性客户营销计划的制定流程
6、实战演练：制定一份战略性客户营销计划（包括对现状、目标和差异的分析，制定30天、60天、90天的行动计划，安排资源和战术）
思考：当请客吃饭、桑拿按摩、打业务牌，已经变成了大家的通用模式；
而你也习惯了只使用这些手段；
那么学会端起沙枪吧??
第四讲 中国式客情关系管理 1、客户关系的基础
2、客户关系发展的四种类型
3、三大客户关系的意义与识别（亲近度，信任度，人情） 4、做关系的总体策略
5、建关系的技巧（建关系的核心在于“建”从无到有） 6、做关系的技巧（做关系的核心在于“做”提升加深） 7、拉关系的技巧（拉关系的核心在于“来”拉来拉满） 8、用关系的技巧（用关系的核心在于“用”借用资源） 9思考：第五讲 1234567讨论：第六讲 1、活用swot23、掌握说服客户接受我方产品的步骤
4、把我们的方案/产品呈现给客户的技巧 5、银行产品营销活动策划与实战技巧
6、大客户销售常用“作案工具”——spin法则 fba法则 漏斗法则 第七讲 一颗子弹一个敌人——有效促进的战术 1、案例分析：对公业务的陷阱 2、学会将项目推进肢解: ?确定主题拜访的脉络 ?拟定项目进展速查表
?一颗子弹一个敌人——快速克服阶段障碍点
3、案例：从芙蓉姐姐说起——银行营销的秀与差异化
第八讲 如何进行自我管理？ 1、自我管理要点 ?行动管理 ?流程管理 2?增加拜访次数 ?增加有效拜访 ?别做温水青蛙 ?清晰每次目的 ?线式拜访活动
3、掌握5?周客户拜访表 思考：售技巧，
私人银行客户活动方案
【篇1：私人银行客户增值服务方案】
私人银行客户增值服务方案
只要您成为我分行的私人银行客户就享有兴业银行呼和浩特分行全管家式的服务，能够为您及您家庭成员的健康、求学、事业发展提供一系列服务，除了下述共性服务外，我们还将根据您自身的每次的需求为您量身打造专属您的服务方案，您每年享有的共性服务如下：
（一） 旅游定制服务
我们可根据您的要求为您专门定制旅游线路及旅游团，帮您实现您的旅游愿望。
（二）健康医疗服务
客户每年可享受
●一次到指定三级甲等医院免费体检（增强型套餐）
●预约专家挂号（钻石5次/年），
●全程导医（钻石5次/年）
●手术住院安排（钻石2次/年）
●贵宾休息室（不限次数）
●免费保健短信
（呼和浩特地区指定医院为：九华体检中心）
日均金融资产达到3000万元以上体检医院升级为北京301医院。
（三）专属机场贵宾服务
全程专人引领服务：
白塔机场候机楼c岛特设兴业银行贵宾专属柜台，专人协助办理行李托运，并引导至白塔机场一楼商务区或二楼贵宾区内vip 3号休息室。
票款折扣更低：
我行贵宾客户拨打“96777”，可预订机票，票款可在原折扣基础上再享9.9折优惠。（客户需用兴业信用卡支付票款）
登机牌提前办理：
贵宾客户致电理财经理，即可提前办理登机牌（ca、zh航班除外）。
客票优先候补服务：
我行贵宾客户在呼和浩特机场享受客票优先候补服务。
（四）汽车维护服务 客户持我行私人银行卡可享受完美汽车行洗车六折的优惠折扣。
在我行日均金融资产达到3000万元以上的每年可享受在完美洗车行十二次免费洗车服务（可提供上门洗车业务）
日均金融资产达到5000万以上的客户每年可免费享受4s店基础保养座驾一次。
（五）丽人服务
持我行私人银行vip卡前往思妍丽美容院可以享受低折扣项目优惠 金融资产在3000万元以上的我行赠送思妍丽5000元年卡一张，到店做任意项目可享受6折优惠。
（六）、生活服务
持我行私人银行vip卡前往呼市部分高档酒店就餐，可提前打电话进行预约，享受酒店贵宾折扣。（详见私行手册）
（七）在全国范围内柜面办理以下业务全免手续费
跨行转账汇款，跨地区存取款，atm取现，开立存款证明等业务。
（八）赠书服务
为每位私行客户每月提供一本畅销书籍、每季提供一本私人银行专刊。
（九）1+n专家服务团队
每位私人银行客户有任何理财要求，只要找到自己专属的“理财经理”，就等于兴业银行的全部资源都“随伺在侧”。每位客户经理身后，都有一组资深的“投资顾问团队”提供支持，透过他们，可以调动整个兴业银行的平台资源。
（十）海外教育管家服务
子女教育是您精致人生中最贴心的牵挂，我们精选优质教育资源，为您的子女提供以高品质、国际化为特色的教育规划。
（十一）公务机优惠预约服务
本行客户可通过专属通道预约并享受首都航空提供的相应飞行小时费
优惠及飞行后付费的便利。
（十二）综合金融服务
●个人融资系列 提供独具特色的个人授信特别提款权
●企业融资系列 流动资金贷款、贸易融资、项目融资
综合授信、动产与不动产融资
（十三）咨询规划服务
●私人律师服务
●私人保险规划师服务 ●私人税务筹划师服务
（十四）文化心灵服务
●藏品定制我们与顶级艺术公司联袂，根据您所提供的画作要求：艺术家的选择、作品主题、尺幅、完成时间等，为您量身定制当代精品，为您奉上专属于您的传世精品。
●藏品鉴定顾问 为您个人的收藏提供专业的判断和指导，协助您去伪存真。
●慈善捐赠顾问 联合著名慈善机构，为您的仁心和爱意安排最合适的途径与方式。
（十五）特色旅程规划
金融资产达到5000万元以上的客户每年享受一次价值10000元/位的
境内外旅游一次，比如马尔代夫浪漫之旅—臵身于那一片美的无法言语的大海，深刻的放松身心。（报价13000元/位） 增值服务合作单位明细
【篇2：商业银行私人银行客户营销策略探讨】
商业银行私人银行客户营销策略探讨
摘要：随着境内高净值人群迅速增加以及社会对他们的关注度不断上升，国内多家商业银行纷纷开立私人银行部门，而非银行机构也参与到对高净值人群的竞争当中，各商业银行私人银行部门在被各种同业机构包围的竞争态势下，应加快产品创新和内部整合，提高服务人员素质，树立独特的品牌形象，才能保持竞争优势，获取客户资源。关键词：私人银行；
产品创新；
解决方案；
获取渠道
私人银行业务这一概念自引入国内以内，逐渐为国人所接受并在境内掀起了一股私人银行之热潮，国内多家商业银行纷纷开立私人银行部门，为该业务在国内的长远发展奠定了基础，对于“私人银行”、“高净值人群”等等字眼更是为国人津津乐道，不少机构和个人也对国内外私人银行业务的发展做出诸多研究，国内几家大型商业银行也不约而同地与第三方机构合作，分别发表了关于私人财富的研究报告，更进一步揭示了国内私人银行业务的发展状态。
随着境内高净值人群迅速增加及社会对他们的关注度不断上升，不少非银行机构也参与到对高净值人群的竞争当中，比如第三方财富管理机构、证券公司、信托公司等都打出私人银行、高端财富管理的服务旗号，面对这一现状，商业银行在一边受政策制约，一边被各种同业机构包围下，如何加强对私人银行客户的关系维护，采取各种有竞争力的营销手段，保持现有客户并持续获取客户成了关键的制胜因素。
一、加快产品创新，通过全行的内外整合，提供整体解决方案
金融产品是现阶段商业银行吸引客户的重要内容。从目前我国财富人群对资产分配来看，房地产投资占最大部分，其次是基金投资和另类投资，但是对于商业银行来说，客户手上可投资金融产品的资产才是衡量是否目标客户的关键。
现时商业银行可投资金融产品主要类型为：银行本身的理财产品类、代理保险类、信托产品类、证券投资类、大宗商品类如黄金、白银等、另类投资包括股权投资、艺术品投资等，另外还有境外投资等等。
从实际客户受欢迎程度来看，中短期限、收益较高的信托类产品是目前各私人银行机构的主力产品，究其原因是客户对商业银行在风险管理方面的信任度较高，对商业银行在稳健型产品的管理和开发能力方面比较看重。通过每笔100万以上大额的信托产品投资，银行吸引了大量资金并稳固了客户资源。但不可否认的是，同质性强、好项目难寻、银行与信托公司的合作模式等成了该类型产品的发展障碍，信托公司自身的产品资源也分流了商业银行一部分客户。
另一方面，信托公司、证券公司、阳光私募公司、投资公司等机构在开发如股权投资、私募基金等方面也有其独特的优势，而这类型产品目前在市场上正深受高净值人群的追捧，客户往往会直接寻找这些第三方机构，而非商业银行，而商业银行本身，在开拓这些产品时，受限制于政策监管和专业人才，也多需依靠这些机构作为投资顾问，采取合作的形式。
因此，商业银行私人银行业务要获得在产品上的优势，必须提高 对市场投资的敏感度和前瞻性，加快产品创新，比如，在另类投资方面，有私人银行推出期酒类信托产品、茶叶类信托产品等，该类型产品既可让客户提取实物，如不提取实物则可获取现金收益，一举两得，能引导高净值人群对于有升值潜力的商品进行投资，也满足了客户对风险保障的心理，又如，利用本行境内外资源优势，为客户提供到境外投资当地金融市场的通道，这些均是商业银行所能获得的资源优势。
另外，要注重资源的利用和整合。目前商业银行私人银行机构服务的客户大多数来自于个人金融部门，特别是各银行网点的现有客户群，因此私人银行部门与商业银行零售部门有先天上密不可分的关系，但是，在与商业银行其他部门的资源互补方面便略显不足，若能发挥银行本身各部门相互协作效用，将会大大提高为客户服务的深度。比如公司业务部门与私人银行业务部门的整合，由于目前国内高净值人群八成以上均为民营企业家，每个私人财富客户的背后均存在民营企业，便会发生公司业务，因此若能与公司业务部门联动起来，无论从留住客户或获取新客户资源或是集团利益来看，均是大有裨益的。
那么，商业银行私人银行业务在产品竞争方面最为关键便是整体解决方案的提供了。只有提供整体解决方案，才能真正发挥商业银行在高净值人群维护方面的优势，与第三方机构服务形成差别。如某客户需求是把资金调动到香港进行特定项目的投资，国内某私人银行部门为其策划整体方案，利用银行本身的qdii额度作为投资通道，其中所
涉及包括投资银行部、风险合规部、个人金融业务部、集团境外机构等等多个部门，并涉及与监管部门的多次关于政策问题的沟通，这些资源整合和资源调动的能力才是私人银行部门未来服务客户的亮点。
二、提高服务人员素质，重建营销考核架构，告别传统营销观念 打造高素质的服务人员团队，也是私人银行客户维护的重要环节，但私人银行业务在国内发展的时间不长，积累的专业人员不多，实际操作上会出现各种限制。服务不是一种外在的形式，要求职工从内心中存在必须经过长时间的教育培养，仅仅依靠规章制度或者纪律要求是不够的。
首先，私人银行的客户服务人员，主要来自于银行各个专业的员工，由于银行专业的特殊性，对非本专业的知识了解不多，造成人员知识结构单一，综合业务的经验不足，即便是有多年客户服务经验的资深员工，也未必能有全面的金融知识和高净值人群服务经验两者兼得。
其次，来自各专业的员工如何互补不足、互相协作也是十分需要解决的问题。
实际上，客户在面对私人银行服务人员时，往往是一对一的，这就要求该员工有丰富的知识应对客户的各种需求，背后团队对其业务支持的反应能力也会受到考验，目前商业银行内部营销人员和产品设计部门的信息不对称，非金融专业的人员缺少也相应地体现在私人银行服务平台之上。
除了对员工专业能力的考验外，对营销人员的考核机制也需重建 架构，由于私人银行服务的特殊性，采用传统银行考核架构对私人银行营销人员会造成一定程度的障碍，传统的个人金融业务看重数量，但是私人银行业务发展则重质不重量；
私人银行打造的是度身定制、解决方案和信息支持，传统任务式计件式的考核制度容易使营销人员把注意力放在如何迅速地向更多的客户销售更多的产品上，与普通网点的营销经理无异，无法体现私人银行的特性。
另外，为解决专业能力不足，私人银行可利用商业银行的优势资源，如建立模拟团队，除在行内储备专业人员外，还可以利用客户资源，筛选鉴别现有客户不同的专业能力，建立资源库，以便快速响应不同的客户需求，而作为支持力量的客户，也能提高其客户感知体验，有助于对该客户的维持和开发。
三、客户获取渠道
商业银行的零售客户群是现时国内私人银行客户资源最重要的组成部分，与零售部门的联动是客户获取的重要手段，往往是采取通过网点客户经理发现符合条件的客户，然后推介给私人银行客户经理的模式，但是银行网点积累客户需要时间，经过一段时期的开拓，网点推荐客户的速度就会放缓，如何继续培育新的客户群也是需要深究的问题。
私人银行业务因其敏感性，不会采取高调的推广宣传活动，获取客户最行之有效的方法就是“转推荐”，建立良好口碑，让现有客户主动向身边的朋友和家人进行推广，充分利用国内的“圈子”文化，形成以点带面的营销效果。
【篇3：私人银行建设实施方案(上海分行)】
上海分行进行私人银行（暂用名）建设的实施方案
根据建总函（2004）1173号文《关于进行私人银行（暂用名）建设试点工作的通知》，在对上海地区市场情况、顶端客户资源及服务现状等进行了深入细致的调研和分析之后，上海分行特制订以下私人银行（暂用名）的实施方案。
一、地点及建设规模
财富管理中心的备选地址为：淮海中路200号4楼和银城东路201号2楼。
（一）淮海中路200号4楼备选地址（面积约为800平方米）特点：
该址位于上海市中心繁华的高尚地段，拥有丰富的客户资源。交通便捷，并且可以为顶端客户专辟停车位。另外有仅往返于1到4层专门电梯，方便客户直达4楼。
同时该址也是上海分行最大的个人理财中心---分行营业部个人理财中心所在地，将财富管理中心设立在此有利于综合利用分行营业部个人理财中心的各类资源进行优势互补，同时使得我行对vip客户分层次服务的特点得以体现。
（二）银城东路201号2楼备选地址（面积约为600平方米）特点：
地处陆家嘴3-1-1黄金地区，交通便利但又闹中取静，地理位臵具有不可替代的优越性，周边高级写字楼林立，富商巨贾出入频繁，拥有极好的客户资源。而且世界金融大厦是分行所在地，便于分行各部门对贵宾银行进行管理和集中分行全部的人才优势，大厦的物业管理水平更是在上海顶级写字楼中屈指可数，这对贵宾银行提供高标准金融服务和物业服务都是极为重要的保证。世界金融大厦地理位臵美中不足的是因为地处浦东，交通问题可能给客户带来一定的不便。
二、管理模式及组织架构
（一）管理模式：
在分行个人银行业务部内设财富管理中心，重点向顶端客户提供个人财富管理、投资顾问等各类专业化的金融咨询服务，策划和组织各类增值服务，并且具备为顶端客户办理大额银行业务的功能。
特点：
1．从管理模式上看，财富管理中心为分行的一个经营部门，个人银行业务部作为财富管理中心的业务主管部门，对其行使主要的管理职能。
2．客户帐户仍留在原所属营业机构。
3．对客户的服务采用“双客户经理制”，即客户原所属机构的客户经理和财富管理中心客户经理共同对顶端客户进行服务，两级机构分工不同、各有侧重。日常的服务如普通的业务咨询、具体业务的办理等主要由原所属机构客户经理负责提供，财富管理中心的客户经 理则侧重于提供投资组合建议、度身定制产品、理财方案设计等高知识含量、高附加值的服务。
4.财富管理中心一方面为我行现有的顶端客户提供专门的服务，一方面通过各种渠道发现和争取新的顶端客户成为我行的客户。 5．为更好地方便客户，财富管理中心设专门的交易室，具备办理交易功能，可为客户办理大宗交易。有关交易的帐务处理可挂靠就近的营业机构。在开业初期，考虑到交易量可能不会很大，为简化会计核算上的手续和更好的满足风险控制的总体要求，可借用就近营业机构的专辟窗口办理业务。
当财富管理中心客户数和交易量达到一定的规模时，将交易放在财富管理中心内的交易室办理，办理交易的人员也由就近网点提供，所有会计上的管理也均纳入就近网点。
优点：
1．客户账户无需转移，对于客户原所属支行来说，不会存在因为顶端客户资源流失而影响其收益的顾虑。
2.财富管理中心的重点业务是提供投资顾问、财富管理等服务，办理具体的业务不是其主要服务内容。一般建议客户尽量在原属网点办理业务（如购买基金等），这样在中间业务收入等方面对原属网点的影响将会比较小，各支行会比较愿意向财富管理中心推荐顶端客户。
3．财富管理中心作为分行的一个部门，不仅直接为顶端客户提供高层次、专业化的服务，而且对提升全行理财业务水平具有非常重要的指导和示范作用。
4．投入小。财富管理中心作为分行的一个部门，可以利用分行原有的行政管理资源，交易挂靠就近营业机构，可避免因“小而全”而可能出现的冗员、低效益等问题。
（二）组织架构
财富管理中心可设臵部门主管、专家顾问团（初创阶段可聘请兼职顾问）、客户经理、客户经理助理等岗位。
三、人员配备
根据我行现有顶端客户资源情况，发展初期，财富管理中心拟配备人员4名人员。其中设：主管1名、客户经理2名，客户经理助理 兼接待员1名。所有人员将由分行人力资源部在全行统一招聘。另外，设兼职专家顾问团，顾问团人员由分行统一从行内、外招聘。
（一） 任职要求
1．财富管理中心主管任职要求
（1）大学本科以上学历，10年上工作经历，5年以上从事市场营销或管理经历。
（2）具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟悉掌握和综合运用银行经营规章制度和操作流程，有较强的业务拓展、经营管理能力和管理协调能力，具备较强的市场营销能力和金融创新能力。
2．客户经理任职要求
（1）大学本科以上学历，进行五年以上。
（2）参加过分行组织的个人理财客户经理培训班并取得合格证书，从事个人理财业务一年以上的专职理财客户经理。
（3）拥有保险代理人资格和证券从业人员资格。
（4）管理的vip客户（包括总行级和分行级）数量超过150名（含）。
（5）管理的vip客户的综合贡献度在分行平均水平以上。
（6）在发展vip客户、推荐增值服务商户或组织营销活动等方面有突出成绩，或在分行及以上单位举办的个人理财业务竞赛中获得过名次。
另外，获得注册财务策划师（rfp）或（cfp）资格的优先考虑。
3．客户经理助理任职要求
（1）大学本科以上学历，进行工作3年以上。
客户关系管理本身并不能唤起客户对产品及服务的热情，并终身追随于你，客户需要的是迅速，简洁，可靠并有价值的服务。
今天，客户满意度、忠诚度、终身价值三者之间的直接联系已得到广泛宣传，然而企业在倾听客户所需并且反馈这些方面所做的却是那样的少。
当我们考虑客户关系管理的评估方法时，总是采用调查，或者电话来了解客户对上次沟通经历的感想。大多数企业的调查都采用这两种方法。通常他们会简单记录下反馈的大致信息，但往往不能据此采取实际行动。
事实上，对大多数服务性机构而言，能有一种更好的方法来培养客户满意度。客户将会告诉你长久以来他们一直期望的，而你要做的只是去收集、分析、理解、当然最后还要付诸实施。
有许多被公认为优秀的企业，以亚马逊公司为例，尽可能收集日常与客户间的联络信息（而很多企业只是关注投诉）。他们称之为接触分析。其目的在于了解客户关系中的哪个环节出了错，找出问题的根源并系统地，依据事实的进行解决。
由Limebridge与BUDD联合开展的一项针对英国企业的调查发现：77%的企业并不认为自己提供给客户的服务是简洁而又迅速的。大部分问题出在收集并利用客户意见，以及商业协作环节上的不足。
下面是一套提高客户满意度的封闭流程。它基于假设这些优秀公司都能持续的正确理解客户服务的基础。
1.倾听客户的声音。不仅是在调查或者受到投诉的时候，而应是每时每刻——所有与客户间的日常接触。
2.对客户反映的事实负责并且采取行动。当客户对账单存有疑问时，要将它作为一次客户关系恶化的情况来处理——因为你缺乏与客户间的良好沟通！
3.集中关注并把资源放在那些对客户有影响的项目上，从而达到提供更简单，快捷和有价值的服务。要找出深层次的原因，而不是表面现象。
4.和用一套共同的指标来量度不同的项目成效。这些指标必须从客户立场出发。假如一段时间内客户对账单的质询大量减少，说明你们之间的沟通改善了（客户满意度也同样如此）。
5.调和部门之间的商业协助能帮助有关员工处理客户关系，要系统化的作出即时性的协作，而不是交换。
6.追踪所发生的一切——找出你在客户工作中作产生的作用。这需要依据趋势的判断来进行适当调整，而不是单次记录下满意度调查得来的反馈内容。同样，还需要在整个流程，跨部门的协调。
7.回到第一点，重新开始。确保倾听客户声音并付诸实施的行动是一个正受激情与毅力共同推动着的过程。
随着人们生活水平的不断提高，汽车已进入了寻常百姓家，成为人们日常生活中不可缺少的代步工具，汽车市场也随着经济的发展而日趋完善。让消费者满意，成为汽车经销企业生存的原则。只有让消费者满意，消费者才会认识品牌，购买商品，成为汽贸公司的忠实用户。所以，消费者满意度越来越受到汽贸公司的重视。提高消费者满意度，成为大大小小汽贸公司追求的主要目标。不少汽贸公司结合厂家的满意度调查———片区督导、巡回检查、暗查暗访、委托调查等方式还建立起与营销产品相一致的用户满意度考察体系，采取随机抽样、电话回访等办法，从不同侧面衡量消费者对服务的满意度，从而全面提高了汽贸公司的销售服务水平。
消费者满意度可分为销售满意度（SSI）和售后满意度（CSI）。SSI满意度在流程评价中分七个环节考核，顾客接待———试乘试驾———交车收款———销售承诺———售后跟踪———一周回访———意见跟进；
CSI满意度在流程评价中分六个环节进行考核，保养招揽———礼貌接车———指明标的———维修等待———结算交车———维修质量。总之，除提供应有服务外，还对汽贸公司的诚信度、消费环境、消费者知情权等方面提出了明确要求。
那么如何提升消费者对汽贸公司的服务满意度，从而吸引更多的客户呢？除了建立各岗位服务规范，还应当在加强员工心理认知上做文章。将服务规范流程化、制度化，并默化为自觉行为，贯穿到工作的各个环节，方能收取最大效益。这里笔者提出以下几个观点：
1、坚持经常抓考核，提升消费者满意度。消费者满意度调查并不复杂，一般人均可胜任。那么，为何服务只能差强人意，不能获得消费者普遍好评？主要原因一是缺乏认真考核。二是员工不能长久坚持按服务规程操作。因此，只有员工熟记车型特点和考核流程，坚持每一天认真去做，多问问是否真心把顾客当成了朋友，是否为顾客啰唆而烦，是否让顾客明白消费，是否将卫生间打扫干净、放置了足够的洗手液和纸抽……这样天天坚持下去，消费者的满意度一定会大大提升。久而久之，铸成良好习惯，也就为企业和自己准备了一把迈入成功殿堂的钥匙。
2、不断改进服务，提升消费者满意度。在每个月的满意度调查中，我们很容易看到优势和差距在哪里。做得好的地方自然要继续保持，比较差的要分析原因立马改进。比如，展车品种、店面卫生、需求分析、服务状态等都要查查，对照工作规范进行改进。现在市场竞争早已从原来单一的产品竞争升级到了服务竞争，我们不应该把服务停留在口号上，要脚踏实地为顾客着想。
3、强化售后服务，提升消费者满意度。汽贸公司销售满意度普遍高于售后满意度。顾客购买汽车，除了价格、品牌、产品等决定因素外，对后续服务也提出了很高要求。随着竞争白热化，汽车销售的利润越来越薄，售后服务将成为汽贸公司创收的主要业务，大有超越销售服务的势头，因此要充分重视抓售后服务。有些车型的保险杠容易坏，顾客更换频率较高，我们可以将它提前喷漆，使用户上门提出诉求就能直接更换。这样不仅提高了工作效率，也为用户节约了时间。
4、开展“特色服务”，提升消费者满意度。在竞争激烈的车市，做到与别人不一样，创出自己的服务特色，不失为提高消费者满意度的“捷径”。汽贸公司一般会在顾客购车时，将注意事项告诉顾客，但仍然有违规操作造成车辆损坏的现象。这是因为，所购车辆往往不是一人单独使用，特别是公车，常常是几个甚至十几个人伙用，如果仅将注意事项告诉一人，显然不会收到良好效果。有家汽贸公司别出心裁，或者把注意事项印成精美卡片贴在车内醒目地方，或者将把注意事项印制在车载小饰品上，温馨提醒用户，收到了意外效果。“特色服务”实际上就是要打破常规，不断创新，为顾客提供更周到的服务。
由于市场竞争越来越激烈的缘故，导致很多行业产生了过度营销的局面。为了销售产品，很多企业在错误的营销理念指导下肆意夸大产品价值来诱使客户购买产品，在客户购买产品后真实体验产品价值的时候，却感觉并不如前所说，于是满意度就大幅度下降。要想让客户始终保持对自己公司、产品或服务的满意，我想需要从这样几个方面来着手做好管理：
一是要做好客户期望值的管理。客户要购买产品一般都会对自己所购买的产品抱有一定的期望或理想，所以，我们再夸大产品的价值或做出超范围的承诺来诱导购买，就一定不是什么明智的行为了。在介绍公司、产品或服务的时候要做到客观真实，既不要夸大也不要隐瞒。不过，这里又涉及到沟通艺术的问题，很多时候同样的内容在不同的人用不同的方式来做介绍后效果完全不同。因此，很多成熟的企业通常把与客户沟通的内容和方式进行标准化，这样就很大程度上解决了沟通效果很难一致的问题。还有，很多营销人认为”营销就是引诱消费”，对此我并不同意。中国语言中的”引诱”是带有”欺骗”意义，具有一定的贬义在里面，也含有不诚信的意思。”做企业、做品牌、做事业”等等要想取得成功，就必须要保证诚信经营，否则不可能取得真正的成功。如果用”引诱”的方式来和消费者沟通，最终一定是”自己搬石头砸自己的脚”。虽然可能短期的过程中有实现销售的收获，但是，这种收获的背后将是企业要付出巨大的诚信代价。
二是把营销做到实处，不要靠”忽悠”来实现销售目标。营销是舶来品，其概念在很多企业和很多营销人中的理解是不一样的。我把营销一直是看成一个系统，具体表现在企业运营的每个环节之中。生产、销售、品牌、物流、财务、客户服务等等都和营销有相关联系，这些管理环节哪个也不能忽略，只有扎扎实实的做好每个环节才可以保证企业不会失败，靠忽悠是不能解决长久问题的。天底下没有永远的傻瓜，把别人想做傻瓜的人我看自己就未必不是傻瓜。
三是注重细节，在细节中给客户带来惊喜。很久以前我在温州住过一个四星级酒店，中午入住后就去办事。等下午回来的时候，客房的服务员就给我送来一个精美的生日蛋糕和一束鲜花，还有签上我姓名的生日贺卡。原来在登记的时候酒店就有了我的个人信息，那天正好是我的生日，我自己居然忙忘记了。这件事大大出乎我的意外，这家酒店也给我留下了特别的影响，此后，只要去温州就一定去这家酒店，真是彻底被这家酒店俘虏了。做到这点想想也没什么难的，主要是我们的理念和我们的心是否出乎真诚地为客户着想。一次意外的惊喜也许会让客户保持永远的忠诚。忠诚的客户满意度一定是很高的。
四是营销的创新，要保持永远为客户提供有价值的产品或服务。营销创新不要简单理解为变变花样搞搞促销，而是真正从客户的需求着手研究，在真实了解客户需求的基础上去做”产品创新、服务创新、概念创新”等等，总之，要让客户对你的产品或服务一直保持价值感知，认为你一直在为他的存在而努力。
最后归根到底就是品牌的问题，客户的满意度其实就是客户对某个品牌的满意程度。而品牌又是一个很专业的话题，一两篇文章根本讲不清楚，所以，我只在这里提示各位，不要为满意度而满意度，要从品牌建设和管理的角度去思考。
如何提高客户满意度? 对于客户的满意度。一直是一个头痛的问题。是在销售前添花样好，还是在销售后增色彩妙呢？
客户的不满意往往是实际与期望差异较大所造成的。如果仅仅依靠某一项或几项服务项目"取悦"客户，莫不如依照客户的需求有针对性地制作产品或设计包装，进而提供服务（即所谓的个性化服务）产生的效果好。这样客户的满意度才会相对提高。
对于顾客来说，他花了一定的代价，需要达到一定的目的，如果我们提供给他的产品、服务等有很大一部分不是他所要的，那怕你的价格比别人低，也不能提高他的满意度。而你分析他的需求后，搞清楚哪些是他不需要的，哪些是他想要又因为想省钱而放弃的，哪些是他一定要的，我们可以将他后两种需求和价格权衡后，提供给他尽可能高的性价比，这样，他一定会满意。你也可以因去掉了顾客不需要的内容而节省成本和费用。
客户的要求其实很简单：有竞争力的价格，高质量的产品，快速的反应，诚信的程度。
1、首先价格是客户的基本要求。如果你的价格没有竞争力，那么如何竞争？同时，价格没有竞争力，也就是我们的管理及成本概念不到位，如此服务质量也会同样存在问题。
2、高质量的产品。这是客户下单后最关心的重点。作为一个业务，应尽可能抽出时间来做一下QC，做到自已心中有底。否则，样品是一种质量，大货又是一种质量，客户不投诉索赔才怪。
3、快速的反应。这个概念要贯穿整个过程。在任何时期，如果有不明白清楚的地方，以及有更好的建议，应及时反馈给客户，客户可以从这里感受到我们的服务和专业化。这样，就不会把客户晾在一边。大货做到一定的程度，可以告知客户现在的状况，出货后给客户完整的信息，有新业务开发出来后给客户推荐。这些都是细节问题，但是要做好并不简单。
4、诚信的程度。现在的业务，如果给人的印象不好，很难有大的发展。无论在何时，应对客户告知事实真相，不要瞒着不说。不然，投诉或更大的动作就会接着而来。
完全做好客户的要求，还远远没有做到客户满意。并非所有的客户在产品及相关问题上都是专家，由于您是销售人员的关系，很多问题上，您比您的客户在某些问题上知道得更清楚，或更加有经验。所以，在这个问题上，您就要做到替客户想客户没有想到的，替客做户客户不能做到的，这样，才能做到让您的客户满意。
当然，如果您对您的客户不是很了解，或是对你要为客户所做的没有把握的话，事先给客户发邮件或以其它方式联络，取得沟通确认是十分重要的。这是我的成功经历，希望有所帮助。
客户的欲望得到满足即为满意。而每个客户的欲望分为显性的和潜在的，适当的时候多了解了解客户的潜在欲望需求，当我们为客户提供了他意想不到的服务，那种惊喜将是溢于言表的，可谓事半功倍。事实上，惊悦总是让客户在使用中自己感觉到的，比如我们的客户想移电话，可要移的地方有没线，我们可以给客户提供一个小灵通，有线后再给客户移机，电话可预先转移到小灵通上 。客户的满意就是在一次次他自己感觉到的惊喜中获得的。再比如一份意外的礼物常常起到意想不到的效果。
要想真正让客户满意一般是做不到的，但是客户能感觉到满意往往是在售后服务上。前期不要太多给客户的承诺，这会让他认为你做到那么多是应该的！因此，做好售后服务是真正意义，总让他意想不到，客户才能为你树立口碑，才能真正让客户满意！
客户的反馈信息是我们整改我们整个服务质量的关键所在，如果我们根本不知道客户对我们的评价是怎么样的，那我们又如何能够去进一步开展好我们的工作呢？
对于客户的满意度来说，我个人认为它包含很多内容，不能简单的来划分成什么产品，什么服务，什么售前，什么售后，这都是不明确的。或者说是没有从客户角度来分析什么是"满意度"。
很简单的就是，客户主观其实不需要什么产品（当然在我们在没有给客户推荐之前），不知道要什么样的服务，就更不要提到是什么时候服务了，无论售前还是售后。客户需要的是解决他们问题的方案、方法、和解决问题的事实。我们就要从客户的为了解决问题的角度去出发才能最大限度的做到"满意"。而那些销售的产品，以及服务，还有配套的调查、问卷、客户关系管理……这是为了达到客户目的的工具，就像我们要打开大门时用的钥匙，这钥匙对我们有用，而对大门里面的人时没有这个概念的。具体回到谈到如何提高客户的满意度的事情上，应该从客户的角度考虑问题，从我们的立场解释问题，最后按照有利于我们大家的利益的方法来解决问题。这样也许是让客户满意的方法之一，满意是主观概念，不是具体的行动和单一的某种行动。
作为电信运营服务商，我的工作就是让用户满意。用户满意包括方方面面，售后是重新销售的前提，服务即销售。有一些工作可以在销售时完成，有一些工作必须在售后完成，比如汽车保养。有一些工作是用户上门要求服务，有一些是到用户门上服务。一些投入很小，只需态度就可以了；
一些就要添置材料，配备必要得人员，费用就大了。收费本来天经地义，让用户最大程度的满意更是应该的。根本问题是投入与未来产出的平衡。有些是未可预期的，有些是必须立即决断的。
一个产品能让客户接受不单是售前或者售后的服务，而是贯穿整个过程， 我们的服务是全程全网的。实用主义的客户希望所卖的产品让他放心使用舒心，售后更有人关心。兴趣主义者虽然更注重产品在某个时间带给他特殊的触觉，但在售后回访并进一步推荐新产品，就会取得事半公倍的效果。售后工作（回访、推荐新品等）越受注重原因在于越来越规范的商业圈，每个企业都想有更多的、更好的客户，所以他们不断争取。留得住老客户，开发新客户才是最根本的。产品+客户+服务=效益
1、沟通好产品的卖点。产品的质量是客户满意的基础，离开质量谈服务，显得有点轻重不分，而且要不断提高产品的性价比。现在的消费者大多数是理智型的消费，没有优质产品怎能钓到客户的胃口！
2、上下一致，公司不断提倡服务好客户。在同一家公司，有的人十分热情，有的人十分冷漠，这样一来给客户的印象很不好，也就达不到客户的满意！可以考虑换人，将热情的员工充实到服务一线。
3、对客户提供一定的售后服务，进行跟进客户。给客户一种你有注意到他的感觉，有重视他，以后他有什么问题都会与你进行商讨，就是提高了客户的满意度。
我们公司是服务性质的公司，客户满意同样是我们最头疼的事。后来经过调查分析发现，让客户满意除了技术、质量与服务态度外，还有就是要多与客户沟通，发现客户的潜在问题或潜在需求，让客户的投入与效用实现最大化。比如我们提供给客户的软件，有时是因为客户的硬件原因使得使用较果不理想，比如ADSL上网客户的PC机速度太慢，虽然不是自己责任内的事，但客户很容易想成是我们服务不好或技术不过关方面的事，对此，我们提出了让客户效用最大化的客户管理思想，并采取了一系列措施，现在情况有了很大改进。当然，让客户满意是要花成本的，不过你也可以通过让客户满获取更大的利益。但要注意如果要想让客户满意就必须对市场进行分类，选择自己的目标客户，否则公司可能会陷入困境。对于牢骚特多的用户可以坚决放弃，因为他会影响很多人。
及时最重要无论你是在售前，还是在售后，关键是客户什么时候需要你。服务来自于需求，在他需要你为他解决问题的时候，你如果能及时到位那将是最好的服务，否则，将会事倍功半。雪中送炭远比锦上添花有效得多，小小的惊喜也很有效，当然，这种惊喜体现的是你对他的关怀。
超越客户满意=客户满意度的提升 。作为电信运营服务商，在市场残酷的竞争中，客户满意度对一个企业的重要性是可想而知，当你发现客户不满意已经造成客户流失的时候，真的很心痛！所以，我觉得要想有效提升客户满意度，首先要了解客户想要什么，我们能做什么？然后努力可以实现什么？最后可以更多地提供什么？新的提供是否可以让客户更便利、更满足。说一千道一万，最重要是客户的需求信息与服务人员是否可以用心挖掘这些信息，公司是否可以有效利用和重视这些信息，我们有没有很好的衡量标准来衡量客户的满意度，只有这样我们才能知道我们的客户满意度是否有提升。同时我们可以利用美国通用公司的管理方法：6西格玛的思路，服务质量是没有100%的，只有不断地优化，不断地良性循环。方法是一种工具，最重要还是要衡量我们所提供的是否是客户想要的。
真正的客户满意是我们的产品或服务有能够打动客户之处带来的。单从服务的角度探讨这个问题，可以说"有效服务和无效服务的差别在于感受、态度、诚意和人际关系技巧的不同"。说到底就是给客户什么样的感受，而我们的对客户态度、表现的诚意，还有所使用的技巧（伎俩），都只能说是为了达到客户满意这个结果必然要走的过程。考察顾客是否满意的最有效和最好的方法是"换位思考"，如果你得到的产品和服务就象你所提供的一样，你的个人感受会是什么，顾客的感受不会与之有本质差别。只有设身处地的为顾客着想，并尽所能的去做，才能够接近顾客满意。还有一个重要的方面是对出现不满和抱怨的顾客的妥善处理，一则是因为处理不好抱怨，对应的顾客会毫不留情的为我们做负面广告；
二则是因为处理好了抱怨，对应的顾客得到的是满足，收获的是"美丽的感受"，很容易会对我们更加忠实，包括做我们的义务广告员。可以说，处理抱怨时要把小事做大，要把小事做精，要舍得付出。光说不练的又有多少呢？真正用相关理念指导工作的又有几人呢？
售前是硬件，售后是软件就像我们自己买东西一样，产品即要质量过硬，服务态度还要好。
1.售前花样要多，但必须是为了展示你的产品、吸引客户的目光；
别净摆弄花架子，客户上当一时不会上当一世。找你产品的卖点，或者重重推出你的卖点，最好的卖点是同类产品中没有的。又要提到那个老词"诚信"。如果能在产品开发时就能定下自己产品有别于其他产品的特点，上策。如果发现自己的产品确实不如同类产品，那就别净想着添新花样了，要么赶紧撤，要么实话实说，尽快出仓。
2、售后比售前更重要！赶紧向上帝致以万分地感谢："产品还令您满意吧？"、"还有什么我们可以为您做的？"、"对不起，这是一个小Bug，我们会很快帮您解决！"……定期去拜访，看看客户是不是完全了解了产品的功能，演示给他们看，同时别忘了告诉客户下一代产品（新业务）是什么样的，比这一代好多少等等。或者，像卖咖啡那样，再推荐一个咖啡伴侣咋样？别老是坐在办公室里打电话，像某些电视剧那样要想着出镜，先混个脸熟、但必须要虔诚！还是那句广告词：给人面子，自己才有面子嘛！
3、最后，要建立完整的客户服务体系，时间、地点、采取的方式和方法、同时别忘了给每个客户一个评价，对于最有潜力的客户要看紧了……每周开个会，学习！如果是领导，那就赶紧给在外受了委屈的营销人员的鼓励和肯定，客户需要尊重、我们的营销人员也需要尊重，不是吗？面子丢了还可以找回来嘛！
快速处理问题最容易达到客户满意度。拖沓无效的处理，最容易遭到客户抱怨。无论是在销售后或是前，迅捷的服务是非常有竞争力的。
银行回馈客户活动方案【篇1：银行节日营销方案】
银行中秋国庆营销方案
一、活动主题：“金秋营销”
本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。
二、活动时间：2004年9月26日-10月31日。
三、活动目的：
以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“金秋营销”宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（vip服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
（一）“金秋营销 产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：
1．“金秋营销.自助服务送好礼”
（1）活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
（2）凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。
2．“金秋营销.卡庆双节” （1）活动期间申请卡免收当年年费。
（2）刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pos单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达1000元（含）以上，赠送价值100元礼品；
刷卡消费达5000元（含）以上，赠送价值150元礼品；
刷卡消费达10000元（含）以上，赠送价值200元礼品；
刷卡消费达20000元（含）以上，赠送价值300元礼品；
礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3—4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止；
同时各行应积极做好异地卡客户消费赠礼工作
3．“金秋营销.速汇通优惠大放送”
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20％幅度。
(二)“金秋营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。
以营业网点为单位开展“金秋营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：
1．营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页（近期下发），以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。
2．网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。
3．活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。
4．积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5．切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
（三）“金秋营销.产品欢乐送”社区活动。 1．扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。
抓住中秋节和国庆节的有利时机开展“金秋营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2．结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。
（1）积极拓展速汇通业务
9月、10月为学生入学或新生报到
高峰期，各行可以开展凭学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，拓展教育社区市场业务；
对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的有效性；
对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批量汇款业务。
（2）切实促进个人储蓄存款业务
9月、10月个人存款的目标社区应确定为校园社区和批发市场等商业社区，切实抓住学生学费缴纳以及商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住国庆节期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，抓住新生入学的时机，重点营销“教育储蓄存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财、教育储蓄可只分两次存入的创新优势。国庆节期间，各行要做好安排，活动期间，各行要安排专人值班，妥善处理客户投诉或满足客户的特殊需求。
（3）有效发展个人汽车贷款业务以及各项个人消费信贷业务活动期间，各行应在汽车经销市场、家电批发市场、住房装修市场等商业社区加强对汽车消费信贷以及我行各项个人消费信贷业务的宣传和营销。加强对高中端客户的营销力度，推进集团客户购车服务合作；
同时加强与人保财险公司以及汽车经销商的沟通合作，加大对集团客户资源的拓展力度，促进个人汽车贷款业务稳步增长。
在活动期间，各行要加快业务受理的效率和审批速度，在规范操作的基础上力求为客户提供便捷高效的服务。
（三）“金秋营销.产品欢乐送”活动。
1．活动期间，各行采用信函方式或人工送达方式向客户发送省分行统一制做的一张节日贺卡，并同时准备一定金额的礼品。礼品袋由省分行统一制作下发，礼品由各行自备。
2．联合本地餐饮、娱乐等行业的高档合作机构在活动期间向持有我行卡的客户提供打折优惠；
联合机场、车站等交通部门向我行客户提供贵宾服务。
3．国庆节期间，客户外出较多，各行要确保理财中心、理财专柜和客户专窗正常营业；
同时组织营业网点、个贷中心等经营机构切实落实客户绿色通道服务和各项优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境；
另外要密切协作，严格执行“漫游服务”标准,确保总行v客户在全国范围内能够得到专门服务，兑现乐当家的品牌承诺。
四、活动目标
通过本次系列活动，全行个人银行业务力争在10月份实现以下目标：
1．客户新增超过历史同期最好水平，并使客户结构得到改善，质量得到进一步提高；
2．卡社会知名度和使用率得到进一步提高，当月刷卡消费交易额比去年同期和今年９月份都有较大幅度增长，同业占比在９月份基础上有所上升；
3．速汇通竞争优势得到巩固和提高，促进业务持续快速发展，手续费收入新增创历史同期最好水平；
4．自助设备存取款及其他代理业务交易量比9月份增长10％。
【篇2：工商银行高端客户活动方案】
【活动目的】
1.对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2.提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 【活动亮点】
1.合作双赢。庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2.形式多样。特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。客户可携带一位朋友参加。
3.彰显尊贵。每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；
餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；
钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。
4.附加惊喜。每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】
一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资
三、活动主题：2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会 四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅 六、活动目的：
1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；
2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 七、活动项目：
1、高端客户答谢会；
2、高端客户联谊会；
3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会；
4、贵宾专享红酒品鉴会。
八、活动流程：
9：00——9：30 布置现场
9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐） 10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场
10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐） 11：50——12：00 抽奖
11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏
九、关键要点：
1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵；
2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；
3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现
专属；
4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛
围；
5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵
宾联谊会”；
6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵；
7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛；
8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返；
9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；
10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为
庞比度贵宾（自愿原则）。
十、道具准备：
钻石现场展示台、投影仪、音响设备、小型舞台、小型站台、钻石、红酒、庞比度贵宾
卡、抽奖券、抽奖奖品、贵宾礼品、抽奖箱、地毯，花柱，条幅。
十一、人员小组：
主跟进人：xx 主负责人：xx 迎宾小组：xx 布置小组：xx 后勤小组：xx
十四、庞比度活动支持：
1、主策划组织本次联谊会活动
2、提供本次联谊会活动所需道具、人员、物品等 3、提供联谊会场所、用餐、表演、鉴赏等 4、提供本次活动所需的礼品奖品 十五、工商银行活动支持：
1、负责联系高端客户（至少35人），确保真实性并能到位（提前5天确定）；
2、分担本次活动总经费的50% xxxxxxxxxx 2010.3.18
[电话邀约话术]
xx先生/女士您好。我是工商银行xx支行理财经理ＸＸＸ。您现在说话方便吗？是这样的，为了回馈高端客户，我们联手庞比度高级法国餐厅，共同举办一场高端客户联谊会。活动现场有顶级钻石的鉴赏，高档的红酒，还有美味的法国大餐呢。本次活动的名额非常有限，我第一时间就给您打电话了，您也可以带一位朋友一起过来?? [短信邀约话术]
为回馈高端客户，工商银行ＸＸ支行联手庞比度高级法国餐厅举办高端客户联谊会。活动现场除了美味的法国大餐，更有顶级钻石鉴赏。时间xxxx，地点xxx。咨询电话:xxxx
【篇3：个人银行业务旺季营销活动方案】
个人银行业务旺季营销活动方案
一、活动主题
“锦龙舞春章，x行送吉祥” 二、活动时间
活动开展期：2011年12月1日—2012年3月31日 活动考核期：2012年1月1日－2012年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
——2012年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元；
平均余额新增4亿元。
——个人中间业务收入新增900万元。
——客户新增4000户（统一折算成aum5万元（含）-20万元客户）；
——收费借记卡发卡新增2万张。
——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元， 有效商户新增30户；
——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上；
自助设备交易量比达到50%以上；
——个人电子银行客户新增40000户；
——个人产品覆盖度提升0.02。
五、考核评比
为评价各网点2012年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。
（一）“综合贡献奖” 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。
（1）个人存款新增考核指标
（2）个人客户新增考核指标：考核内容为一季度
aum5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
（3）电子银行业务考核指标：
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，则每户按10户计算；
只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。
3、奖项设置：
活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
综合贡献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。
（二）单项奖 1、网点单项奖
（1）“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升（比2011年后5天存款平均余额）最多的前5名网点。
（2）“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
（3）“客户成长奖”。授予aum5万元以上客户新增（折算后）最多的前5名网点。
（4）“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
（5）“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率（40%）、营销成功率（60%）得分最高的前5名网点。计分方法为中位数法。
（6）“信用卡客户新增先锋奖”。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
（7）“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。
（8）“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。
2、个人单项奖。
评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金（有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算）、保险（期缴按1：4折算）、黄金（实物金按1：5折算）、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、
相关系统数据统计。
上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。
培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为2000元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
（一）制定方案，加强组织领导。
按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成绩。
（二）加大营销宣传力度。 1、加大广告宣传力度。
围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4s店展架等载体宣传个人银行产品。
2、发挥营业网点宣传主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日氛围，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。
银行高端客户活动方案
【篇1：工商银行高端客户活动方案】
【活动目的】
1.对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2.提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 【活动亮点】
1.合作双赢。庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2.形式多样。特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。客户可携带一位朋友参加。
3.彰显尊贵。每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；
餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；
钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。
4.附加惊喜。每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】
一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资
三、活动主题：2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会 四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅 六、活动目的：
1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；
2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美 誉度。
七、活动项目：
1、高端客户答谢会；
2、高端客户联谊会；
3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会；
4、贵宾专享红酒品鉴会。
八、活动流程：
9：00——9：30 布置现场
9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐） 10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场 10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐） 11：50——12：00 抽奖
11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏
九、关键要点：
1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵；
2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；
3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现
专属；
4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛
围；
5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵
宾联谊会”；
6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵；
7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛；
8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返；
9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份；
10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为
庞比度贵宾（自愿原则）。
十、道具准备：
钻石现场展示台、投影仪、音响设备、小型舞台、小型站台、钻石、红酒、庞比度贵宾
卡、抽奖券、抽奖奖品、贵宾礼品、抽奖箱、地毯，花柱，条幅。
十一、人员小组：
主跟进人：xx 主负责人：xx 迎宾小组：xx 布置小组：xx 后勤小组：xx
十四、庞比度活动支持：
1、主策划组织本次联谊会活动
2、提供本次联谊会活动所需道具、人员、物品等 3、提供联谊会场所、用餐、表演、鉴赏等 4、提供本次活动所需的礼品奖品 十五、工商银行活动支持：
1、负责联系高端客户（至少35人），确保真实性并能到位（提前5天确定）；
2、分担本次活动总经费的50% xxxxxxxxxx 2010.3.18
[电话邀约话术]
xx先生/女士您好。我是工商银行xx支行理财经理ＸＸＸ。您现在说话方便吗？是这样的，为了回馈高端客户，我们联手庞比度高级法国餐厅，共同举办一场高端客户联谊会。活动现场有顶级钻石的鉴赏，高档的红酒，还有美味的法国大餐呢。本次活动的名额非常有限，我第一时间就给您打电话了，您也可以带一位朋友一起过来?? [短信邀约话术]
为回馈高端客户，工商银行ＸＸ支行联手庞比度高级法国餐厅举办高端客户联谊会。活动现场除了美味的法国大餐，更有顶级钻石鉴赏。时间xxxx，地点xxx。咨询电话:xxxx
【篇2：银行个人高端客户营销策划方案】
个人高端客户营销服务策划方案
随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。高端客户是我行利润的主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。
营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。
营销目标人群：白金卡及以上的高端客户 高端客户的专业化销售流程：
我国商业银行个人高端客户现状：
据bcg《2006年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；
目前中国内地是亚洲地区第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增长。据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户，中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，2012年时中国富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份报告，目前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。
第一步：搜集客户信息、了解客户需求一、掌握客户基本情况
充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。
一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。
二、财务状况
基于对客户的个人信息收集，
通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。
1、日常收支情况
根据客户的收支情况，建立年度收支计划表：
2、家庭资产负债情况
客户资产负债表例表 三、客户需求分析
客户需求其实也就是客户的理财目标，它是金融营销服务中关键的一环，为我们提供持续金融服务指明方向，它其实就是实现客户在财务方面的期望和目标。可从以下几个方面进行界定：
1、高净值客户（净资产在2000万以上）需求主要表现在:资产保全、税务优化、资产全球配置以及财富传承等。
2、中产客户（净资产在300—2000万）需求主要表现在：财务资源收支平衡、资产配置、住房、教育、医疗、养老、休闲、以及保险保障等方面。
3、平民客户（净资产在300万以下）需求主要表现在：资产配置、住房、教育、医疗、养老、以及保险保障等方面。
第二步：客户财务状况分析诊断 一、家庭资产结构分析 1、收入结构情况
根据客户实际收入情况，了解其现金流入量，绘制家庭收入结构图：
2、资产结构情况 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；
金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；
实物资产，包括购置的房产与厂房等。
二、家庭财务状况综合评价
家庭财务比率情况分析，需要量化指标来做具体分析。
1、节余比例=当期节余/净收入。该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。
2、流动性比率=流动性资产/每月支出。一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。
3、净资产流动比率=流动资产/净资产。该指标的理想值一般为15%。
4、偿付比率：净资产/资产。偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。
5、财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。该指标的理想值一般为 60%
金融资产
经商收入投资收入
工薪收入其他收入
图1：家庭收入结构图例图
实物资产
图2：客户资产结构图
以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。
6、投资与净资产比率=投资资产/净资产。一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。
7、财务自由度=投资性收入/消费支出。财务自由度的理想值在20%-100%之间
家庭财务状况综合评价表 第三步：营销服务方案
根据以上对客户的财务状况分析，针对其需求目标，我们就可以提供持续的金融服务：
1、提供多元、便利、优质的金融服务 在识别出客户的需求时，首先能够迅速提供有效的金融服务：对于符合我行贵宾卡申办条件的客户，及时进行升级换卡，并了解其后续金融需求，及时跟进、持续营销；
看中结算便利的客户，我们推荐电子产品；
有闲置资金的客户，营销理财产品；
对注重未来保障的客户，我们推荐国债和定期等等。
2、持续关注，激发需求
对于个人客户、尤其是高端客户要积极沟通、持续关注、激发需求。特别是持有大量储蓄资金的潜在客户，要逐步沟通、建立信任、引导需求。对于客户大额活期存款可以先引导其储蓄定期和购买我行保本保收益的理财产品比如“本利丰”和“双利丰”；
在客户获得相关收益后可推荐购买收益更高的理财产品；
与在客户熟悉后，可深入了解需求进行营销；
比如推荐基金和保险产品。
3、帮助客户进行投资产品的合理配置
【篇3：xx银行中高端客户维护及营销方案】
xxxx银行xx支行
个人中高端客户维护及营销方案
随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力.个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争，按照xxxx银行总行《关于印发xxxx银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:
一、维护现有中高端客户，防止客户流失：
（一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；
要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；
个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
（二）充分关注中高端客户的日常动态。 中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。
（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。
（四）经常组织中高端客户之间的座谈会 。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
二、中高端客户新增营销方案
（一）做好数据库维护，为客户营销打下基础
1.从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类 客户尽力营销拓展达标，成为我行中高端客户。
2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，应及时做好记录，并向客户经理推荐；
客户经理在收到优质客户推荐信息时，应及时跟进营销。
（二）做好市场研究，拓宽客户营销渠道
1.各营业机构应了解自身周边客户分布情况，组织力量对高档社区开展有针对性的营销宣传活动。
2.重视对专业市场（园区）、商圈内的私营业主的营销。
3.做好公私联动营销，加强对有潜力的公司客户中高层管理人员和经济实力较强的普通员工的营销力度。 4.拓宽思路，积极争取合作渠道资源开展营销活动。如保险公司、担保公司以及其他合作单位等。
（三）做好客户细分，有序推进客户营销
1.针对目标客户，重点加强客户营销工作。保持对目标客户的关注、跟踪，通过多种途径（存款、贷款、理财和保险等）吸引客户在我行办理业务，购买产品，达到我行中高端客户认定标准。
2.利用电话、上门拜访等形式，采取生日问候、节日问候、新产品推介等方法，增强与客户的情感沟通，提高客户的忠诚度，以便能进一步开展业务，推行产品。
（四）做好网点服务，营造愉悦的业务办理环境
1.改善网点服务质量，抓好服务细节，如迎接礼仪、解答客户疑问等，创造良好的服务环境，全面提升客户在我行网点办理业务 的服务体验。
2.为中高端客户提供差异化优质服务，优质大客户来行办理业务，客户经理可陪同办理，帮助他们解决办理业务过程中遇到的问题，并进一步沟通业务需求。
xxxx银行xxxx 个人业务部
二〇一一年九月二十六日
银行客户活动方案
私人银行客户活动方案
银行老年客户活动方案
银行贵宾客户活动方案（共8篇）
银行回馈客户活动方案（共15篇）