保险公司保费部整改措施

导语：保费部是人寿保险公司重要组织部门（一般寿险保险公司均设保费部），从工作性质来说属于后援服务部门。以下是小编收集整理的保险公司保费部年终总结，欢迎阅读！

保险公司保费部年终总结

xxx年，我们个险部在公司经理室的正确领导和大力 支持下，紧紧围绕公司业务发展指导思想，积极带领公司个 险各团队，开展队伍建设和业务发展工作，现将一年来的工 作总结如下

一、主要工作目标完成情况

截止目前已实现个险新单保费收入 的 %，其中个险期交新单保费 万，占全年任务 %，万元，占全年任务的十年期以上新单保费万元，占全年目标的%，5-9 年期交 %。新单万元，占全年目标的%；
续收保费

二、一年来的工作回顾万元，续收率达

（一） 牢固树立大发展思想， 全力发展个险期交新单业 务。

今年以来，我们从加强队伍建设、目标管理、从开展各 种劳动竞赛为载体，大力开展个险期交新单劳动竞赛活动， 精心组织策划，较好地组织开展了“新年开门红”“三月项、目运作” “五六联动” “决战八月”、“再别**献礼华诞” “全 年冲刺”等丰富多彩的业务发展劳动竞赛，充分调动了广大 业务员的展业积极性， 掀起了一个又一个展业高潮， 一季度、5 月、6 月、7 月、8 月、四季度期交新单多次创造良好业绩，1这些劳动竞赛有效地促进了个险期交新单业务的快速发展， 保证了各项目标按时达成，我公司止 11 月底已累计实现个 险期交新单万元，占全年任务的 %，同比净增 万元，创下了我公司期交新单发展的历史最好成绩。

1、以创星工程为契机，大力发展农村业务。

为保持** 公司农村业务发展优势，我们把很大精力都投入到农村业务 中去，经理室对农村业务发展非常重视，经常深入农村展业 一线，督导工作，帮助解决业务发展中出现的问题和困难。

公司个险部具体负责业务的督导和协调， 分片包乡， 包任务、包进度、包发展，经常吃住在乡。各乡镇服务部面对多家同 业公司激烈竞争的特殊情况，在困难面前不退缩，牢固树立 发展才是硬道理的思想，千方百计谋发展，取得了良好的业 绩，乡镇服务部个险期交新单达到了 万元，创造了农村业务发展最好成绩。**、**等部在创星工程活动中成效显著， 全县 14 个服务部有 9 个达成创星标准，乡镇服务部在 11 年 业务发展中取得了辉煌的业绩，为公司业务发展做出了重要 的贡献。

2、不断扩充队伍，城区营销部以发展保市场。

今年以来，城区狠抓了团队建设和主管建设，加强了各 级主管的管理，调动了各级主管的积极性。注重了晨会经营 和营销员管理，细分目标，利用基本法增强了主管和业务伙 伴的责任感。充实了组训讲师队伍，为晨会经营、业务推动、2培训、召开产说会提供了有力的支持，同时利用各阶段劳动 竞赛，充分调动全员展业积极性，特别是在今年开门红战役 中，实现了 万元的好成绩，全年实现新单保费万元。

3、严格标准，积极开展区域收展工作。

在**年底组建收展队伍的基础上，今年以来，严格按照 上级公司关于县域收展工作的有关要求，在增员、考核、分 户、服务、业绩等方面加大督促力度，使收展人员按照高素 质、高绩效、高稳定的有关要求，尽快适应收展工作需要， 目前实现收展人力**人，服务孤单户，发展新单期交万元， 成为**公司售后服务和业务发展新的主力军。

三、存在问题和改进措施

由于我的工作能力和经验有限，虽然平时工作能尽心尽 力，但不少工作没有抓好，有的是忽视了，有的是想到了没 有做到。今后要注意改进以下几个方面的工作。

1、要进一步认清形势，制定好城区及农村业务发展的思 路和规划。

随着寿险事业的快速发展，改革旧的管理办法，建立适 应现代寿险企业发展的管理机制已迫在眉睫。我们要在总结 过去改革经验教训的前提下，根据上级公司有关政策，进一 步加大改革力度，制定出一套符合**公司快速发展的路子。

2、要进一步深入搞好调查研究，提高新形势下的竞争能 力。

3我在工作中，对深入实际调查研究是重视的，下基层也 不少，但总的讲，还是浮在面上多，开会研究多，下去具体 帮助少。多研究同业的情况，发挥我们的优势，在激烈的竞 争中取得主动。

报表单位：保监会－产险 单位：万元

理规定〉的通知》（财会[2009]15号）后，各保险公司按照相关口径要求报送的数据。

2.原保险保费收入为本年累计数，数据来源于各产险公司报送保监会月报数据。

3.原保险保费收入为各产险公司内部管理报表数据，未经审计，各产险公司不对该数据的用途及由此带来的后果承担任何法律责任。

4、美亚包括美亚上海、美亚广州、美亚深圳。

5、由于计算的四舍五入问题，各产险公司原保险保费收入可能存在细微的误差。

公司存在问题与整改措施

为完善各部门工作制度的管理，根据各部门的工作性质和目前的工作状况，先拟出初步整改方案如下，请领导批示补充。

一、业务部

1、业务人员主要做好自己的业务工作，熟悉自己所属范围内各个采油厂和作业区的地点位置，对本公司产品的型号、价格、及参数用途有一定的了解，

2、对于客户所反馈的产品信息或补充条件时，业务人员应及时做好相关记录，以便技术人员进行分析并作出有效地解决措施。

3、业务人员应对自己销售的设备进行进行跟踪，直至确定客户单位签收为止。

4、应安排业务人员或指定一人做好每月销售额的统计工作并上报财务部门。

二、财务部

1、定期和不定期进行财产清查和抽查，做到账账相符、账实相符、账表相符，保护公司财产不受损失。

2、财务部每月应提前备好周转资金为其他部门提供有利的基础条件。及时记录货款的进、出流水账。

3、做好公司员工的工资、绩效奖金，费用报销等问题。

4、严格审查费用开支，对于不正确、不完整的原始支付凭证，应予以退回更正和补充，拒绝受理虚假不合法的原始支付凭证，做到会计数据真实准确

5、完成领导安排的其他工作。

三、行政部

1、公司在职人员的个人档案资料进行核对、编号、存档。

2、公司员工的转岗、晋级、离职等应有先关手续的办理。

3、公司个部门员工每日的考勤及出差情况，应有记录。

4、应完善公司员工的基本福利待遇。

5、做好公司的人员招聘及培训工作，应聘者来应聘时应实事求是，不能无所根据信口开河，对公司的薪资待遇应保密。

四、总经办

1、坚决服从总经理的统一指导，认真执行其工作指令，一切管理行为向总经理负责；

2、协助总经理做好综合、协调 各部门工作，处理公司日常事务；

3、负责组织 公司规章制度的拟定、修改和编写工作；

4、负责做好公司来宾的接待安排，做好重要会议的组织、会务工作；

5、负责公司行政文书的处理，做好文件的收发登记、传递、催办、归档、立卷工作

五、技术部

1、熟悉本公司产品的型号、技术参数及原理。

2、严格遵守公司管理制度，负责公司新产品，新技术的调研、论证、开发、设计工作。

3、组织实施研发规划，制定研发规范、推行并优化研发管理体系。

4、组建公司的技术平台、评估研发平台投资；

5、研发部门的团队建设、岗位定义、岗位职责要求、员工考核、资源调度；

6、评估产品研发的技术可行性；

7、制定新产品开发预算和研发计划，并组织实施

8、监控每个项目的执行过程；

9、组织研发成果的鉴定和评审；

10、汇总每个项目的可重用成果，形成内部技术和知识方面的的资源库；

11、分析总结研发过程的经验和教训，提高研发质量；

12、做好公司标准和专利(知识产权)规划，实施相关标准及申请专利；

13、公司未来的业务发展的预研，如产品预研和技术预研；

14、规划组织现有产品的改进，制定并实施研发人员的培训计划；

15、按工作程序做好与销售部等相关部门的横向沟通，及时解决部门之间的争议。

16、完成上级交办的其他工作。 备注：

1、全体员工都应自觉维护公司的形象、利益，不得做有损公司形象、利益的事。

阜阳中心支公司风险排查结果报告

分公司人事行政部：

按照按照保监局【皖保监办发?2013?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?2013?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查

（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

（1） 排查单证使用方面风险情况

针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风

险。

（2）排查保险合同方面风险

保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。

（3）排查非正常退保风险

我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。

（4）排查数据真实性方面风险

系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。

（5）排查反洗钱方面

目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前

台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。

（二）阜阳中支采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，定期抽检。

（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。

（三）风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。

三、风险应急预案体系

（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。

（2）组织管理：阜阳中支公司从工作2013年下半年，成立了由

综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。

（3）现场控制：当有重大事件发生时，中支公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。

（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。

（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。

四、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，中支公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。

五、落实风险防范工作责任

对于重大风险事件，中支公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将

参照《保险机构案件责任追究指导意见》,逐级问责。

2013年8月2日篇2：关于xx保险股份有限公司xx机构违规xx的整改报告

关于xx保险有限公司xx公司违规xx 的整改报告 xx保监局：
xx年xx月xx保监局xx处对我分公司xx进行了稽核检查。此次检查中，发现xx存在违规xx的行为。我公司在获悉此事后，立即对相关机构进行处理，并在全省开展了自查自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。

现特将整改情况予以汇报：

一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以相应处理；

二、责令xx立即停止一切工作，直至通过监管机构合 规检查；

三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场 的机构严格监控，分支机构的变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。(相关公司的内控制度)各分支机构变更职场严格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生；

四、省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营 的重要性，明确各项监管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营管理，各分支机构设置、变更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、

变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。

五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训，强化机构合规管理，全面深入学习《保险公司管理规定》、《保险法》及《xx机构管理办法》等外部监管法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。

特此汇报 xx公司xx分公司

xx年xx月xx日篇3：银行 保险 渠道整改报告 **新疆分公司银行保险

关于对**银行银代服务工作的整改报告

中国**银行新疆分行：
**银行保险自2004年进驻新疆，便与**银行新疆分行展开了银代业务合作。在前期的合作中，双方本着互利互惠，携手共赢的态度共同致力于银代业务的提升和发展。业绩不断增长、保费平台不断提升，从合作伊始的800万元平台跨越到1.3亿平台，创造了银代业务的合作高峰。2008年，在我公司销售产品结构进行调整的情况下，依然突破了8000万元大关。可以说，双方共同缔造了一次次辉煌，取得了不匪的成绩。

进入2011年，我公司在**渠道银代业务持续下滑并呈现颓势，09年全年业绩仅为5800万元，较历年下滑明显。对此，**新疆分公司从总经理室至银保上下高度重视并产生了严峻的紧迫感。**作为我公司一直以来最大和最重要的合作伙伴，业绩的大幅下滑和诸多情况的发生为我公司银代业务发展敲响了警钟。对此，我公司进行了认真的分析、总结不足。

**新疆分公司银行保险系列在2011年中，因银保第一责任人调任总公司，在高层级沟通方面有所欠缺，同时各机构人事调整较大，影响了业务的发展。此外，在对**的服务

工作过程中存在人力不足、人员素质较低、团队管理存在缺陷等问题也直接造成**业绩下滑明显。对以往的种种问题，我公司已深刻反思，对于前期工作不到位，给**银行造成的不便深表歉意。为有效弥补前期工作不到位造成的影响,保证双方业务的顺利、稳步进行，促进业务的长远发展，重塑**银行与我公司的合作观念，针对前期出现的种种问题，我公司已全面，有效的开展了整改工作：

一、实施水龙头理论

重新调整团队，吐故纳新。将团队中与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风存在问题、业务素质和管理水平低下的团队负责人和客户经理进行淘汰，同时吸纳优秀人，进行团队的重新梳理。目前，银保团队梳理工作已顺利完成。

二、人力大幅扩充

为弥补人力短板，我公司以于2011年10月起，在全疆范围展开了人员招募工作。目前，**银保全疆销售人力已达450人。此外，在此次人员招募过程中，我公司严把招募流程并进行严格筛选，确保招募人员的综合能力、人员素质、服务意识、业务能力等各方面水平能够充分满足服务需要。

三、强化培训、提升员工业务能力

为保证我公司人员业务能力和服务质量，我公司已就新进人员进行了多轮的全方位培训工作。从金融、保险知识到产品，从销售业务技能到售前、售后服务等进行了全面的岗

前培训。同时，分公司银保部已拟定了2010年培训计划，将会对客户经理进行高密度的反复培训，确保各项能力不断提升。

四、**营业部架构的建立

今年，总分公司在销售人员架构上进行了较大幅度的调整。各机构特别建立了**营业部，专项服务于**渠道。乌鲁木齐地区在现有**渠道下，细化为三个营业部，分区、分网点对**进行全方位的服务。

在营业部人员配备方面，我公司在全疆范围内特别甄选精英人员调入**营业部，将银保部的最强业务阵容全部配备至**渠道和营业部，保证服务工作高质量完成。目前**渠道及营业部人员均已到位。

五、明确制度，建立客户服务体系

为保证服务高质量，确保客户和渠道充分满意，银行保险部特别制定了客户经理服务制度，对客户经理网点跟进、销售流程、售后回访及客户问题处理等均进行了明确规范，使全疆银保有法可依，同时严格执行、赏罚分明。为配合**2010年业务，特别是期缴业务的增长，我公司要求所有**渠道客户经理必须实现驻点经营，确保在任何情况下，均能第一时间解决问题。

同时，专门将客户服务部门划归统一管理并进行人员调整，保证售后服务周到，令客户满意！银保客服能力大大增

强。

六、加大投入

对**渠道加大政策的投入。在政策方面向**渠道给予大力倾斜，在人力资源等方面以**渠道为优先渠道。特别针对**渠道制定独立的业务合作方案，全面提升全疆各**渠道客户经理以及**各层级销售人员的业务积极性，促升业务.

七、强化公司内部督导

针对**业务，进行强力督导。派专人对**业务精细到以日为单位进行独立的追踪工作，同时在周例会、月会中将**渠道各项业务指标进行单独考核，以保证全疆银保上下对**渠道的绝对重视。对于业务竞赛方案等活动，进行专项追踪，并定期向**进行数据的报送。

八、建立沟通常态化 2010年，**新疆分公司各层级将定期、频繁的与**的业务沟通、汇报等工作，加强层级交流，以满足**不同时期业务服务工作的需要。

新疆分公司上下将严格执行总、分公司和**的各项要求，全力弥补不足，在今后的工作中，秉承公司专业化、规范化的销售流程，本着客户为上，渠道为本的经营理念提供及时、高效、优质的各项服务，不断强化**与**之间的良好关系、携手共赢的合作方针，在2010年实现双方银代业务

复兴，同时也希望**银行能一如既往的对我公司给与帮助和指导。

**保险股份有限公司

新疆分公司

2010年1月篇4：2012年全市农业保险工作整改报告 2012年辉南县农业保险工作整改报告

市农保办：

按照省农业保险工作领导小组《关于对全省农业保险工作开展全面检查的紧急通知》（吉农保字[2013]3号）文件和市局4月10日下发的《关于做好2012年农业保险工作检查的通知》的要求，我县于2013年4月11到4月24日对全县农业保险工作进行了检查，同时接受了市农经局的抽查，现就检查情况做如下报告：

一、制定实施方案，确定检查目标

根据文件要求，我们确定了此次检查的目标是全面打击承保、理赔过程中的违法违纪行为，确保农业保险理赔资金足额、及时兑付到受灾的参保农户手中，维护参保农民的合法利益不受侵害，切实将农业保险惠农政策落到实处。

1、检查镇、村单位和个人在投保和理赔过程中弄虚作假，以及通过替保、虚保、冒保等行为套取或骗取理赔资金等行为。

2、检查农业保险理赔资金是否及时足额兑付到参保农户手中，有无截留、挤占和变相挪用等问题。

二、检查时间

2013年4月11日至4月24日。

三、检查方式

本次检查由县农业保险工作领导小组负责组织实施，农业保险办公室具体实施。检查重点是乡（镇）和村社。检查范围要覆盖所辖的全部乡（镇），抽查的村要达到乡镇所辖村的半数以上，

每个村至少要抽查20户参保农户。重点检查投保在100亩以上的大户。检查可以采取查阅相关账簿凭证、核对资料，以及在村社张贴举报公告或电话回访等方式进行。

四、检查中发现的问题

为保证工作不留死角，我们把此次检查的重点放在农户走访上，通过走访我们了解到以下情况：

1、虽然农业保险工作开展多年，但是部分农户对农业保险仍不了解，部分村屯宣传仍不到位，即使有投保，因为理赔金额有限，导致农户参保积极性不高。

2、由于农业保险是新生事物，要求农户充分认识需要一个过程。这就导致部分村干部为完成工作任务用村集体资金或个人资金垫保。

3、农业保险查勘面积大，灾害程度不一，损失程度难以界定，这就导致部分农户因为理赔不均等原因上访。

4、由于信息错误导致部分农业保险理赔款没及时发放到位。我县人保公司是第一年承保农业保险，由于经验不足，人员不专业等原因，导致农户，乡镇，保险公司在提供信息、核对信息、信息反馈等环节没有达到协调一致。截止到检查结束，全县还有42户农户没有收到保险理赔款。

五、处理的意见和建议

1、要进一步加大宣传力度，采取宣传单，宣传车，利用媒体等方式进行。让农户充分了解农业保险，增强农户的参保意识，把农业保险这一惠农政策真正落实到位。

2、对于个别乡镇村干部垫保的，除了勒令其将所得理赔款退还保户外，同时移交我县检查机关处理。同时加大监督检查力度，坚决杜绝垫保现象。从投保到理赔全程监督，核实个投保农户投保面积，杜绝大户投保，从源头上杜绝替保、垫保现象的发生。

3、加大查勘理赔力度，争取查勘到户，做到公平，公正，公开，把农户的问题当成自己的问题，把问题解决在基层。避免群众上访。

4、立即安排专人对因为信息错误而没有收到理赔款的42个农户进行信息核对，协助开户行将理赔款打入农户直补折。截止到5月30日全县所有理赔款已经足额发放到位。

辉南县农业保险办公室

二0一三年六月二十四日篇5：理赔整改报告

理赔整改报告

针对省公司车险部对我公司理赔案卷从2009年3月至2010年3月的检查中发现的问题，反映出我公司在车险理赔和非车险理赔中还总在一些不足，我部门将积极采取措施做好整改工作，现将具体整改措施报告如下：

一、加强理赔人员业务技能的培训：
通过检查反映出我公司理赔人员对理赔知识比较匮乏，特别是涉及交强险的案件在处理过程中不能按照省公司的要求去缮制赔案，理算时对《交警裁决》理解不够清晰导致最终结果有出入。在今后的工作中要组织理赔人员加强这方面的学习，做到有问题及时沟通不懂就向上级领导多请教，同时也组织相应的培训提高业务技能。

二、加强理赔流程的管控，提高理赔人员自觉性：
在这次的检查中有许多的问题都是因为理赔人员责任心不强和核损、核赔人员没有充分发挥岗位职能所致。我们要加强理赔人员责任心教育加大考核力度并且与薪酬挂钩落实首接负责制。核损、核赔人员要发挥岗位职能加强对每一个赔案的审核，对于有问题的赔案要及时和经办人沟通问题比较严重的要落实考核制度绝不姑息养奸。

三、加强对于机动车交通事故中有人伤案件的审核力度：
人伤案件一直是我公司比较薄弱的地方，虽然我公司有人伤核损岗但是没有发挥其职能并且存在一人说了算的情

况，在案件中水分较大。对于以上情况要加强人伤调查力度，督促人伤调查人员多去医院及时和伤者、医生沟通并且做好记录，核损人员对人伤案件的审核要做到专业并且能从赔案中看到问题同时也要加强这方面得学习特别是政策和理赔实务的学习。

四、加快赔案流转速度提高赔案质量同时挤压价格水分：
积极做好“交通事故保险快速理赔”。优化流程，加快理

赔速度，提高服务效率，使客户在各服务环节真正体验到优质、高效、便捷的服务，进一步解决理赔难的问题。

加强与汽车修理厂或四s店的合作，努力提高服务效率和质量，同时对于换件项目必须经过报价人员询价坚决杜绝定损人员私自定价，建立询报价制度责任落实到人。

五、严格管控理赔指标：

对于理赔指标特别是估损偏差率、结案率、及时立案率、平均处理时间要控制在省公司要求的范围内。针对我公司现阶段估损偏差率较高的问题分析其原因主要是理赔人员对估损偏差率概念理解不清、责任心不够和现场估损技能不高所致。我们要加强理赔人员对车险基本技能的培训做到看一起事故估损准确性达到90%以上，加强理赔人员责任心教育禁止随意估损，加过定损和报价时间尽量在72小时内确定最终赔付金额以保证估损和立案的准确性。

采购部整改计划

为进一步加强采购部的工作、规范采购部工作程序，现关于采购部供应商管理工作作如下整改：

二、供应商管理

针对现有供应商进行资料的审核，做好供应商档案，并针对各类别供应商选择相应的备选供应商，确保发现供应商出现问题进行更换时，能做到零过渡。每季度对供应商进行评审，如供应商在送菜过程中不遵守时间，对供应商进行直接经济处罚。如供应商出现问题（食品、到货时间），则按制度对其进行相应处理（如扣款、延迟货款），严重者则申请更换供应商。

将每周、月收集的各类信息进行分类存档，以纸档为基础，录入电脑做好电子档案，分别进行装订存档。对每日申购的食材进行装订存档，做到查有所据。对询价、比价的资料及时进行存档，对有异议的问题用事实进行说话。

采购部的工作重心在于掌握好市场波动，日常工作主要是收集数据，在今后工作中，采购部将以严谨、务实的态度，夯实采购数据库，以详实的数据落实好每项工作。

采购部：王超

二〇一二年四月二十四日

采购部关于询价、比价整改措施

为更好的贯彻酒店领导会议精神，进一步加强采购部的工作、规范酒店采购部工作程序，现关于采购部询价、比价及供应商管理工作作如下整改：

一、询价、比价、定价

4月28日，由采购部牵头带领相关部门人员，共同进行市场询价，对酒店使用物品的规格、参数、品质进行规范，避免因询价时间不固定、品质不统一，导致询价信息有误的情况。

询价地点主要针对附近菜场（香苑菜场），并做好相应的记录，如发现价格差距，则第一时间针对发现问题进行探讨，确保真实性和有效性。5月8日询价则由采购部牵头，分片区进行询价，拟定地点为各大菜场和超市。

本着为酒店控制成本为原则，每期定价将以市场实际询价结果为标准，以《大江晚报货比三家公示价格》和网上公布批发价格为参考，严格按照“货比三家”的采购原则制定最合理的价格，以便更好的配合使用部门完成酒店的经营目标。

二、供应商管理

针对现有供应商进行资料的审核，做好供应商档案，并针对各类别供应商选择相应的备选供应商，确保发现供应商出现问题进行更换时，能做到零过渡。每季度对供应商进行评审，如供应商在送菜过程

中不遵守时间，对供应商进行直接经济处罚。如供应商出现问题（食品、到货时间），则按制度对其进行相应处理（如扣款、延迟货款），严重者则申请更换供应商。

将每周、月收集的各类信息进行分类存档，以纸档为基础，录入电脑做好电子档案，分别进行装订存档。对每日申购的食材进行装订存档，做到查有所据。对询价、比价的资料及时进行存档，对有异议的问题用事实进行说话。

采购部的工作重心在于掌握好市场波动，日常工作主要是收集数据，在今后工作中，采购部将以严谨、务实的态度，夯实采购数据库，以详实的数据落实好每项工作。

采购部：翟德刚 二〇一二年四月二十四日

行政部2016年整改措施

一、保洁

1、保洁划分,市场的保洁划到交易中心负责；

2、行政负责保洁范围：营运中心办公室、综合楼及广场公厕、指挥部及外租房宿舍。

二、行政仓库

1、除入职个人办公用品领用外（明细由人事部根据岗位特点制定），所有在职人员均不得再领取个人办公用品：

2、每月用品领用由各事业部提出采购需求，统一汇总到行政部审核，行政部将审核结果及物品价格再反馈给各事业部负责人，最终确定后再进行采购；

3、行政采购定点：京东企业采购；

4、烟、酒茶、礼品的领用，需填写纸质领用且经过叶总的审批。

三、食堂

1、自助餐厅取消23元/天的餐标，饭菜及大米与员工食堂一样，另午餐多加水果及汤；

2、每月行政与财务人员对食堂的费用进行核算。

四、车队

厦门班车由每天发车改为每周一接、周三送、周四接，周五/六送。

五、维序

1、异形厂与7#地块处建隔离门；

2、撤掉2号岗（8#地公交站入口和8#地巡逻）,用石球拦掉，禁止通车。

根据总部作风整顿活动计划安排，战略发展部多次召开作风整顿分析会，针对查找出来的突出问题，深入分析主客观原因，研究制定了以下整改措施。

一、不断完善部门职能，增强统筹协调能力 (一)建立并完善战略管理机制。

1、做好战略宣导和转化工作，推进公司战略在区域、产品线和职能部门落地，形成区域发展战略、产品线经营战略和公司职能战略，制定战略行动计划，化战略为行动。

2、形成战略管理机制，将战略行动计划与战略预算管理和战略绩效管理相结合，建立战略闭环管理机制，提升公司价值的实现路径，确保公司在预定时间实现预定的战略目标，有序推进公司改革与发展。 (二)形成有效的政策响应机制。

1、密切关注党中央、国务院的重大政策出台及变化，以及对公司经营活动有重大影响的相关信息，有效评估这些信息对公司发展改革的影响，并提出政策建议。

2、及时汇总、梳理公司发展的内外部重大政策，定期撰写政策研究报告，为全系统提供公司发展政策指导。 (三)完善竞争情报搜集系统。

1、加强与监管机构及主要同业公司的信息渠道建设，启动与主要同业公司的交流和沟通机制。

2、强化公司内部信息渠道建设，在开展区域和基层市场调研的基础上，加强与部分地市分公司的联系和沟通。

3、进一步拓展外部信息渠道建设，选择好的外部信息渠道开展合作。 (四)健全内部沟通联系机制。

加强与其他部门、基层单位的沟通联系，深入到一线进行学习调研，虚心听取意见和建议，以他们的视点反观部门各项工作，衡量工作水平，检验服务质量，发现问题，查找不足，进而研究解决问题的对策，不断改进工作。通过与其他部门及基层单位的对话恳谈，增进相互间的了解，促成良好工作氛围的形成。

二、积极加强部门建设，全面提高整体能力 (一)切实加强学习。

在定期组织集体学习的基础上，鼓励员工利用业余时间加强学习前沿理论和保险实务，提高学以致用的能力。

1、形成集中学习日制度，由员工结合自己自学结果，自选角度、自拟内容进行讲座，让其他员工分享学习成果，共同进步。

2、采取请进来和送出去的培训学习方式，鼓励员工参加各种业务知识培训学习和继续教育，努力提高员工综合素质。

3、充分发动部门员工，为公司决策献计献策。定期撰写总裁内参，要求包括部门经理室成员在内的每名员工每期至少提供一则信息，通过增强学习压力激发员工学习动力。

(二)加强调查研究。

物业公司物业管理纠风工作整改方案和措施

2014年8月，团行风评议小组采取发放调查问卷、走访职工、摸底调查等形式，向小区居民了解物业公司行风建设的情况，梳理出了存在的问题。2014年9月，物业公司领导班子对物业管理纠风工作进行了会议讨论，对存在的问题制定整改方案和措施：

问题一：存在个别工作人员服务态度欠佳现象。

整改目标：树立服务意识，提高物业公司工作人员人员服务态度，加强理论学习，提高工作人员的素质。

整改措施：根据公司实际情况,制定培训计划,提高服务意识、业务水平。有针对性的开展岗位素质教育,促进员工爱岗敬业,服务意识等综合素质的提高。对员工从服务意识、礼仪礼貌、业务知识、应对能力、沟通能力、自律性等方面反复加强培训,并在实际工作中检查落实,提高管理服务水平和服务质量,提高员工队伍的综合素质,尽量做到让公司和服务单位、业主满意、认可。

保障措施：物业公司主管责任人向小区业主了解工作人员工作服务态度情况，对存在问题的工作人员加强素质教育。

整改时间：现时整改

责任人：吕连起（物业公司副经理） 监督部门：一八八团新城社区 问题二：小区整体环境还有待提高。

整改目标：抓好小区绿化维护工作，提升小区居住环境。

整改措施：制定物业小区绿化管理制度，绿化管理员按规定承担辖区绿化的日常巡视、养护、监管任务，并按时填写绿化日常养护定期作业及检查表。

保障措施：物业公司绿化班班长负责监督落实，主管领导负责监督检查。

整改时间：现时整改

责任人：吕连起（物业公司副经理） 监督部门：一八八团新城社区

问题三：居民对小区车辆停放管理感到普遍不满意。

整改目标：规范辖区内的车辆停放，为业主提供高效而且安全的服务。

整改措施：所有车主在物业管理区内均要按照物业公司规定的有关场地、路线和时间行驶以及停放。禁止工程车、农机车停入小区院内，保障车辆停放有序，交通顺畅。9月之后，海川家园小区大门将逐步实行封闭，保留一个车辆进出口大门，避免车辆丢失事故的发生。

保障措施：物业进出车辆管理人员在小区的工作受物业公司领导，受业主的监督，并定期给予打分，对考核不称职的物业进出车辆管理人员物业公司有权给予罚款，造成公司严重损失的，解除其合同。

整改时间：2014年9月至2014年12月 责任人：吕连起（物业公司副经理） 监督部门：一八八团新城社区

问题四：存在对居民反映的物业情况，不解释、拖着不解决的现象。

整改目标：针对反映的问题及时解决，提升物业公司公信度。

整改措施：切实从业主的利益出发，物业工作人员对反映的问题建立记录台账，做到反映问题有答复，问题解决有记录，真正做到想群众之所想、急群众之所急，把业主的利益放在第一位。

保障措施：进一步提升物业服务质量，主管领导对反映的问题牵头解决，对台账记录责任做到落实到人，为业主做出合理答复。

整改时间：制定出相应制度，现时整改。

责任人：吕连起（物业公司副经理） 监督部门：一八八团新城社区

问题五：维修人员还存在乱收费、收费不给票据的现象。

整改目标：加强维修人员维修收费正规化。

整改措施：在对本辖区小区居民上门维修中，制定以市场价的标准收费服务，设立维修费用标准公示栏，严格要求维修人员按要求开具维修票据。

整改时间：现时整改，狠抓落实 责任人：吕连起（物业公司副经理） 监督部门：一八八团新城社区

问题六：小区安全措施和对公共设施的维护不到位。

整改目标：保证设备运行正常，无重大管理责任事故。

整改措施：公共配套服务设施维护周到，道路、公共照明完好，小区范围内的道路畅通，路面平坦；
制定设备安全运行、岗位责任制、定期检查维修保养运行记录、维修档案等管理制度。

整改时间：现时整改，狠抓落实 责任人：吕连起（物业公司副经理） 监督部门：一八八团新城社区

目前，由于物业由于财力、人力有限，针对小区公共设施的建设、维护、小区改道及增加监控设施方面的问题需要团党委的大力支持和帮助。今后，物业公司将按照团纠风办的要求，落实整改措施，由一八八团新城社区负责监督，降低小区业主与物业公司之间矛盾纠纷情况的发生。

一八八团新城社区 一八八团物业公司

2014年9月9日

公司整顿整改措施

根据总部作风整顿活动计划安排，战略发展部多次召开作风整顿分析会，针对查找出来的突出问题，深入分析主客观原因，研究制定了以下整改措施。

一、不断完善部门职能，增强统筹协调能力 (一)建立并完善战略管理机制。

1、做好战略宣导和转化工作，推进公司战略在区域、产品线和职能部门落地，形成区域发展战略、产品线经营战略和公司职能战略，制定战略行动计划，化战略为行动。

2、形成战略管理机制，将战略行动计划与战略预算管理和战略绩效管理相结合，建立战略闭环管理机制，提升公司价值的实现路径，确保公司在预定时间实现预定的战略目标，有序推进公司改革与发展。 (二)形成有效的政策响应机制。

1、密切关注党中央、国务院的重大政策出台及变化，以及对公司经营活动有重大影响的相关信息，有效评估这些信息对公司发展改革的影响，并提出政策建议。

2、及时汇总、梳理公司发展的内外部重大政策，定期撰写政策研究报告，为全系统提供公司发展政策指导。 (三)完善竞争情报搜集系统。

1、加强与监管机构及主要同业公司的信息渠道建设，启动与主要同业公司的交流和沟通机制。

2、强化公司内部信息渠道建设，在开展区域和基层市场调研的基础上，加强与部分地市分公司的联系和沟通。

3、进一步拓展外部信息渠道建设，选择好的外部信息渠道开展合作。 (四)健全内部沟通联系机制。

加强与其他部门、基层单位的沟通联系，深入到一线进行学习调研，虚心听取意见和建议，以他们的视点反观部门各项工作，衡量工作水平，检验服务质量，发现问题，查找不足，进而研究解决问题的对策，不断改进工作。通过与其他部门及基层单位的对话恳谈，增进相互间的了解，促成良好工作氛围的形成。

二、积极加强部门建设，全面提高整体能力 (一)切实加强学习。

在定期组织集体学习的基础上，鼓励员工利用业余时间加强学习前沿理论和保险实务，提高学以致用的能力。

1、形成集中学习日制度，由员工结合自己自学结果，自选角度、自拟内容进行讲座，让其他员工分享学习成果，共同进步。

2、采取请进来和送出去的培训学习方式，鼓励员工参加各种业务知识培训学习和继续教育，努力提高员工综合素质。

3、充分发动部门员工，为公司决策献计献策。定期撰写总裁内参，要求包括部门经理室成员在内的每名员工每期至少提供一则信息，通过增强学习压力激发员工学习动力。

(二)加强调查研究。

1、开展具有前瞻性的专题研究，围绕公司发展改革中的重大战略性问题，广泛搜集相关信息，深入开展调查研究，提出政策建议。

2、持续开展有针对性的专题研究工作，形成专题研究成果。

3、完善市场研究体系，建立从市场观察、市场分析、异常发现、根源分析、对策制定、行动实施、过程跟踪、结果评价的新的市场研究机制，与战略执行过程对接，把公司的各种研究工作转化为公司生产力，推动公司发展。 (三)创新工作机制。

1、站在全局高度和系统角度，在充分发挥系统内人才优势的同时，借助外部智力和经验，推动重点工作的有效开展。

2、完善项目工作制，打破处室界限，统筹考虑各项工作，跨处室安排工作量大、紧迫度高的工作，保质保量完成重大工作任务。

三、切实转变作风，提高服务质量和效率 (一)规范工作运行机制。

1、规范工作流程，完善每项工作的办事流程，妥善处理好从上级领导到工作人员的层级性纵向关系和岗位之间、处室之间以及部门之间的横向关系，以严密有序的纵向和横向工作流程的规范运行，来避免工作环节的断裂、缺失和紊乱。

2、规范工作依据，理清所有工作的法律法规、制度文件等依据，坚持原则，依法办事，秉公处事。

3、规范工作行为，在工作任务的领受、传达、调研、处理、组织、协调以至行文表达等一系列的环节中，操作规范，严谨细致，体现专业素养。

(二)落实第一受理责任。

无论来自总裁室领导还是来自总部其他部门、基层分公司的文件、电话、来访，部门第一受理人都要切实履行职责。对信息下达、工作安排、问题反映、事务交接等做到：一是做好记录，二是及时答复能够答复的问题，三是对不能答复的问题向对方作出将及时传达回报的承诺，四是担负起引路、联系经办人等责任，五是及时向有关人员如实传达。

(三)全面提高工作效率。

凡明确规定办理时限的事项，必须在规定时限内完成;已在受理承诺中承诺办结时限的，必须及时兑现;一般性事务能当场办结的当场办结;由于无法克服的因素不能及时解决的，要给予充分理由，解释清楚，并尽力缩短办理时限。

(四)强化质量和时效。

对所要办理的工作事项，依据轻重缓急列出办理日程表，依序按时保质保量地给予办理。注意通过规律的探求和掌握、方式方法

根据总部作风整顿活动计划安排，战略发展部多次召开作风整顿分析会，针对查找出来的突出问题，深入分析主客观原因，研究制定了以下整改措施。

一、不断完善部门职能，增强统筹协调能力 (一)建立并完善战略管理机制。

1、做好战略宣导和转化工作，推进公司战略在区域、产品线和职能部门落地，形成区域发展战略、产品线经营战略和公司职能战略，制定战略行动计划，化战略为行动。

2、形成战略管理机制，将战略行动计划与战略预算管理和战略绩效管理相结合，建立战略闭环管理机制，提升公司价值的实现路径，确保公司在预定时间实现预定的战略目标，有序推进公司改革与发展。 (二)形成有效的政策响应机制。

1、密切关注党中央、国务院的重大政策出台及变化，以及对公司经营活动有重大影响的相关信息，有效评估这些信息对公司发展改革的影响，并提出政策建议。

2、及时汇总、梳理公司发展的内外部重大政策，定期撰写政策研究报告，为全系统提供公司发展政策指导。 (三)完善竞争情报搜集系统。

1、加强与监管机构及主要同业公司的信息渠道建设，启动与主要同业公司的交流和沟通机制。

2、强化公司内部信息渠道建设，在开展区域和基层市场调研的基础上，加强与部分地市分公司的联系和沟通。

3、进一步拓展外部信息渠道建设，选择好的外部信息渠道开展合作。 (四)健全内部沟通联系机制。

加强与其他部门、基层单位的沟通联系，深入到一线进行学习调研，虚心听取意见和建议，以他们的视点反观部门各项工作，衡量工作水平，检验服务质量，发现问题，查找不足，进而研究解决问题的对策，不断改进工作。通过与其他部门及基层单位的对话恳谈，增进相互间的了解，促成良好工作氛围的形成。

二、积极加强部门建设，全面提高整体能力 (一)切实加强学习。

在定期组织集体学习的基础上，鼓励员工利用业余时间加强学习前沿理论和保险实务，提高学以致用的能力。

1、形成集中学习日制度，由员工结合自己自学结果，自选角度、自拟内容进行讲座，让其他员工分享学习成果，共同进步。

2、采取请进来和送出去的培训学习方式，鼓励员工参加各种业务知识培训学习和继续教育，努力提高员工综合素质。

3、充分发动部门员工，为公司决策献计献策。定期撰写总裁内参，要求包括部门经理室成员在内的每名员工每期至少提供一则信息，通过增强学习压力激发员工学习动力。

(二)加强调查研究。

1、开展具有前瞻性的专题研究，围绕公司发展改革中的重大战略性问题，广泛搜集相关信息，深入开展调查研究，提出政策建议。

2、持续开展有针对性的专题研究工作，形成专题研究成果。

3、完善市场研究体系，建立从市场观察、市场分析、异常发现、根源分析、对策制定、行动实施、过程跟踪、结果评价的新的市场研究机制，与战略执行过程对接，把公司的各种研究工作转化为公司生产力，推动公司发展。 (三)创新工作机制。

1、站在全局高度和系统角度，在充分发挥系统内人才优势的同时，借助外部智力和经验，推动重点工作的有效开展。

2、完善项目工作制，打破处室界限，统筹考虑各项工作，跨处室安排工作量大、紧迫度高的工作，保质保量完成重大工作任务。

三、切实转变作风，提高服务质量和效率 (一)规范工作运行机制。

1、规范工作流程，完善每项工作的办事流程，妥善处理好从上级领导到工作人员的层级性纵向关系和岗位之间、处室之间以及部门之间的横向关系，以严密有序的纵向和横向工作流程的规范运行，来避免工作环节的断裂、缺失和紊乱。

2、规范工作依据，理清所有工作的法律法规、制度文件等依据，坚持原则，依法办事，秉公处事。

3、规范工作行为，在工作任务的领受、传达、调研、处理、组织、协调以至行文表达等一系列的环节中，操作规范，严谨细致，体现专业素养。

(二)落实第一受理责任。

无论来自总裁室领导还是来自总部其他部门、基层分公司的文件、电话、来访，部门第一受理人都要切实履行职责。对信息下达、工作安排、问题反映、事务交接等做到：一是做好记录，二是及时答复能够答复的问题，三是对不能答复的问题向对方作出将及时传达回报的承诺，四是担负起引路、联系经办人等责任，五是及时向有关人员如实传达。

(三)全面提高工作效率。

凡明确规定办理时限的事项，必须在规定时限内完成;已在受理承诺中承诺办结时限的，必须及时兑现;一般性事务能当场办结的当场办结;由于无法克服的因素不能及时解决的，要给予充分理由，解释清楚，并尽力缩短办理时限。

(四)强化质量和时效。

对所要办理的工作事项，依据轻重缓急列出办理日程表，依序按时保质保量地给予办理。注意通过规律的探求和掌握、方式方法 的探索与创新，以及团队的协同努力，使 各方面的工作效率得到全面提高。

(五)加强作风纪律建设。

坚持从细处着眼，点滴入手，不走过场，不搞形式，真正在关注细节、末端落实上狠下功夫。

1、加强考勤管理，要求部门员工比正式上班时间早十分钟到岗，提前做好工作准备，离开座位时必须携带手机，随时保持工作联系畅通。

2、倡导勤俭节约，不浪费一度电、一滴水、一张纸，爱护公物，不化公为私，不假公济私，不损公肥私。

3、保持良好的办公环境和办公秩序，做到门窗、地面干净，桌面整洁，摆放有序。自觉维护公物的完整和安全，防止火灾、盗窃等事故的发生。

针对自查中存在的问题，战略发展部将本着求真务实的精神，进一步梳理此次作风整顿活动成果，力争形成长效机制，通过时时处处、点点滴滴的积累，不断改进，不断完善，更好的为公司发展改革大局服务。

整改计划

为提高理赔工作，现提出以下整改计划 ：

（1） 工作时效：理算时效起点为索赔收条打印时间，故在工作中自己必须先审核资料是否完整，如资料完整确认无误再打印收条然后再进行单证收集。现有几笔案件因客户交警事故认定书 未拿来索赔，案件一直无法处理。反复给客户打电话，客户都说忙，空了再去。核赔规则写到标的车辆维修发票5千以下可不提供，但现因三者车发票未及时提供，导致我机构小案快赔案件一直无法提高工作时效。

（2） 工作质量：5月考核结果显示被退8个案子。第一;由于自己的理赔技巧不熟练；
第二：工作中得马虎，在5月初提取外勤人员工资数据时，慌乱中导致单证上传时，一部分单证忘记上传。案件被退回次数颇高。故在自己平时理算过程中，小心仔细，案件情况清楚后再开始理算。在今后工作中加强自身业务知识，提高工作效率，提高KPI数据。

（3） 在清理未决案件时，先向查勘员了解未决案件情况，再逐一向客户打电话了解案件处理情况， 每周处理汇报一次未决清理。

关于xx保险有限公司xx公司违规xx 的整改报告 xx保监局：
xx年xx月xx保监局xx处对我分公司xx进行了稽核检查。此次检查中，发现xx存在违规xx的行为。我公司在获悉此事后，立即对相关机构进行处理，并在全省开展了自查自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。

现特将整改情况予以汇报：

一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以相应处理；

二、责令xx立即停止一切工作，直至通过监管机构合 规检查；

三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场 的机构严格监控，分支机构的变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。(相关公司的内控制度)各分支机构变更职场严格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生；

四、省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营 的重要性，明确各项监管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营管理，各分支机构设置、变更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、

变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。

五、xx分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训，强化机构合规管理，全面深入学习《保险公司管理规定》、《保险法》及《xx机构管理办法》等外部监管法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。

特此汇报 xx公司xx分公司

xx年xx月xx日篇2：关于保险代理业务自查自纠的整改报告

关于保险代理业务自查自纠的整改报

告

一、2011 年度机构运营及保险代理业务经营情况 2011 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的 主营业务经营情况；
实现的代理保费、手续费收入、代理险 种及各险种手续费分析。

二、2011 年度与保险机构合作情况 与保险机构的合作情况；
2011 年合作业务量前五位保险 机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况 本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关 数据及原因分析。

五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施。篇3：银行 保险 渠道整改报告 **新疆分公司银行保险

关于对**银行银代服务工作的整改报告

中国**银行新疆分行：
**银行保险自2004年进驻新疆，便与**银行新疆分行展开了银代业务合作。在前期的合作中，双方本着互利互惠，携手共赢的态度共同致力于银代业务的提升和发展。业绩不断增长、保费平台不断提升，从合作伊始的800万元平台跨越到1.3亿平台，创造了银代业务的合作高峰。2008年，在我公司销售产品结构进行调整的情况下，依然突破了8000万元大关。可以说，双方共同缔造了一次次辉煌，取得了不匪的成绩。

进入2011年，我公司在**渠道银代业务持续下滑并呈现颓势，09年全年业绩仅为5800万元，较历年下滑明显。对此，**新疆分公司从总经理室至银保上下高度重视并产生了严峻的紧迫感。**作为我公司一直以来最大和最重要的合作伙伴，业绩的大幅下滑和诸多情况的发生为我公司银代业务发展敲响了警钟。对此，我公司进行了认真的分析、总结不足。

**新疆分公司银行保险系列在2011年中，因银保第一责任人调任总公司，在高层级沟通方面有所欠缺，同时各机构人事调整较大，影响了业务的发展。此外，在对**的服务

工作过程中存在人力不足、人员素质较低、团队管理存在缺陷等问题也直接造成**业绩下滑明显。对以往的种种问题，我公司已深刻反思，对于前期工作不到位，给**银行造成的不便深表歉意。为有效弥补前期工作不到位造成的影响,保证双方业务的顺利、稳步进行，促进业务的长远发展，重塑**银行与我公司的合作观念，针对前期出现的种种问题，我公司已全面，有效的开展了整改工作：

一、实施水龙头理论

重新调整团队，吐故纳新。将团队中与公司经营理念背道而驰、工作态度和作风存在问题、业务素质和管理水平低下的团队负责人和客户经理进行淘汰，同时吸纳优秀人，进行团队的重新梳理。目前，银保团队梳理工作已顺利完成。

二、人力大幅扩充 为弥补人力短板，我公司以于2011年10月起，在全疆范围展开了人员招募工作。目前，**银保全疆销售人力已达450人。此外，在此次人员招募过程中，我公司严把招募流程并进行严格筛选，确保招募人员的综合能力、人员素质、服务意识、业务能力等各方面水平能够充分满足服务需要。

三、强化培训、提升员工业务能力

为保证我公司人员业务能力和服务质量，我公司已就新进人员进行了多轮的全方位培训工作。从金融、保险知识到产品，从销售业务技能到售前、售后服务等进行了全面的岗

前培训。同时，分公司银保部已拟定了2010年培训计划，将会对客户经理进行高密度的反复培训，确保各项能力不断提升。

四、**营业部架构的建立

今年，总分公司在销售人员架构上进行了较大幅度的调整。各机构特别建立了**营业部，专项服务于**渠道。乌鲁木齐地区在现有**渠道下，细化为三个营业部，分区、分网点对**进行全方位的服务。

在营业部人员配备方面，我公司在全疆范围内特别甄选精英人员调入**营业部，将银保部的最强业务阵容全部配备至**渠道和营业部，保证服务工作高质量完成。目前**渠道及营业部人员均已到位。

五、明确制度，建立客户服务体系

为保证服务高质量，确保客户和渠道充分满意，银行保险部特别制定了客户经理服务制度，对客户经理网点跟进、销售流程、售后回访及客户问题处理等均进行了明确规范，使全疆银保有法可依，同时严格执行、赏罚分明。为配合**2010年业务，特别是期缴业务的增长，我公司要求所有**渠道客户经理必须实现驻点经营，确保在任何情况下，均能第一时间解决问题。

同时，专门将客户服务部门划归统一管理并进行人员调整，保证售后服务周到，令客户满意！银保客服能力大大增

强。

六、加大投入

对**渠道加大政策的投入。在政策方面向**渠道给予大力倾斜，在人力资源等方面以**渠道为优先渠道。特别针对**渠道制定独立的业务合作方案，全面提升全疆各**渠道客户经理以及**各层级销售人员的业务积极性，促升业务.

七、强化公司内部督导 针对**业务，进行强力督导。派专人对**业务精细到以日为单位进行独立的追踪工作，同时在周例会、月会中将**渠道各项业务指标进行单独考核，以保证全疆银保上下对**渠道的绝对重视。对于业务竞赛方案等活动，进行专项追踪，并定期向**进行数据的报送。

八、建立沟通常态化 2010年，**新疆分公司各层级将定期、频繁的与**的业务沟通、汇报等工作，加强层级交流，以满足**不同时期业务服务工作的需要。

新疆分公司上下将严格执行总、分公司和**的各项要求，全力弥补不足，在今后的工作中，秉承公司专业化、规范化的销售流程，本着客户为上，渠道为本的经营理念提供及时、高效、优质的各项服务，不断强化**与**之间的良好关系、携手共赢的合作方针，在2010年实现双方银代业务

复兴，同时也希望**银行能一如既往的对我公司给与帮助和指导。

**保险股份有限公司

新疆分公司

2010年1月篇4：保险公司风险排查管理规定

保险公司风险排查管理规定

（一）系统性原则。制定全面系统的风险排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作。

（二）全面性原则。风险排查应覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效。

（三）及时处置原则。对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延。

（四）持续优化原则。风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。

第五条 人身保险公司的风险排查工作由总公司牵头组织实施。人身保险公司应当按照本规定，在总、分两级成立风险排查工作小组，明确风险排查的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。各公司应制定符合本公司实际、切实有效的风险排查制度，明确排查内容、排查标准，排查方法以及具体工作流程。风险排查过程中要留存工作底稿和有关数据资料，确保排查工作过程可重现、可复查。

第六条 人身保险公司的风险排查应包括但不限于以下内容：

（一）保险资金案件风险。梳理各类案件线索并对较明确的案件线索组织排查，特别是要排查保险机构内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客户资金及诈骗保险金的案件线索。

1.挪用客户保费；

2.利用伪造、变造保险单证或私刻印章等手段进行保险诈骗；
3.利用虚假或重要空白单证进行保险资金“体外循环”；

4.私自将客户保单退保获取退保金；

5.伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金；

6.侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金；

7.挪用、非法占有公司营运资金；

8.以保险公司名义或办理保险业务名义进行非法集资、民间借贷等活动；

9.投保人利用保险进行洗钱，或保险机构员工、保险销售从业人员协助他人利用保险进行洗钱。

（二）财务管理风险。重点排查人身保险公司因财务管理问题可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患。

1.未严格执行收付费管理制度，现金收费、大额转账未采取有效手段对客户身份及交费账户进行识别；

2.保险销售从业人员或公司员工代客户开立、保管收付费存折或银行卡；
3.基层机构和业务人员私设“小金库”；

4.直销业务虚挂中介业务套取佣金及手续费；

5.管理人员侵占佣金及手续费；

6.编造假赔案、假业务套取公司资金、费用；

7.虚列业务及管理费套取费用；

8.虚列销售人员人数或绩效、奖金等套取费用。

（三）业务管理风险。重点排查人身保险公司销售活动中因销售行为不规范可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患，特别要排查因销售误导、满期收益显著低于客户预期等原因，可能引发公司及代理机构营业场所内突发出现投保人集中退保或要求给予满期给付金之外的额外补偿的群体性突发事件的风险。

1.私自将客户保单转保为其他险种；

2.保险销售从业人员及保险代理机构不具备销售资格；

3.销售过程中存在夸大保险责任或保险产品收益，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，将保险产品当做储蓄存款、理财产品销售，隐瞒除外责任、犹豫期客户权利、退保损失以及万能保险、投资连结保险费用扣除情况等保险条款重要事项等销售误导行为；

4.培训课件以及对外宣传资料存在不实、夸大等误导性表述，对销售从业人员的岗前培训不符合监管要求；

5.保险销售从业人员或代理机构擅自设计、修改、印制宣传资料，擅自使用含有误导内容的宣传资料及产品信息；

6.未对合同期限超过一年的个人新单业务进行100%回访；
7.回访品质控制不到位，回访过程未对投保人进行身份识别，或因回访语速过快、对多个问题合并提问及回避客户提问等导致回访失真；

8.客户投诉及回访问题件未及时妥善处理完毕。

（四）内控管理缺陷。重点排查人身保险公司在内控管理方面存在的制度缺陷及风险隐患。

1.不相容岗位未实施人员分离；
2.业务财务系统未实现全封闭运行，未对补录、修改等特殊性操作建立有效的内部管控制度；

3.重要单证未进入单证系统管理，或者未实现系统实时管理，对重要单证未定期盘点、定期核销；

4.保单未全部实现系统联网出单，或者单证系统未与业务系统、财务系统实现对接；
5.保险机构及工作人员私刻、伪造公司印章，省级以下分支机构行政用章、合同专用章未上收一级管理，印章使用未实行严格审批登记制度；

6.客户信息管理使用制度不健全或执行不到位，存在客户信息泄露风险。

第七条 各人身保险公司应定期对单证印鉴、可疑人员、可疑业务线索以及相关内控制度开展排查。各公司应当根据具体业务及公司内部管控情况，明确风险排查的具体标准及抽查比例，细化排查业务流程及各项指标。排查方法可以采取但不限于以下方面：

（一）对单证印鉴进行排查。各人身保险公司应定期对重要单证进行清理核销。存在以下情况的，应对单证、印鉴及相关接触人员的经办业务进行排查：
1.存在长期未核销单证或单证去向不明的情况，应对未核销及去向不明单证进行排查；
对单证遗失较多的团队、个人和代理机构进行重点排查；

2.存在遗失印鉴情况的，应对相关部门、机构及有关人员经办业务资金去向进行调查；

3.分支机构未经批准擅自刻制印章或者伪造、变造印章的，应对印章管理和使用情况进行排查；

4.有线索表明保险公司工作人员、销售从业人员私刻印章，变造、伪造保险公司单证的，对其经办业务进行排查。

（二）对可疑人员线索进行排查。存在以下情况的，应对有关人员领用的单证进行排查，对其接触的业务进行复查，对有关客户进行回访或采取其他有效方式进行排查：
1.销售从业人员展业活动较为频繁，但业绩靠少量保单长期维持相对均衡水平，或业绩较高但保单继续率指标较差；

3.销售从业人员与客户存在经济债务纠纷；
4.基层保险机构的工作人员仅有1－2人且长期无调整；

5.保险机构销售从业人员被客户或其他销售人员、公司内勤投诉次数较多；

6.保险机构工作人员、销售从业人员及续期收费人员经常代替客户办理变更交费账户等客户重要信息，代办金额较大的退保、理赔、给付业务，或者使用银行卡为客户刷卡交费的。

（三）对可疑业务线索进行排查。存在以下情况的，应通过客户回访或其他有效方式对有关人员经办业务进行排查：

1.不同投保人保费来源于同一交费账户；
2.多批次不同投保人的保单退保、理赔等资金支付对象为同一账户；

3.退保、理赔、给付、分红等资金支付给投保人、被保险人、受益人之外的人；

4.存在大面积犹豫期内撤单情况；

5.同一客户投保单、投保提示书、保险合同送达回执等业务档案上签名笔迹明显不同；

6.投诉、咨询及失效保单回访中发现客户称已交费且能够提供交费记录，但业务系统无记录；

7.对大额退保、赔款、给付业务抽取一定比例客户进行回访；
8.对未实现收付费全额转账的保单抽取一定比例客户进行回访；

9.对投保人年龄较大且交费期限较长的保单抽取一定比例客户进行回访；

10.客户信息不真实的，对该销售从业人员或代理机构经办的业务进行抽查回访。

11.发生大额保单质押贷款的，抽取一定比例客户进行回访。

（四）对满期给付及退保风险进行排查。排查要求、排查方法及排查结果报送另行规定。

（五）对重点内控风险点进行排查。对内控管理流程进行梳理，对可能引发公司发生重大风险的业务环节及操作流程进行排查整改：
1.保险公司内部工作人员兼任多个不相容岗位；

2.保险公司外勤人员兼任收付费、单证管理、外勤人力资源管理等岗位；

3.系统操作权限的设置和岗位牵制存在问题，如：一人持有多个不相容岗位的系统用户名，不同岗位系统密码未妥善保存，对具有较高系统操作权限的人员缺少监督，存在越权或未经授权使用他人权限处理业务情形；

4.销售人员或者工作人员私自留存客户身份证、保险合同复印件等资料；

5.可在业务系统外打印收付费环节凭证并可在系统中事后补录；

6.业务财务系统约定的保费收入来源及理赔给付去向账户名称可以为非客户本人；

7.对内或对外使用的产品宣传资料、各类培训资料存在违规、失实或易造成重大误解内容；

8.未建立产品宣传资料、各类培训资料的审核及管理机制，或已建立但与监管规定不相符或未严格执行；
9.未建立产品说明会的审批、管理及巡查/暗访制度，或已建立但与监管规定不相符或未严格执行；

10.公司业务系统不具备客户信息真实性自动提示、校验功能；
11.未建立一年期以上个人新单业务100%回访的有效机制，或虽已建立但并未严格实施。

第八条 人身保险公司开展风险排查工作后，应针对具体的风险项目提出相应整改措施、整改时限，并落实到具体的职能部门和责任人。其中，对于排查发现的重大风险隐患应在排查发现之时立即采取措施进行整改，防止风险的扩散和蔓延；
对于因内控缺陷导致的风险问题，应当通过强化制度建设、加强风险管理指标考核、优化管控流程、完善信息系统等措施加以解决。

第九条 各人身保险公司应指定专门的部门负责跟踪检查整改落实情况,评估整改效果。对实际效果不佳的整改措施应及时调整修正，确保风险消除或可控。

第十条 对于排查发现重大案件及存在重大风险隐患的，各人身保险公司应按照《保险机构案件责任追究指导意见》、《人身保险公司销售误导责任追究指导意见》以及公司内部责任追究制度，对有关机构和人员进行责任追究。篇5：保险公司内部控制研究 论文摘要

内部控制是由企业的董事会、管理当局和其他人员为实现财务报告的可靠性、经营的效果和效率、相关法律法规的遵循目标提供合理保证的过程。有效的内部控制系统，是企业高效运作的基石，在企业经营管理中具有举足轻重的作用。保险公司内部控制是保险公司风险管理的重要组成部分，是保险公司应对经营风险最有效的办法之一，能规范保险公司的经营行为。建立和健全内部控制有助于保险公司实现其经营目标，进而有助于整个保险行业的健康发展。

关键词：保险公司；
内部控制；
影响因素

目 录

一、内部控制的概念及作用 ............................................3

（一）内部控制的概念 ................................................3

（二）内部控制在企业中的作用.........................................4

（三）保险公司的内部控制 ............................................5

二、保险公司内部控制现状以及问题揭示 .................................5

（一）我国保险公司内部控制现状 .......................................5

（二）中华财产保险龙泉支公司简介 .....................................6

（三）中华财产保险龙泉分公司内部控制的问题以及分析 ...................8

三、保险公司内部控制机制改造方案 ....................................10

（一）公司所处环境分析 .............................................10

（二）内部控制机制改造思路 .........................................11

（三）内部控制机制改造建议 .........................................12

四、结论 ...........................................................13

五、参考文献 .......................................................14 保险公司内部控制研究

引言

进入21世纪，特别是我国加入wto后，随着国内市场的进一步开放，越来越多国外的保险公司进入了国内市场，国内保险市场的竞争空前激烈，同时由于保险市场与资本市场、货币市场的结合越来越紧密，保险公司面临的风险也越来越复杂，不仅涉及自然灾害、意外事故，而且日益受到投资环境、货币政策等风险因素的影响，保险公司面临着如何提高自身风险控制能力的问题。因此保险公司应切实研究风险防范的办法和途径，积极防范和化解内部风险和外部风险。内部控制是保险公司防范风险的第一道防线，处于基础性的地位。完善的内部控制制度是保险公司提高风险控制能力，增加市场竞争力的前提和保证。

一、内部控制的概念及作用

（一）内部控制的概念

内部控制(internal control system)的概念经历了一个发展的过程。迄今为止最权威的内部控制的概念是由1992年美国coso委员会发布的《内部控制整体框架》报告（以下简称coso报告），该报告将内部控制定义总结为:“内部控制是企业的董事会、管理当局和其他人员为达到下列目标提供合理保证的过程:财务报告的可靠性；
经营的效果和效率；
相关法律法规的遵循。”

这个定义反映了内部控制的几个特点: 首先，内部控制是一个过程，是实现目的的手段，而非目的本身。它蕴含于管理层的日常经营管理行为中，直接影响企业实现其目标的能力。

其次，内部控制受人为因素的影响，不仅包括企业董事会、经理层，也包括企业其他人员。内部控制是通过企业所有员工的言行得以实施的。

第三，内部控制只能为实现企业目标提供合理的保证，而不能提供绝对的保证。这是因为内部控制存在它自身的局限性：首先，企业在建立内部控制时必须考虑成本效益原则。这意味着企业不会为建设内部控制提供过高的成本；
其次，内部控制依赖企业各级人员去执行，而人为的错误和失误是很难避免的，这可能导致内部控制失效；
再次，两个或更多人联合欺诈将使内部控制失效；
最后，经理层具有越过内部控制系统的权力，内部控制对他们的作用有限。这些局限使内部控制只能就企业目标的实现向经理层和董事会提供合理的保证。

第四，内部控制的实施是为了实现三类既相互独立又相互联系的目标:①经营目标的实现；
②财务报告的可靠性；
③法律法规的遵循性。

（二）内部控制在企业中的作用

内部控制的演变历程和国内外的内部控制实践都证实，内部控制是企业各项经营管理工作的制度基础，是企业持续健康发展的根本保证。管理的历史和实践也反映出企业一切工作都无法脱离内部控制而存在，企业的管理工作实际上是从建立健全内部控制开始的，企业的一切活动都无法游离于内部控制之外。因而作为企业经营管理的重要组成部分，有效的内部控制系统，是企业高效运作的基石，在企业经营管理中具有举足轻重的作用。

1.提高企业财务会计信息、经营信息的可靠性和完整性

企业需要大量真实可靠的财务会计信息以及非财务会计信息，因为投资人、管理者、债权人、顾客等相关利益主体需要借助财务报表来评估企业业绩，以便决策。健全、有效的内部控制，可以保证企业财务会计信息及非财务会计信息的采集、归类、记录和汇总过程得到有效控制，使会计信息及非财务会计信息真实反映企业经营活动的实际情况，并及时发现和纠正各种错误和疏漏，进而保证信息的可靠性和完整性。

2.保证国家法律、法规及政策的贯彻落实

企业在从事经营和其他特定活动时必须遵守适用的法律法规。这些法律法规确定了企业在遵循性目标中必须遵守的最低标准。企业遵纪守法的记录，会极大地影响企业在社会公众中的形象。内部控制是管理者根据国家法律法规和相关政策制定的，是法律法规、政策等在公司内部管理中的具体体现，规定了公司业务活动的具体处理方法、程序和措施等。健全有效的内部控制，通过设计并执行能满足国家法律、法规及有关政策的控制程序或流程，可以对公司内部各职能部门、岗位、人员及各流转环节进行有效的控制和监督，对各项经济业务是否符合国家的方针、政策、法规和财经纪律进行严格的审查和控制，及时发现贪污盗窃、违规处理成本费用、偷税等不法行为，及时采取有效措施，确保各项法律法规的执行。

3.保护企业资产的安全完整 企业各项资产是企业经营管理活动的物质基础。若企业对资产的管控不健全，可能会造成企业财产物资被盗窃或滥用，使公司蒙受严重损失。健全完善的内部控制要求公司的各项交易事项必须依据管理部门的一般和特殊授权执行，其中当然包括购置、计量、使用、处置资产等一系列有关资产的交易事项，使各项交易均在管理者控制之下，科学有效地监督和制约各项资产的购置、计量、使用、处置等各个环节。内部控制还要求企业按照适当的时间间隔，将资产的账面记录与实物资产进行对比，并对差异采取适当的补救措施，以进一步确保资产的安全完整，有效地纠正各种损失浪费现象的发生，防止或抑制贪污盗窃、挪用公款、营私舞弊等行为，从而保证公司资产的安全可靠。

4.保证公司经营的效率与效果 健全有效的内部控制，可以利用会计、统计、业务等各部门的制度规划及有关报告，把公司的财务、业务、销售等各部门及其工作结合在一起，从而使各部门密切配合，充分发挥整体的作用，以顺利达到企业的经营目标。同时，严密的监督、 考核制度和合理的奖惩制度，能真实反映工作实绩并能激发员工的工作热情及潜能，从而促进整个公司的经营效率和效果。

（三）保险公司的内部控制

保险公司内部控制是内部控制在保险公司的具体应用，是由保险公司的董事会、经理层和全体员工共同建立并实施的，为实现公司经营管理目标、保证财务报告真实可靠、确保公司依法合规经营而提供合理保证的过程和机制。保险公司内部控制要素也包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控。但由于保险公司经营业务的特殊性，因此对其主要的经营活动需要实施特殊的控制活动，具体来说，包括承保控制、销售控制、理赔控制、投资控制、资产接触控制、偿付能力控制、会计控制、客户服务控制、再保险和其他风险管理工具控制、信息系统控制等。

二、保险公司内部控制现状以及问题揭示

（一）我国保险公司内部控制现状 1999年，中国保险监督管理委员会颁布了《保险公司内部控制制度建设指导原则》，这是中国第一个真正意义上的保险公司内部控制行政法规，它结合保险公司经营特点提出了保险公司内部控制的目标、要素，对当时保险公司内部控制建设提供了有益的参考。该指导原则对内部控制的定义是:“保险公司的一种自律行为，是公司为完成既定工作目标，防范经营风险，对内部各种业务活动实行制度化管理和控制的机制、措施和程序的总称。”由这个定义看出，当时即使是保险监管部门对保险公司内部控制的认识也尚处在比较初级的阶段，将内部控制更多地等同于控制活动，而忽视了控制环境等其他因素对内部控制实施的重要影响。2004年4月和2005年2月，中国保险监督管理委员会又相继颁布了《保险资金运用风险控制指引(试行)》和《保险中介机构内部控制指引》，对保险公司资金运用和保险中介机构的内部控制提出了更为详细的指导意见。

2006年，中国保险监督管理委员会将完善寿险公司内部控制作为监管工作的重点。2006年1月，中国保险监督管理委员会颁布了《寿险公司内部控制评价办法(试行)》(以下简称《评价办法》)。《评价办法》采用公司自我评估与监管部门抽查评价相结合的评价方式，为全面建设内部控制和准确评价内部控制状况提供了完整的框架和有效的评估方法。它被认为是保险机构内部控制监管迈开实质性步伐的标志之一，体现出中国保险监管部门已将关注的重点从内部控制机制建设本身转移到内部控制有效性评价及监管上来。按照《评价办法》的要求，寿险公司每年要向监管部门报送内部控制年度评估报告。到2006年底，除2005年底开业的寿险公司外，共43家公司(友邦保险在华7家分支机构分别报送)向中国保险监督管理委员会及其派驻机构报送了内部控制自我评估报告1，《评价办法》的施行有力地促进了寿险公司有效开展内控评估工作。

2010年8月，中国保险监督管理委员会颁布了《保险公司内部控制基本准则》(以下简称《基本准则》)。

行政部关于采取措施，改善员工

生活、工作环境方案

为了给员工营造一个优美、舒适的生活、工作环境，树立公司良好形象，提高员工的满意度和对公司的信任度，增强公司的凝聚力，行政部拟从下面几个方面采取措施，作出改善：

1、膳食方面

a) 在伙食标准的范围内，尽量改变菜式，提高膳食质量。

b) 在新工业城推行由公司为职工提供并清洗餐具，代替由职工自带餐具的方式。以节省员工用餐时间，减轻员工自带、保管、清洗餐具的负担。

c) 规范食堂原材料的进货渠道，对蔬菜农药残留量进行试纸检测，增加清水浸泡的时间，避免集体食物中毒事件发生。

d) 为经理自助餐提供优质的服务，不断变换花色品种，丰富大家的口味。

2、住宿方面

a) 在总部住宿紧张的情况下，尽量调整每间房入住人数。即由现在的12人/间调整到10人/间，扩大入住人员活动空间。

b) 把总部原职工房间走廊装有的凉衣杆升高，增加房间的透光性，加快冬天湿衣服凉干速度。

c) 为普通住宿职员提供足够的生活必须品和电器，包括：衣柜、盆、桶、衣架、电热水壶、电视机等服务设施。

d) 将高级职员（七职等及以上）安排在华裕豪庭套房入住，提供全套的家私、床上用品、炉具、热水器、空调、电视、冰箱、洗衣机及宽带上网等服务设施。

e) 宿舍环卫组负责对宿舍的卫生每天进行多次清洁，保证宿舍干净、卫生、无异味。

3、环卫/绿化方面

a) 每天多次清洁外围、办公楼及公共区域的卫生及楼层拖地、吸尘等，保证公共区域及经理办公室、会议室等区域的干净、卫生。

b) 每月2次外围、宿舍公共区域的杀虫、消毒。

c) 外围及办公楼区域灭鼠工作。

d) 办公楼办公室依环境放置盆景绿化，外围植物、树木的修剪及盆花的养护

更换。

e) 创造条件扩大绿化规模。公司绿化不仅终年要有绿，要有花，还要在花木

种类形式上上档次，体现公司美观大方的格局。

4、车队方面

a) 根据公司现有客用车辆资源，合理安排接送潮汕职工上、下班的路线，尽

量满足上、下班职员的要求。

b) 根据各部门的用车要求，合理调度，及时提供。

c) 司机人员礼貌礼仪培训。特别是在接送客户时，讲究礼貌用语，帮助客户

拿行李等，体现公司良好的形象。

5、保安方面

a) 大门值勤岗站姿、行礼姿势标准，着装整齐，遇有贵宾来访行举手礼。

b) 保安值勤讲究礼貌用语，并高度警惕四周情形。

建议：

1、在新工业城建立员工康乐活动中心，设置下列活动项目：

1）桌球室2）乒乓球室3）棋牌室4）理发室

5）上网园地（网吧）6）舞蹈室7）卡拉OK室8）DVD影院

9）小卖部10）阅览室（订阅报纸、杂志）

2、组织引导员工自发成立各种协会，如羽毛球协会、篮球协会、乒乓球协会、棋牌协会、足球协会、摄影协会等等，经过公司正式注册后，由公司给予一定的活动经费开展活动，并定期向康乐活动管理小组汇报活动开展情况。

3、在每周六组织舞会和放影DVD大片。

4、在职工宿舍每层设置一间书房，共职工学习及写信之用。

5、每周日或法定节日为有需要外出旅游的员工提供用车服务。如提前报名，满40人，单程200公里内。或者视情况收取2—5元/次的车资。

为员工提供良好的生活工作条件，善待员工，让员工能够专心地为公司服务 则是不二法则。当我们把事情做好，客户满意了以后，自然会回馈利润。

经营管理部检查整改措施

尊敬领导：

非常感谢集团公司领导对经营部工作的支持，让我们正确认识到了不足，通过检查帮助我们进一步提高管理水平。在收到检查小组下发的关于经营部检查的反馈意见后，立即组织部门人员认真学习反馈意见内容，积极安排专人制订切实可行的整改措施。具体整改措施如下：

一、规章制度方面：

1、虽然日常工作中已经明确具体岗位管理目标及工作分工，但在规章制度中并未体现。接到反馈意见后，认真制订岗位目标和工作分工，具体请详见附页。

2、制订了成文的考核管理制度，与考核表格密切配合，严格落实、执行部门考核制度，真正调动员工工作积极性，做到奖勤罚懒。

3、因经营部涉及资料及其丰富，日后一定严格各类台帐记录、管理，明确责任人，切实做好各类资料保管及分类整理工作，力争做到清晰、明了、齐全。

二、工作流程方面：

1、工程结算在转财务及档案室前，首先统一转送标准，该汇总的一定汇总，资料清晰、标准统一，便于相互检查、查阅。

2、严格招标管理，一扩大投标人的范围，增加可选性；
二是充分了解各投标人的优劣，结合报价、企业信誉、施工实力综合权衡；
三是充分发挥招标小组的力量，大家共同确定素质高、报价合理的施工队伍。

今后的工作中一定认真落实以上整改措施，努力将工作完成得迅速、过程让集团领导放心、结果令大家满意！

财务部作为公司的一个独立部门，在公司高层的领导下，财务各成员基本保持着平稳有序的工作态势。为实现公司的整体发展目标，财务部一直在改进自身的工作方法，提高核算的准确性，增强报表的时效性，并通过集团开展的纪律作风整顿教育活动为契机来为公司高层的决策提供有用的资料。

公司的业务量在不断的扩张，特别是在全球金融危机的背景下依

然保持营业额的持续增长，业务发展为企业的提升注入新鲜的血液，也对公司当前的管理水平提出了更高的要求。只有人去适应企业的发展，没有企业去适应人的要求，如何适应市场变化，提高公司的管理水平？成为现阶段公司发展的主要任务之一。财务部在执行集团公司的管理制度的同时，尽管取得了一些成效，但依然存在一些管理缺陷及沟通不畅的问题，针对当前情况，财务部必须加强对下属和同事间的教育及宣导，通过思想及行为上的整改，不改的改进工作方法和思路，增强工作责任感，以适应企业发展的要求。

根据具体情况，现将这些问题列示如下：

一，沟通不畅的问题：财务部与其他部门在沟通总体上是和谐的，一直以来均奉行“工作为主”，“对事不对人”的沟通原则，有问题便直接提出，以力求问题的解决。在与其他部门沟通时，不排除在个别问题上，因为工作的难以开展而较为情绪化，出现沟通的言辞不当，根本原因也是没有主动与同事协商，寻求解决问题的办法。从观念上讲，不能站在更高的角度去看待问题，缺乏对公司整体利益的考虑，不利于公司行政命令的下达与执行。这样的思想观念存在许多的不足：一方面影响公司的团结，对公司营造积极向上的工作气氛产生了负面影响，对企业文化的培养起到消极的作用；
另一方面让同事关系紧张化，不利于工作上的配合，增加了沟通方面的成本，沟通成本是隐性的，很难去计量，但却能最终导致职工数量的增加和工作质量的下降。沟通问题整顿不仅仅存在于财务部，其他部门的也应该重视起来，做到有则改之，无则嘉勉，在观念上杜绝“本位主义”思想的漫延，为营造积极乐观向上的企业文化，为提升个人的素养而进行自我反省。

此外，财务部所涉及到的政府部门有国税地税，工商，统计等多个部门，相比较而言，这方面的工作相对比较平衡，没有出现大的问题，对政府部门的沟通也略有不足之处，今后还有待加强。因为与政府部门的良性互动，在实际工作中，可以减少较多的阻力与麻烦，碰到问题也会主动知会并得到帮助。

二，应收账款的问题：应收账款是公司的主要资金来源，对公司的生存与发展起到至关重要的作用，加强应收账款的管理，及时回收货款，并杜绝呆坏账的发生是一项十分重要的工作，尽管这项工作涉及到业务财务等诸多部门，但做好每一个环节的工作是十分必要的。根据财务所涉及到的具体环节，存在如下问题：

第一，应收账款对账的及时性不强，很多客户没有及时的签章，回传月度对账单，一定程度上又影响了应收账款的准确性和催收货款的有力证明，这个问题还长期存在，今后财务部还要一如既往的跟进这项基础工作，准确及时的财务数据是应收账款管理的基础；

第二，应收账款的回收款过长，影响到货款的回收与应收账款的周转速度，一定程度上会给财务带来资金方面的压力，一般情况下，回收期过长的货款，产生呆坏账的可能性也随之增加。在呆坏账方面，尽管产生的原因是多方面的，销售业务员固然有跟进的过失，但财务在客户付款信用不佳的情况下，没有及时的做到提示与统计，也较少对客户的资信度进行调查，财务只是单一的注重了会计报表的核算，而忽略了财务资产安全的管理，今后工作要将重点转移上财务管理上来；

第三，对财务“卡货”不利方面的弥补措施：我们现在所实行的财务“卡货”规定，这个规定对部分恶意拖欠货款的客户，产生了一定的压力，形成了制约因素，也回收了一些欠款时间较长的货款，但是对于付款信用良好的客户，弊端也很明显，“卡货”给客户留下不好的印象，财务灵活控制又没有标准，操作难度较大。由于财务的“卡货”，部分业务员的依赖财务“卡货”收款的心态明显，对于这个问题需要两个部门主动提高催款的意识。

三，费用报销的问题：由于生产规范的扩张，费用开支也随着增加，正常合理的费用开支，是保障公司正常动作的物质基础，收入与成本的同时增加，同时也符合收入与成本的配比原则。从现在的情况来看，一定程度上存在费用开支的浪费现象，比如由于没有“货比三家”，导致采购单价过高，采购的耗材由于没有专业人员的验收可能质量不达标，今后在物耗采购方面，仓库不仅要加强数量验收，技术部还要加强品质的验收检查。生产研发过程中要加强机器设备的保养，养成良好的作业习惯，工具配件的不合理使用可能导致损坏及修理，从而提高维护和运营成本。随着业务量的增加，交际应酬费用有较大幅度的增加，公司规定在非特殊情况下，客户在食堂用餐的规定没有得到很好的实行。

四，材料采购的问题：采购向供应商所采购的物料数量，均经

公司财务部当前存在的问题整改措

施

公司财务部当前存在的问题整改措施 财务部作为公司的一个独立部门，在公司高层的领导下，财务各成员基本保持着平稳有序的工作态势。为实现公司的整体发展目标，财务部一直在改进自身的工作方法，提高核算的准确性，增强报表的时效性，并通过集团开展的纪律作风整顿教育活动为契机来为公司高层的决策提供有用的资料。

公司的业务量在不断的扩张，特别是在全球金融危机的背景下依然保持营业额的持续增长，业务发展为企业的提升注入新鲜的血液，也对公司当前的管理水

平提出了更高的要求。只有人去适应企业的发展，没有企业去适应人的要求，如何适应市场变化，提高公司的管理水平？成为现阶段公司发展的主要任务之一。财务部在执行集团公司的管理制度的同时，尽管取得了一些成效，但依然存在一些管理缺陷及沟通不畅的问题，针对当前情况，财务部必须加强对下属和同事间的教育及宣导，通过思想及行为上的整改，不改的改进工作方法和思路，增强工作责任感，以适应企业发展的要求。

根据具体情况，现将这些问题列示如下：
一，沟通不畅的问题：财务部与其他部门在沟通总体上是和谐的，一直以来均奉行“工作为主”，“对事不对人”的沟通原则，有问题便直接提出，以力求问题的解决。在与其他部门沟通时，不排除在个别问题上，因为工作的难以开展而较为情绪化，出现沟通的言辞不当，根本原因也是没有主动与同事协商，寻求解

决问题的办法。从观念上讲，不能站在更高的角度去看待问题，缺乏对公司整体利益的考虑，不利于公司行政命令的下达与执行。这样的思想观念存在许多的不足：一方面影响公司的团结，对公司营造积极向上的工作气氛产生了负面影响，对企业文化的培养起到消极的作用；
另一方面让同事关系紧张化，不利于工作上的配合，增加了沟通方面的成本，沟通成本是隐性的，很难去计量，但却能最终导致职工数量的增加和工作质量的下降。沟通问题整顿不仅仅存在于财务部，其他部门的也应该重视起来，做到有则改之，无则嘉勉，在观念上杜绝“本位主义”思想的漫延，为营造积极乐观向上的企业文化，为提升个人的素养而进行自我反省。

此外，财务部所涉及到的政府部门有国税地税，工商，统计等多个部门，相比较而言，这方面的工作相对比较平衡，没有出现大的问题，对政府部门的沟通也略有不足之处，今后还有待加强。因

为与政府部门的良性互动，在实际工作中，可以减少较多的阻力与麻烦，碰到问题也会主动知会并得到帮助。

二，应收账款的问题：应收账款是公司的主要资金来源，对公司的生存与发展起到至关重要的作用，加强应收账款的管理，及时回收货款，并杜绝呆坏账的发生是一项十分重要的工作，尽管这项工作涉及到业务财务等诸多部门，但做好每一个环节的工作是十分必要的。根据财务所涉及到的具体环节，存在如下问题：
第一，应收账款对账的及时性不强，很多客户没有及时的签章，回传月度对账单，一定程度上又影响了应收账款的准确性和催收货款的有力证明，这个问题还长期存在，今后财务部还要一如既往的跟进这项基础工作，准确及时的财务数据是应收账款管理的基础；

第二，应收账款的回收款过长，影响到货款的回收与应收账款的周转速度，一定程度上会给财务带来资金方面的压

力，一般情况下，回收期过长的货款，产生呆坏账的可能性也随之增加。在呆坏账方面，尽管产生的原因是多方面的，销售业务员固然有跟进的过失，但财务在客户付款信用不佳的情况下，没有及时的做到提示与统计，也较少对客户的资信度进行调查，财务只是单一的注重了会计报表的核算，而忽略了财务资产安全的管理，今后工作要将重点转移上财务管理上来；

第三，对财务“卡货”不利方面的弥补措施：我们现在所实行的财务“卡货”规定，这个规定对部分恶意拖欠货款的客户，产生了一定的压力，形成了制约因素，也回收了一些欠款时间较长的货款，但是对于付款信用良好的客户，弊端也很明显，“卡货”给客户留下不好的印象，财务灵活控制又没有标准，操作难度较大。由于财务的“卡货”，部分业务员的依赖财务“卡货”收款的心态明显，对于这个问题需要两个部门主动提高催款的意识。

三，费用报销的问题：由于生产规范的扩张，费用开支也随着增加，正常合理的费用开支，是保障公司正常动作的物质基础，收入与成本的同时增加，同时也符合收入与成本的配比原则。从现在的情况来看，一定程度上存在费用开支的浪费现象，比如由于没有“货比三家”，导致采购单价过高，采购的耗材由于没有专业人员的验收可能质量不达标，今后在物耗采购方面，仓库不仅要加强数量验收，技术部还要加强品质的验收检查。生产研发过程中要加强机器设备的保养，养成良好的作业习惯，工具配件的不合理使用可能导致损坏及修理，从而提高维护和运营成本。随着业务量的增加，交际应酬费用有较大幅度的增加，公司规定在非特殊情况下，客户在食堂用餐的规定没有得到很好的实行。

四，材料采购的问题：采购向供应商所采购的物料数量，均经过财务审核并下达到pm及采购部，对于部分制造过程中的超标准损耗和仓库丢失，现在均以联

络单的形式对部门进行了扣款，明确了相关责任人，并列入到绩效考核当中。采购控制的另一个问题是在保证品质的前提下，在原料价格下跌价的情况下的持续降价，在绩效考核当中，财务对采购的降价考核占权重的20%，每个月采购均有部分的降价方案到达财务。但从总体的价格趋势分析，采购的降价相对于成品销售的降价幅度相对较小，天线的销售单价降低了30%以上，而原材料的采购单价的下降幅度却没有达到这个标准，一定程度上提高了公司材料成本的在销售单价中的比重，增加了运营的成本，降低了公司整体的利润水平。

五，仓库重新划归生管部一点见意：一般情况下的工厂运作，仓库物料均归pmc的调度，pmc计划调度与仓库收发保管相接合，两个部门的联系也最为紧密，两者之间的密切合作可以极大的降低呆坏料成本。由于仓库出现无账务管控状态，较为严重的影响了工厂的生产，同时也不符合企业的规范动作，对大客

户的导入产生了较大的制约，公司决定暂划归财务监管，仓库账目数据已基本建立起来，仓库的“账，物，卡”体系也相应的建立起来，尽管账目的准确性还有待进一步提高，但只要今后加强对仓库的管理及人员的培训，还是可以达到大客户的核查要求。仓库的归属如不在pmc部之下，仓库的数据共享就需要相互知会，一旦发生沟通不及时的问题，便可能出现多下采购订单和超产的情况，为呆坏料的产生留下了一定的隐患。从11月17日仓库呆滞成品分析来看，一部分成品的性质是：“订单已结，超产成品，备品留用”，小额度100pcs的超产属于正常，如果大到1000-pcs，那么就有可能存在数据没有共享，没有了解实际库存便直接下达采购订单的问题，造成了公司资源的浪费，现在仓库重新划归pmc管辖，超产问题相信可以从根本上加以改观，否则便是计划的不准确。在仓库划归pmc部以后，数据的处理与检查是仓库的弱项，财务还是会一如既

往的监控仓库账务数据的准确性。

六，绩效考核的问题：绩效考核是公司的基本管理制度之一，也是激励在职员工发挥积极性，主动性，创造性的管理机制，对挖掘人力资源潜力，充分利用现有人力物力条件起到了一定的作用。但是在运行的过程中，也出现一些问题，有些地方只有罚款，没有奖励，没有主动去发现工作的好现象，好例子，作为一个典型的范例加以宣导，最终增强公司的正义感。

以上内容是财务部对公司近期内部工作的一些见意，其中涉及的内容有应收账款，费用开支，材料采购，绩效考核，其中不免有详之处，由于所了解的情况有限，不正确的地方，欢迎批评指正。

公司财务部当前存在的问题整改措施

篇一：公司财务部整改方案

公司财务部门整改方案

财务部作为公司的一个独立部门，在公司高层的领导下，财务各成员基本保持着平稳有序的工作态势。为实现公司的整体发展目标，财务部一直在改进自身的工作方法，提高核算的准确性，增强报表的时效性，为公司高层的决策提供有用的资料。

公司的业务量在不断的扩张，特别是在2009年全球金融危机的背景下依然保持订单量的持续增长，并相继导入一批品牌客户资源，业务发展为企业的提升注入新鲜的血液，也对公司当前的管理水平提出了更高的要求。只有人去适应企业的发展，没有企业去适应人的要求，如何适应市场变化，提高公司的管理水平?成为现阶段公司发展的主要任务之一。财务部在执行公司的管理制度的同时，尽管取得了一些成效，但依然存在一些管理缺陷及沟通不畅的问题，针对当前情况，财务部必须加强对下属和同事间的教育及宣导，通过思想及行为上的整改，不改的改进工作方法和思路，增强工作责任感，以适应企业发展的要求。根据具体情况，现将这些问题列示如下：

一，沟通不畅的问题：财务部与其他部门在沟通总体上是和谐的，一直以来均奉行“工作为主”，“对事不对人”的沟通原则，有问题便直接提出，以力求问题的解决。在与其他部门沟通时，不排除在个别问题上，因为工作的难以开展而较为情绪化，出现沟通的言辞不当，根本原因也是没有主动与同事协商，寻求解决问题的办法。从观念上讲，不能站在更高的角度去看待问题，缺乏对公司整体利益的考虑，不利于公司行政命令的下达与执行。这样的思想观念存在许多的不足：一方面影响公司的团结，对公司营造积极向上的工作气氛产生了负面影响，对企业文化的培养起到消极的作用;另一方面让同事关系紧张化，不利于工作上的配合，增加了沟通方面的成本，沟通成本是隐性的，很难去计量，但却能最终导致职工数量的增加和工作质量的下降。沟通问题整顿不仅仅存在于财务部，其他部门的也应该重视起来，做到有则改之，无则嘉勉，在观念上杜绝“本位主义”思想的漫延，为营造积极乐观向上的企业文化，为提升个人的素养而进行自我反省。

此外，财务部所涉及到的政府部门有国税地税，工商，统计等多个部门，相比较而言，这方面的工作相对比较平衡，没有出现大的问题，对政府部门的沟通也略有不足之处，今后还有待加强。因为与政府部门的良性互动，在实际工作中，可以减少较多的阻力与麻烦，碰到问题也会主动知会并得到帮助。

二，应收账款的问题：应收账款是公司的主要资金来源，对公司的生存与发展起到至关重要的作用，加强应收账款的管理，及时回收货款，并杜绝呆坏账的发生是一项十分重要的工作，尽管这项工作涉及到业务财务等诸多部门，但做好每一个环节的工作是十分必要的。根据财务所涉及到的具体环节，存在如下问题：

第一，应收账款对账的及时性不强，很多客户没有及时的签章，回传月度对账单，一定程度上又影响了应收账款的准确性和催收货款的有力证明，这个问题还长期存在，今后财务部还要一如既往的跟进这项基础工作，准确及时的财务数据是应收账款管理的基础; 第二，应收账款的回收款过长，影响到货款的回收与应收账款的周转速度，一定程度上会给财务带来资金方面的压力，一般情况下，回收期过长的货款，产生呆坏账的可能性也随之增加。在呆坏账方面，尽管产生的原因是多方面的，销售业务员固然有跟进的过失，但财务在客户付款信用不佳的情况下，没有及时的做到提示与统计，也较少对客户的资信度进行调查，财务只是单一的注重了会计报表的核算，而忽略了财务资产安全的管理，今后工作要将重点转移上财务管理上来; 第三，对财务“卡货”不利方面的弥补措施：我们现在所实行的财务“卡货”规定，这个规定对部分恶意拖欠货款的客户，产生了一定的压力，形成了制约因素，也回收了一些欠款时间较长的货款，但是对于付款信用良好的客户，弊端也很明显，“卡货”给客户留下不好的印象，财务灵活控制又没有标准，操作难度较大。由于财务的 “卡货”，部分业务员的依赖财务“卡货”收款的心态明显，对于这个问题需要两个部门主动提高催款的意识。

三，费用报销的问题：由于生产规范的扩张，费用开支也随着增加，正常合理的费用开支，是保障公司正常动作的物质基础，收入与成本的同时增加，同时也符合收入与成本的配比原则。从现在的情况来看，一定程度上存在费用开支的浪费现象，比如由于没有“货比三家”，导致采购单价过高，采购的耗材由于没有专业人员的验收可能质量不达标，今后在物耗采购方面，仓库不仅要加强数量验收，技术部还要加强品质的验收检查。生产研发过程中要加强机器设备的保养，养成良好的作业习惯，工具配件的不合理使用可能导致损坏及修理，从而提高维护和运营成本。随着业务量的增加，交际应酬费用有较大幅度的增加，公司规定在非特殊情况下，客户在食堂用餐的规定没有得到很好的实行。

四，材料采购的问题：采购向供应商所采购的物料数量，均经过财务审核并下达到PM及采购部，对于部分制造过程中的超标准损耗和仓库丢失，现在均以联络单的形式对部门进行了扣款，明确了相关责任人，并列入到绩效考核当中。采购控制的另一个问题是在保证品 质的前提下，在原料价格下跌价的情况下的持续降价，在绩效考核当中，财务对采购的降价考核占权重的20%，每个月采购均有部分的降价方案到达财务。但从总体的价格趋势分析，采购的降价相对于成品销售的降价幅度相对较小，天线的销售单价2009年降低了30%以上，而原材料的采购单价的下降幅度却没有达到这个标准，一定程度上提高了公司材料成本的在销售单价中的比重，增加了运营的成本，降低了公司整体的利润水平。

五，仓库重新划归生管部一点见意：一般情况下的工厂运作，仓库物料均归PMC的调度，PMC计划调度与仓库收发保管相接合，两个部门的联系也最为紧密，两者之间的密切合作可以极大的降低呆坏料成本。08年由于仓库出现无账务管控状态，较为严重的影响了工厂的生产，同时也不符合企业的规范动作，对大客户的导入产生了较大的制约，公司决定暂划归财务监管，09年仓库账目数据已基本建立起来，仓库的 “账，物，卡”体系也相应的建立起来，尽管账目的准确性还有待进一步提高，但只要今后加强对仓库的管理及人员的培训，还是可以达到大客户的核查要求。仓库的归属如不在PMC部之下，仓库的数据共享就需要相互知会，一旦发生沟通不及时的问题，便可能出现多下采购订单和超产的情况，为呆坏料的产生留下了一定的隐患。从11月17日仓库呆滞成品分析来看，一部分成品的性质是：“订单已结，超产成品，备品留用”，小额度100PCS的超产属于正常，如果大到

1000-2000PCS，那么就有可能存在数据没有共享，没有了解实际库存便直接下达采购订单的问题，造成了公司资源的浪费，现在仓库重新划归PMC管辖，超产问题相信可以从根本上加以改观，否则便是计划的不准确。在仓库划归PMC部以后，数据的处理与检查是仓库的弱项，财务还是会一如既往的监控仓库账务数据的准确性。

六，绩效考核的问题：绩效考核是公司的基本管理制度之一，也是激励在职员工发挥积极性，主动性，创造性的管理机制，对挖掘人力资源潜力，充分利用现有人力物力条件起到了一定的作用。但是在运行的过程中，也出现一些问题，有些地方只有罚款，没有奖励，没有主动去发现工作的好现象，好例子，作为一个典型的范例加以宣导，最终增强公司的正义感。

篇二：财务工作整改措施

篇一：财务部工作不足之处及整改措施

财务部工作不足之处及整改措施

财务部作为公司的一个独立部门，在公司高层的领导下，财务各成员基本保持着平稳有序的工作态势。为实现公司的整体发展目标，财务部一直在改进自身的工作方法，提高核算的准确性，增强报表的时效性，并通过集团开展的纪律作风整顿教育活动为契机来为公司高层的决策提供有用的资料。

公司的业务量在不断的扩张，特别是在2009年全球金融危机的背景下依然保持营业额的持续增长，业务发展为企业的提升注入新鲜的血液，也对公司当前的管理水平提出了更高的要求。只有人去适应企业的发展，没有企业去适应人的要求，如何适应市场变化，提高公司的管理水平？成为现阶段公司发展的主要任务之一。财务部在执行集团公司的管理制度的同时，尽管取得了一些成效，但依然存在一些管理缺陷及沟通不畅的问题，针对当前情况，财务部必须加强对下属和同事间的教育及宣导，通过思想及行为上的整改，不改的改进工作方法和思路，增强工作责任感，以适应企业发展的要求。

根据具体情况，现将这些问题列示如下：

一， 沟通不畅的问题：财务部与其他部门在沟通总体上是和谐的，一直以来均奉行“工作为主”，“对事不对人”的沟通原则，有问题便直接提出，以力求问题的解决。在与其他部门沟通时，不排除在个别问题上，因为工作的难以开展而较为情绪化，出现沟通的言辞不当，根本原因也是没有主动与同事协商，寻求解决问题的办法。从观念上讲，不能站在更高的角度去看待问题，缺乏对公司整体利益的考虑，不利于公司行政命令的下达与执行。这样的思想观念存在许多的不足：一方面影响公司的团结，对公司营造积极向上的工作气氛产生了负面影响，对企业文化的培养起到消极的作用；
另一方面让同事关系紧张化，不利于工作上的配合，增加了沟通方面的成本，沟通成本是隐性的，很难去计量，但却能最终导致职工数量的增加和工作质量的下降。沟通问题整顿不仅仅存在于财务部，其他部门的也应该重视起来，做到有则改之，无则嘉勉，在观念上杜绝“本位主义”思想的漫延，为营造积极乐观向上的企业文化，为提升个人的素养而进行自我反省。

此外，财务部所涉及到的政府部门有国税地税，工商，统计等多个部门，相比较而言，这方面的工作相对比较平衡，没有出现大的问题，对政府部门的沟通也略有不足之处，今后还有待加强。因为与政府部门的良性互动，在实际工作中，可以减少较多的阻力与麻烦，碰到问题也会主动知会并得到帮助。

二， 应收账款的问题：应收账款是公司的主要资金来源，对公司的生存与发展起到至关重要的作用，加强应收账款的管理，及时回收货款，并杜绝呆坏账的发生是一项十分重要的工作，尽管这项工作涉及到业务财务等诸多部门，但做好每一个环节的工作是十分必要的。根据财务所涉及到的具体环节，存在如下问题：

第一， 应收账款对账的及时性不强，很多客户没有及时的签章，回传月度对账单，一定程度上又影响了应收账款的准确性和催收货款的有力证明，这个问题还长期存在，今后财务部还要一如既往的跟进这项基础工作，准确及时的财务数据是应收账款管理的基础；

第二， 应收账款的回收款过长，影响到货款的回收与应收账款的周转速度，一定程度上会给财务带来资金方面的压力，一般情况下，回收期过长的货款，产生呆坏账的可能性也随之增加。在呆坏账方面，尽管产生的原因是多方面的，销售业务员固然有跟进的过失，但财务在客户付款信用不佳的情况下，没有及时的做到提示与统计，也较少对客户的资信度进行调查，财务只是单一的注重了会计报表的核算，而忽略了财务资产安全的管理，今后工作要将重点转移上财务管理上来；

第三， 对财务“卡货”不利方面的弥补措施：我们现在所实行的财务“卡货”规定，这个规定对部分恶意拖欠货款的客户，产生了一定的压力，形成了制约因素，也回收了一些欠款 时间较长的货款，但是对于付款信用良好的客户，弊端也很明显，“卡货”给客户留下不好的印象，财务灵活控制又没有标准，操作难度较大。由于财务的“卡货”，部分业务员的依赖财务“卡货”收款的心态明显，对于这个问题需要两个部门主动提高催款的意识。

三， 费用报销的问题：由于生产规范的扩张，费用开支也随着增加，正常合理的费用开支，是保障公司正常动作的物质基础，收入与成本的同时增加，同时也符合收入与成本的配比原则。从现在的情况来看，一定程度上存在费用开支的浪费现象，比如由于没有“货比三家”，导致采购单价过高，采购的耗材由于没有专业人员的验收可能质量不达标，今后在物耗采购方面，仓库不仅要加强数量验收，技术部还要加强品质的验收检查。生产研发过程中要加强机器设备的保养，养成良好的作业习惯，工具配件的不合理使用可能导致损坏及修理，从而提高维护和运营成本。随着业务量的增加，交际应酬费用有较大幅度的增加，公司规定在非特殊情况下，客户在食堂用餐的规定没有得到很好的实行。

四， 材料采购的问题：采购向供应商所采购的物料数量，均经过财务审核并下达到pm及采购部，对于部分制造过程中的超标准损耗和仓库丢失，现在均以联络单的形式对部门进行了扣款，明确了相关责任人，并列入到绩效考核当中。采购控制的另一个问题是在保证品质的前提下，在原料价格下跌价的情况下的持续降价，在绩效考核当中，财务对采购的降价考核占权重的20%，每个月采购均有部分的降价方案到达财务。但从总体的价格趋势分析，采购的降价相对于成品销售的降价幅度相对较小，天线的销售单价2009年降低了30%以上，而原材料的采购单价的下降幅度却没有达到这个标准，一定程度上提高了公司材料成本的在销售单价中的比重，增加了运营的成本，降低了公司整体的利润水平。

六， 绩效考核的问题：绩效考核是公司的基本管理制度之一，也是激励在职员工发挥积极性，主动性，创造性的管理机制，对挖掘人力资源潜力，充分利用现有人力物力条件起到了一定的作用。但是在运行的过程中，也出现一些问题，有些地方只有罚款，没有奖励，没有主动去发现工作的好现象，好例子，作为一个典型的范例加以宣导，最终增强公司的正义感。

以上内容是财务部对公司近期内部工作的一些见意，其中涉及的内容有应收账款，费用开支，材料采购，绩效考核，其中不免有详之处，由于所了解的情况有限，不正确的地方，欢迎批评指正。篇二：关于财务工作整改情况报告

关于财务工作整改情况报告

根据中国证券监督管理委员会深圳监管局《关于在深圳辖区上市 公司全面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》（深证局 发〔2010〕109号）的要求，我司开展了此次专项活动自查工作，制 定了自查方案，已完成了第一阶段的自查工作，现将本次专项活动第 二阶段的整改情况报告如下：

一、整改活动开展情况

公司根据贵局下发的[2010]109号《关于在深圳辖区上市公司全 面深入开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》（以下简称《通 知》）要求，以及《调查问卷》、《常见问题》中对相关具体问题的描 述，我司2010年11月20日前开展了第一阶段的自查工作，认真分 析了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人。对 深圳证监局走访过程中提出的问题，我们已严格按照要求整改。在对 相关问题整改中我们咨询了公司外聘会计师事务所的意见、建议。本 次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟进整改进度，落实整 改情况。

二、自查发现的问题及整改情况

根据《通知》的目标和要求，各公司的财务会计基础工作应达到 以下要求：

（一）各公司应当建立符合规定和适应公司自身发展的财务管理 1组织架构，做到岗位职责清晰，授权明确合理，不相容职务相互分离， 相互制约；
财务会计人员具备相关专业知识和专业技能，具备会计从 业资格；
公司对财务会计人员后续教育有制度性安排。

（二）各公司应当根据相关法律法规的规定，建立健全符合公司 自身经营特点的财务管理和会计核算制度体系并不断予以完善，明确 制度的制定和修订流程以及应当履行的决策程序。制度中应包含责任 追究条款，对需要进行责任追究的范围、责任认定的具体标准、处罚 措施以及责任追究机构和程序等做出明确的规定，责任追究应与绩效 考核挂钩。

各公司应当建立财务会计相关负责人管理制度，对财务负责人和 会计机构负责人的任职条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会 计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批准。

（三）各公司应加强财务信息系统的建设和管理，保证财务信息 系统的独立性，不得与控股股东、实际控制人共用财务信息系统，也 不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查询、修改公司财务信息 系统的权限；
公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要 求，满足公司的实际需要；
公司应加强对财务信息系统用户及其权限 的管理。

（四）各公司应当加强会计核算基础工作的规范性，凭证填制符 合要求，会计档案归档及时、保管安全；
应当切实提高会计核算和财 务信息披露水平，能独立编制合并财务报表和报表附注；
应当根据《企 业会计准则》及相关规定，结合公司所处行业特征和自身生产经营特 2点，制定明确、恰当的会计政策，并在财务报表附注中详细披露，不 得以《企业会计准则》中的原则性规定代替公司的会计政策。

根据上述通知要求

（一），我们在自查中依托财务管理组织架构， 明确了各岗位职责、优化了工作流程，根据各岗位业务变化，及时进 行了修订更新；
对集团内各公司会计人员基本情况进行统计，了解会 计人员是否具备从业资格；
在2010年12月份公司组织安排了“财务 部门2011年度教育训练计划”。

根据上述通知要求

（二），自查中公司根据《深圳证券交易所股

票上市规则》、《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《会计基 础工作规范》、《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》、《企业 内部控制基本规范》等相关法律法规及公司章程的规定，具体制定了 公司内部相关制度、具体业务实施细则，如：《财务负责人制度》等。

此次整改中又补充完善了《会计人员继续教育管理制度》、《会计档案 管理办法》等制度。

根据上述通知要求

（三），自查中公司规模急速发展，经营模式

的不断创新，流程操作更新加快，在财务信息系统方面已加强建设和 管理，公司erp系统已升级至用友8.9.0版本，人员操作权限由信息 部严格控制，职责分明。为适应公司发展需要，公司已增加了费用预 算模块，采用用友软件中的集团预算应用模式，包括深圳、苏州、南 昌的预算与业务报销都使用了该模式进行管理，从预算管理设定、预 算表的编制、预算的控制与分析，以及日常报销的业务均按照集团模 式统一进行。这种模式有利于集团的集中管控，并能够独立部署预 3算与报销的it系统，利于进行日常维护和风险的管理。合同管理模 块，主要为设备、工程、维修、租赁等大型资产合同从签订到付款等 全部流程都在erp系统中管理，固定资产请购单采用系统打印代替 手工单据，极大方便了公司资产合同的管理。网上报销、委外加工、人力资源工资系统、供应商管理平台等模块，这些模块已陆续投入使 用。

根据上述通知要求

（四），自查中公司进一步强调凭证填制规范

要求，摘要简明清晰、科目使用规范、合理。会计档案及时归档、保 管，制定了《会计档案管理办法》，并已遵照执行。根据《企业会计 准则》及相关规定，制定了具体明确的适合公司生产经营特点的记账 基础和记量属性、外币业务核算方法、收入确认原则、存货核算方法 等相关会计政策、会计估计、会计差错更正方法。

针对在自查中发现问题及具体整改情况如下：

1.财务人员和机构设置基本情况

存在的问题：财务部分人员暂未取得会计从业资格证。

整改措施：根据《会计法》、《深圳市会计条例》中对会计人员

资格的相关规定，按照《深圳市会计条例》中第十条：“取得会计从 业资格证书的人员，方可从事会计工作”要求，公司对集团内各公司 会计人员基本情况进行统计，审查各会计人员

的从业资格，通知未取 得会计证人员在最近一个周期考取，人事部门将此作为后续财务人员 招聘录用条件之一。

整改结果：未取得会计证人员将在2011年6月份深圳财政局会 4计证资格考试报名期间内考取，12月参加财会电算化考试，预计年 底可取得会计从业资格证书。

2.会计核算基础工作规范性情况

存在的问题：对合并范围往来定期对账，每月一次明细账核对， 只是核对正确，未对结果签字确认。

整改措施：进一步明确、规范各会计人员岗位职责，完善各往

来对账手续，从此次财务会计基础工作自查之日起销售会计已按月及 时与苏州、南昌子公司往来对账，在次月10号前完成对账工作，由 双方签章确认，现已遵照执行。

整改结果：从2010年11月起销售会计已对内部往来对账双方 签章确认，后续持续监督执行。

3.资金管理和控制情况

存在问题：

(1).出纳人员获取部分银行未实施快递派送的银行对帐单；
(2).部分银行存款余额调节表未复核。

整改措施：

(1).明确出纳岗位工作职责，加强出纳工作管理，更换由其他会 计人员从银行索取银行对帐单，做到相互牵制，明确责任；

(2).监督检查银行存款余额调节表签批手续完整，并且指定专人 复核，在每一账户银行存款余额调节表完成后，对银行存款余额调节 表统一填制汇总表，核对银行存款明细科目，以防相关表档遗漏。

整改结果：

5篇三：财务检查整改报告

卫生局关于财务检查涉及问题的整改报告

按照区财政局财务工作检查的要求，和提出的整改意见。我单位对检查中涉及到的问题进行了认真的整改和完善。

一、及时补全原始凭证

对检查中发现的个别原始凭证中票据不完整的现象。我们及时做了清理核对，并补全了凭证。并对所有的原始凭证进行了检查，做了细致的分析，及时纠正了错误。保证了凭证的真实合理有效。

二、建立了严格的单位内部控制制度

针对检查中出现的财务章、名章的保管问题，我单位已经将两章分开保管，专人负责。还建立健全了单位内部控制制度，加强了相关票据、财务章的管理。并组织相关财务人员学习《会计法》和财务知识。使记账人员和财务审核审批人员相互制约、权责明确。严防在工作中出现纰漏。

三、今后财务工作

通过此次财务检查指导，使我单位受益匪浅，及时纠正了工作中出现的问题。今后我们一定按照《会计法》的要求，不断完善财务工作。做到合理合法、严谨认真、不出差错。并及时自查，认真审核。明确责任抓好落实，从而保证今后单位财务工作的顺利进行。

篇三：财务整改报告

卫生局关于财务检查涉及问题的整改报告

按照区财政局财务工作检查的要求，和提出的整改意见。我单位对检查中涉及到的问题

进行了认真的整改和完善。

一、及时补全原始凭证对检查中发现的个别原始凭证中票据不完整的现象。我们及时做了清理核对，并补全了

凭证。并对所有的原始凭证进行了检查，做了细致的分析，及时纠正了错误。保证了凭证的

真实合理有效。

二、建立了严格的单位内部控制制度 针对检查中出现的财务章、名章的保管问题，我单位已经将两章分开保管，专人负责。

还建立健全了单位内部控制制度，加强了相关票据、财务章的管理。并组织相关财务人员学

习《会计法》和财务知识。使记账人员和财务审核审批人员相互制约、权责明确。严防在工

作中出现纰漏。

三、今后财务工作

通过此次财务检查指导，使我单位受益匪浅，及时纠正了工作中出现的问题。今后我们

一定按照《会计法》的要求，不断完善财务工作。做到合理合法、严谨认真、不出差错。并

及时自查，认真审核。明确责任抓好落实，从而保证今后单位财务工作的顺利进行。篇二：

财务整改报告财务部整改报告

集团公司领导：

2008年，aaaa财务部在工作中发生一些错误，均因工作人员能力有限，导致错误后果，

经过集团公司财务部检查及我公司财务部人员自查，有许多内容不符合规定并有重大纰漏，

需要立即整改，在集团财务中心的指导和督察下，我部门对发生的问题进行整改，现将整改

情况汇报如下：

一、整改内容

1、

2、收购期间票据审核不严，发生收款人在付款书上未签字现象。 价格或者扣杂有变动，

对原始磅单未加变更，而直接在付款环节进行变动，致使地磅室台帐与财务结算吨位及金额

都发生差异。

3、

4、成品库房入库数量不准确，经过实物盘点发现账实不符。 地磅室汇总台帐漏计一车

原料，单据号码为702#。

二、事件发生原因

1、工作态度不够严谨，不能严格认真的执行财务制度，未能仔细谨慎的审核财务票据，

加之劳动强度超过负荷，付款业务过程和手续繁琐，金额小，客户多，而工作人员只有出票

人及付款人，没有专职的开发票人员及审核人员，集团和公司都曾经考虑过聘请银行专业人

员付款或者招聘财务人员一名，本部门考虑费用加大原因，决定自己克服困难努力办理，结

果出票人出具错误结算单，而付款人未能认真审核便直接付款，忙乱中出错误，事后又未能

在开具发票和账务处理中复查原始票据，导致未能及时发现 失误而失去最佳纠错时机。

2、价格和扣杂发生变化，由于时间问题未能在第一时间到地磅室修改磅单，但是均由

康大公司领导签字认可，事后修改磅单当事人不在，失去了修改的客观条件及意义。

3、成品库房产成品入库不准原因很复杂，主要因为库管员缺乏工作经验，入库计数管

理流程不明确，而本部门负责人虽然多次指导，但未能对库管员的实际操作进行严格监督、 检查和督促，当然也不能排除生产收购期日常具体业务缠身削弱了对下属工作的监督职能的

执行。

三、给公司造成的后果

1、因出票人轻率出票及付款人缺乏详细认真的审核致使公司给农户多付款项为8287.47 元。

2、没有及时修改磅单，对账务检查带来诸多不便，给公司没有造成其它实际经济利益影

响，也没实际损失。

3、库管员所报入库数据和实际实物数据相差较大，导致公司会计对存货资产无法正确计

量，失去资产管理及控制的实际意义。为达到资产管理目的，公司不得不多次组织人力、物

力、财力盘点实物，又给公司增加了一定的不该发生的费用。

4、地磅单据没有统计入台帐，是因为司磅员疏忽漏计，而报表报至财务部，当时对磅单

的号码的连续性没有及时确认。

四、整改结果

1、未签字票据已经全部找到当事人履行了签字的手续。

2、磅单和付款单据不符部分，已经全部查找出原因，进行备注说明，并另行制作了调

节表，并与其它相关资料装订在一起，以备随时查阅。

3、多付款部分，分别都找到了收款人。目前正在通过法律程序处理。

4、库房盘点已经全部结束，针对该问题，公司制定了产成品出库的补充细则，并已经

开始实施新的补充细则，实行双人出库。目前进展顺利。另根据员工能力及特点，对库管员

进行了调整：由赵青俊接替库管工作，负责存货的计量和收发；
原库管马艳萍因熟悉存货分

布状况，以库房协管员身份继续协助赵青俊管理存货。

5、漏计的购入原料，经过查证得到落实，原料已经入库，货款已经支付，并已经改正

原始台帐记录。

6、

7、对账实不符部分已经做了据实调整。 全厂于2008年11月25日完成资产复查和补

盘工作，现正在进行资料整理。

五、整改后的反思及建议：

1、部门负责人要尽自己所能对下属员工定期检查、培训和考核，以提高下属的工作能力，及时发现错误，并力争给每个岗位配备适合的工作人员，从而

提高工作质量，降低发错几率。

2、对本部门工作要进行定期和不定期的自查，发生失误和错误争取在第一时间弥补、挽回和改正。

3、为避免发生失误，减少损失，并利于部门负责人加强对部门工作的监督、检查和改进，建议在下一个生产收购期考虑以下方案：（1）增加稽核会计一

人，也可以考虑长期录用，费用全年应该约2万元。（2）收购期可以仿效其他单位，聘请银

行付款，安全便捷，但是手续费略微较高，按照付款金额5‰---8‰。

4、完善管理流程和作业指导书，明确产品待检、分级、入库计数、码垛分类等的标准方法。

以上是本财务部对此次财务整改的整体情况汇报，敬请公司领导审查验收。

aaa公司财务部篇三：关于财务工作整改情况报告关于财务工作整改情况报告根据中国证券监督管理委员会深圳监管局《关于在深圳辖区上市 公司全面深入开展规范

财务会计基础工作专项活动的通知》（深证局 发〔2010〕109号）的要求，我司开展了此次

专项活动自查工作，制 定了自查方案，已完成了第一阶段的自查工作，现将本次专项活动第

二阶段的整改情况报告如下：

一、整改活动开展情况

公司根据贵局下发的[2010]109号《关于在深圳辖区上市公司全 面深入开展规范财务会

计基础工作专项活动的通知》（以下简称《通 知》）要求，以及《调查问卷》、《常见问题》中

对相关具体问题的描 述，我司2010年11月20日前开展了第一阶段的自查工作，认真分 析

了自查中发现的问题，确定了具体整改期限，明确整改责任人。对 深圳证监局走访过程中提

出的问题，我们已严格按照要求整改。在对 相关问题整改中我们咨询了公司外聘会计师事务

所的意见、建议。本 次整改以会议、邮件、现场检查等形式督促、跟进整改进度，落实整 改

情况。

二、自查发现的问题及整改情况根据《通知》的目标和要求，各公司的财务会计基础工作应达到 以下要求：

（一）各公司应当建立符合规定和适应公司自身发展的财务管理 1组织架构，做到岗位职责清晰，授权明确合理，不相容职务相互分离， 相互制约；
财务

会计人员具备相关专业知识和专业技能，具备会计从 业资格；
公司对财务会计人员后续教育

有制度性安排。

（二）各公司应当根据相关法律法规的规定，建立健全符合公司 自身经营特点的财务管

理和会计核算制度体系并不断予以完善，明确 制度的制定和修订流程以及应当履行的决策程

序。制度中应包含责任 追究条款，对需要进行责任追究的范围、责任认定的具体标准、处罚

措施以及责任追究机构和程序等做出明确的规定，责任追究应与绩效 考核挂钩。各公司应当建立财务会计相关负责人管理制度，对财务负责人和 会计机构负责人的任职

条件、职责、权限、考核等做出规定。财务会 计相关负责人管理制度应经公司董事会审议批

准。

（三）各公司应加强财务信息系统的建设和管理，保证财务信息 系统的独立性，不得与

控股股东、实际控制人共用财务信息系统，也 不得向控股股东、实际控制人提供任何能够查

询、修改公司财务信息 系统的权限；
公司的财务信息系统应当符合会计电算化相关规定的要

求，满足公司的实际需要；
公司应加强对财务信息系统用户及其权限 的管理。

（四）各公司应当加强会计核算基础工作的规范性，凭证填制符 合要求，会计档案归档

及时、保管安全；
应当切实提高会计核算和财 务信息披露水平，能独立编制合并财务报表和

报表附注；
应当根据《企 业会计准则》及相关规定，结合公司所处行业特征和自身生产经营

特 2 点，制定明确、恰当的会计政策，并在财务报表附注中详细披露，不 得以《企业会计准

则》中的原则性规定代替公司的会计政策。

根据上述通知要求

（一），我们在自查中依托财

务管理组织架构， 明确了各岗位职责、优化了工作流程，根据各岗位业务变化，及时进 行

了修订更新；
对集团内各公司会计人员基本情况进行统计，了解会 计人员是否具备从业资格；

在2010年12月份公司组织安排了“财务 部门2011年度教育训练计划”。根据上述通知要求

（二），自查中公司根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《会计基 础工作规范》、《会

计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》、《企业 内部控制基本规范》等相关法律法规及公

司章程的规定，具体制定了 公司内部相关制度、具体业务实施细则，如：《财务负责人制度》

等。

此次整改中又补充完善了《会计人员继续教育管理制度》、《会计档案 管理办法》等制

度。

根据上述通知要求

（三），自查中公司规模急速发展，经营模式的不断创新，流程操作更新加快，在财务信息系统方面已加强建设和 管理，公司erp 系统已升级至用友8.9.0版本，人员操作权限由信息 部严格控制，职责分明。为适应公司发

展需要，公司已增加了费用预 算模块，采用用友软件中的集团预算应用模式，包括深圳、苏

州、南 昌的预算与业务报销都使用了该模式进行管理，从预算管理设定、预 算表的编制、预算的控制与分析，以及日常报销的业务均按照集团模 式统一进行。这种模式有利于集团的

集中管控，并能够独立部署预 3 算与报销的it系统，利于进行日常维护和风险的管理。合同管理模 块，主要为设备、

工程、维修、租赁等大型资产合同从签订到付款等 全部流程都在erp系统中管理，固定资产

请购单采用系统打印代替 手工单据，极大方便了公司资产合同的管理。网上报销、委外加工、

人力资源工资系统、供应商管理平台等模块，这些模块已陆续投入使 用。根据上述通知要求

（四），自查中公司进一步强调凭证填制规范要求，摘要简明清晰、科目使用规范、合理。会计档案及时归档、保 管，制定了《会计

档案管理办法》，并已遵照执行。根据《企业会计 准则》及相关规定，制定了具体明确的适

合公司生产经营特点的记账 基础和记量属性、外币业务核算方法、收入确认原则、存货核算

方法 等相关会计政策、会计估计、会计差错更正方法。

针对在自查中发现问题及具体整改情况如下：
1.财务人员和机构设置基本情况存在的问题：财务部分人员暂未取得会计从业资格证。

整改措施：根据《会计法》、《深圳市会计条例》中对会计人员 资格的相关规定，按照《深圳市会计条例》中第十条：“取得会计从 业资格证书的人员，

方可从事会计工作”要求，公司对集团内各公司 会计人员基本情况进行统计，审查各会计人

员的从业资格，通知未取 得会计证人员在最近一个周期考取，人事部门将此作为后续财务人

员 招聘录用条件之一。

整改结果：未取得会计证人员将在2011年6月份深圳财政局会 4 计证资格考试报名期间内考取，12月参加财会电算化考试，预计年 底可取得会计从业

资格证书。

2.会计核算基础工作规范性情况存在的问题：对合并范围往来定期对账，每月一次明细账核对， 只是核对正确，未对结

果签字确认。

整改措施：进一步明确、规范各会计人员岗位职责，完善各往 来对账手续，从此次财务会计基础工作自查之日起销售会计已按月及 时与苏州、南昌子

公司往来对账，在次月10号前完成对账工作，由 双方签章确认，现已遵照执行。

整改结果：从2010年11月起销售会计已对内部往来对账双方 签章确认，后续持续监督

执行。

3.资金管理和控制情况存在问题：

(1).出纳人员获取部分银行未实施快递派送的银行对帐单；
(2).部分银行存款余额调节

表未复核。

整改措施：

(1).明确出纳岗位工作职责，加强出纳工作管理，更换由其他会 计人员从银行索取银行

对帐单，做到相互牵制，明确责任；

(2).监督检查银行存款余额调节表签批手续完整，并且指定专人 复核，在每一账户银行

存款余额调节表完成后，对银行存款余额调节 表统一填制汇总表，核对银行存款明细科目，

以防相关表档遗漏。

整改结果：5篇四：关于财务工作整改情况报告2011 关于财务工作整改情况报告 青羊区交通局内审领导小组:根据《青羊区交通局关于交管所内审整改意见》,通过局财务科室对我所财务工作进行了 指导。具体整改如下：

一、往来款长期挂帐，未及时清理的问题 整改措施：我所对长期的款项进行了催收和清理，保障了资产的安全和完整。

二、会计基础工作不规范，会计核算有待进一步提高的问题 整改措施：交管所2010 年7-12月，银行存款公积金账户000001127804电脑账余额为540,615.55元，而银行存款日

记账余额为667,804.55元，两者不一致；
经查询，出纳帐中漏计一笔2010年参公人员住房

公积金转出帐务，现已登记在帐。同时存在附件入账凭证附件不全，入账金额与原始附件金

额不一致的情况，我所已根据审计老师指导的要求补齐。会计核算基础工作有待进一步提高。

三、加强财务管理，完善内控制度 整改措施：通过这次内审，我所针对存在的一些问题，制订了新的财务内控制度。

四、加强财经法规、业务知识的学习，不断提高业务能力

整改措施：通过这次审计，我所对财务人员加强了《会 计法》、《会计基础工作规范》和《事业单位会计制度》的学习。在专业老师现场指导下，

联系实际，对一些不规范的帐务处理进行了调整。青羊区交通运输管理所

2011年11月16日篇五：财务检查整改意见

关于威宁县教育局对迤那教辅站财务检查的整改 报 告

教育局检查组2011年5月9日对我站财务工作进行了检查，针对检查情况，现将整改情

况汇报如下：

一、领导高度重视

组织学习教学育局有关财务文件，提高认识。要求财务人员，掌握财务制度，查找问题，

认真反思，找差距，寻原因。使财务工作做到精、准、细、严。

二、存在的问题，及整改情况

1、财务人员没有从业资格证。

2、未完全执行中小学生公用经费使用办法。

3、财务票据不规范。

4、固定资产登记手续不规范。

5、资金管理不规范。

6、存在购置设备30000元以上，未履行向教育局领导审批程序。

7、贫困生补助资料不全。

三、针对实际情况，进一步规范财务管理，严格按照有关会计制度核算收支，认真整改

存在问题。

1、财务人员没有从业资格证。准备参加培训，接受专业知识培训，取得从业资格证。

2、杜绝福利、奖金、津贴、加班等人员费用支出。公用经费不能用作对其教师的任何劳

务费支出。

3、对于寄宿生生活补助费用，严格执行“收支两条线”管理制度。

4、规范固定资产登记手续，随时发生，随时登记，作到不积累，不遗漏任何一笔手续。

5、规范资金管理，对于上级拨款资金，专款专用。严格遵守财务制度，坚决杜绝使用大

额现金支付，收款收据、白条报账等现象发生。首先要知道发票的定义：发票是记录经济业

务，明确经济责任的一种书面证明。①用款计划不规范。对于办公经费和购买实物的报告要报多少拔付多少，对于工程类的

报告不能全部支付，要到工程验收完成后才全部拔付，以免造成大量资金流入学校而跨期间

不结帐。（用款计划是在校长的带领下，有财务、总务、教务和教师代表。要经这五类人员的

09保险王能英20090235101

2保险公司经营改革的措施

很多年以来，我国的保险改革经历了一段漫长的历程。从恢复国内业务独家经营保险，到其它中资、中外合资和外资保险公司的开业；
从个人寿险营销的出现，到保险代理公司、保险经纪公司和保险公估公司的成立；
从人民银行混业监管和保险公司混业经营，到国家保险监督委员会的成立以及保险公司分业经营；
从保险投资渠道狭窄，到目前正在筹备的保险公司上市；
等等，既取得了不小的成绩，也存在很多急待解决的问题。也许，费率市场化就是其中最重要、最迫切和最关键的问题之一。

在市场经济条件下，价格随供求变动，并通过后者调节资源配置和利益分配，不仅是市场的基本法则，而且是最一般、最基础、最有效的安排。费率是保险产品的价格，也不能例外。到目前为止，我国的产品价格基本上市场化了，要素价格有的也已放开，如劳动工资也可由供求双方议定，但是，作为保险价格的费率，仍由国家保监委集中管制。这是中国市场化改革尚未涉足的一个领域，也是阻碍市场制度在中国全面建立和有效运行的一个重要方面。这里，以国有保险公司为例浅谈保险公司经营改革措施，其中某些年改革的基本思路大致是这样的：

首先是改革的基本指导思想。党的某届代表大会曾明确提出了加快国有企业的改革步伐，建立现代企业制度以及把国有企业改革同改组、改造和加强管理结合起来等指导方针。江泽民总书记曾在东北和华北地区国有企业改革和发展座谈会上的讲话中指出：“我们一定要以‘三个有利于’为根本标准，努力探索能够极大促进生产力发展的公有制实现形式，大胆利用反映社会化生产规律、符合市场经济要求的各种经营方式和组织形式，建立现代企业制度，不断增强企业的科技开发能力、市场竞争能力和抗御风险能力。其中有会议决定更指出，国有经济的作用既要通过国有独资企业来实现，更要大力发展股份制，探索通过国有控股和参股企业来实现。国有资本通过股份制可以吸引和组织更多的社会资本，放大国有资本的功能，提高国有经济的控制力、影响力和带动力。

所以，国有保险公司改革的指导思想应以此次会议和总书记的讲话精神为指导，立足于通过多种公有制实现形式和有效的现代经营管理手段，提高国有保险公司的整体素质和竞争能力，通过国有保险公司的改革，培育和健全保险市场，提高我国的保险市场运行效率，促进我国保险业的健康发展，为建立社会主义市场经济体制做出保险业应有的贡献。

在上述前提下，吸收多种所有制形式，在国有资本控股的前提下，采取多种措施充实和不断增强国有保险公司的资本实力。这些措施包括：第一，采取定向募集企业法人股方式，可考虑适当吸收少量民营股份入股；
第二，吸收少量的外资股份和参与国有保险公司的经营管理；
第三，选择突破口，进行上市试点。可考虑选择适当时间将中国再保险公司改革上市，其意义是促进包括其他保险公司在内的各保险公司的规范运作；
第四，在上述措施的基础上，促进国有保险公司按照现代企业制度的要求，完善国有保险公司的公司内部治理结构；
第五，通过控股、合资等多种公有制实现形式，以国有保险公司为主，成立具有独立法人地位的新的保险市场主体，扩大国有保险公司的辐射能力；
第六，继续进行国有保险公司分支机构合并、精简改革。打破依靠地方行政开展业务的落后方式，坚持以产品创新开拓市场，提高国有保险公司的市场竞争能力；
第七，成立专门的资产管理公司，剥离和经营不良资产。培育新的股份制保险公司和多种形式的保险市场中介机构，吸收民营股份加入保险市场。通过产品创新和机制创新，促进其他形式保险市场主体的市场份额和竞争能力的提高；
加强反垄断和反不正当竞争的立法和市场监管，保证保险市场公平竞争。责任与权利明确，并配之以有效的监督机制。建立有效的利润中心制度，使经营业绩与收入的关系变得明确和落到实处。从长远发展趋势来看，我国的保险业要与国际保险业接轨，国有保险公司必须向包括上述内容的现代企业管理制度的方向改革和运行。

保险公司自查整改措施（共9篇）

保险公司投诉整改措施（共20篇）

保险公司理赔投诉整改措施（共4篇）

农业保险整改措施（共15篇）

公司保安员漏打点整改措施（共4篇）

推荐访问:保费 保险公司 整改措施